• 企業管治
• 風險管理
• 條例監管
• 負責任的銀行業務

企業管治

恒生致力實施良好之企業管治。我們遵循各監管機構，例如香港金融管理局及香港聯合交易所有限公司，發出之各項守則及指引內有關企業管治之要求。詳細內容可參閱本行2009年年報內之「企業管治及其他資料」部份。

董事會
於2010年3月1日，本行董事會共有13位成員：2位執 行董事及11位非執 行董事。在11位非執 行董事中，其中6位為獨立非執 行董事。於2009年，董事會共召開了7次會議。

董事長與行政總裁之職責分工有清楚界定，董事長為獨立非執 行董事，負責領導董事會有效地運作；而行政總裁則為執 行董事，行使由執 行委員會授予有關本行及其附屬公司之所有權力、職權及酌情權。

董事會具備高度獨立性，確保能作出獨立客觀之判斷，並能全面及不偏不倚地監察管理層之運作。

所有董事均能全面及適時地取 得關於本行之所有資料，每位董事均可自行接觸本行管理高層。本行亦有既定程序，供各董事就本行事宜尋求獨立專業意見，所有相關費用由本行承擔。

董事會轄下委員會
董事會轄下有3個委員會，分別為執 行委員會、審核委員會及薪酬委員會，各委員會均有其特定的職權範圍，清楚列明他們的權力與職責。

恒生董事會

13位董事

• 2位執 行董事
• 11位非執 行董事(6位為獨立非執 行董事)
• 2009年召開7次會議

執 行委員會

7位成員

負責本行之管理及日常運作

• 2位執 行董事
• 1位總經理
• 4位副總經理
• 2009年共開會12次

審核委員會

3位成員

負責審議本行之財務報告，稽 核審查之性質及範圍，以及內部監控及合規監察系統之效 能

• 3位獨立非執 行董事
• 2009年共開會5次

薪酬委員會

2位成員

負責審議人力資源事宜及就本行董事與高層管理人員的薪酬政策及架 構提出建議

• 2位獨立非執 行董事
• 2009年共開會3次

為進一步加強本行的風險管理架 構，以便與最佳常規一致，本行於2008年7月成立了「風險管理委員會」，集中負責風險管理監控功能，並直接向執 行委員會匯報。風險管理委員會的主要功能包 括檢討、分析、評估、辨識，及管理本行各方面的風險，同時負責審批所有與風險管理之相關政策。

恒生銀行(中國)有限公司 – 企業管治架 構
於2007年5月28日成立的恒生銀行(中國)有限公司，遵循適用於外資銀行於內地成立子公司的各項條例及規則。

董事會 (於2010年3月1日)

• 1位執 行董事，亦是恒生(中國)有限公司的行政總裁及副董事長
• 4位獨立非執 行董事 (其中2位獨立非執 行董事於2010年1月21日加入董事會)
• 3位非執 行董事，其中1位為董事長

董事會會議
董事會於2009年開會5次

董事會報告送交
唯一股東恒生銀行有限公司

董事會轄下委員會
董事會轄下有3個委員會：執 行委員會、審核委員會及關連交易控制委員會。每個委員會均訂有特定的書面職權範圍，清楚界定其權力、職責及會議規則。

恒生(中國)董事會

8位董事

• 1位執 行董事
• 7位非執 行董事 (4位為獨立非執 行董事)^*
• 2009年召開5次會議

*其中2位獨立非執 行董事於2010年1月加入董事會

執 行委員會

8位成員

• 行政總裁 (亦為執 行董事及副董事長)出任主席
• 股東提名之代表
• 4 位副行政總裁
• 營運總監
• 財務主管
• 2009年共開會10次

審核委員會

3位成員

• 2位獨立非執 行董事
• 1位非執 行董事
• 2009年共開會4次

關連交易控制委員會

3位成員

• 1位獨立非執 行董事
• 1位非執 行董事
• 信貸主管
• 2009年共開會1次

監事

• 由股東任命1位監事，並須向股東匯報
• 須出席所有董事會會議 (於2009年出席了所有董事會會議)

風險管理

有效的風險管理政策及策略，是我們賴以成功的關鍵。本行身為金融服務行業的一員，亦面對若干類型的風險，包 括信貸、流動資金、市場、保險承保、營運及聲譽。

於2008年7月，本行成立「風險管理委員會」直接向執 行委員會匯報 (詳情請參閱「企業管治」部份) ，本行設有系統識別及分析各類風險，並設定合適的風險限制。本行的風險管理政策及主要風險限額監控均由董事會核批。(有關本行的風險管理詳情，請參閱本行2009年年報的「企業管治及其他資料」、「財務概況」及「財務報表」部份。)

我們設有投資產品監察委員會，以監察向本行零售客戶銷售投資產品、批核新產品，以及處理客戶投訴，目的是減低與投資有關的潛在聲譽風險。

環境風險涵蓋因意外或蓄意行動而對自然環境引致污染或損害的風險。視乎本行客戶的業務性質及營運地點，本行的借貸決定亦會對自然環境構成非直接的影響。因此，我們要求客戶評估主任對本行商業客戶的各項信貸申請 ─ 無論是新申請或年度檢討 ─ 均需進行「可持續風險評估」。

條例監管

本行致力進行真實而公平的商業交易，並以正當的方法，審慎而迅速地進行交易，確保所有員工均嚴守各項有關的法規、條例、指引及行為守則的條文及精神。在任何情況下，若當地的法律要求較本集團的標準寬鬆，在不抵觸當地法規及無衝突的情況下，我們會致力遵行本集團的標準。

員工意識
要確保所有員工都能遵守法律及條例，以及防止各類非法活動，如詐騙及清洗黑錢，最有效的方法是透 過培訓，讓員工保持警覺。本行為員工提供多項培訓課程，內容包 括平等機會、資料私隱、職業安全健康，以及打擊清洗黑錢等。

內幕資料
本行設有全面的制度及程序，以確保資料機密及管理潛在或實質的利益衝突。我們並設立嚴格的內部架 構，防範誤用內幕資料。負責敏感或高風險工作的員工，均需接受額 外的工作培訓。

舉報
本行提供清晰的舉報渠道，要求員工舉報可疑的內部違規或欺詐活動。

打擊清洗黑錢
本行於經營業務的所有市場，均嚴格遵循高標準，打擊清洗黑錢、防止貪污及賄賂的活動。我們設有嚴格的內部指引及程序手冊，並提供員工訓練，確保維持適當的內部管控，以辨識及舉報可疑的交易。

負責任的銀行業務

借貸及投資政策
本行的融資決定反映了我們的業務原則、風險評估程序及客戶需求。

我們的目標是透 過投資及借貸政策，促進可持續發展。進行信貸評估時，除考慮經濟因素，我們亦會充份考慮其對社會及環境的影響。

本行支持赤道原則。此乃自願的行為守則，用以衡量及管理項目融資對環境及社會的風險。當為環保敏感行業提供貸款時，我們亦妥備特為該行業而設的指引（參看「負責任的融資」)。

本行絕不參與某些業務，包 括與武器製造及/或銷售商有業務來往、與受國際制裁的國家進行交易，或參與可能引起種族歧視、清洗犯罪所得收益或逃稅的交易。

支持改 善環境
為鼓勵客戶改 善他們的環保表現，我們為在珠三角營運的港商推出一項綠色融資計劃，為可提升工廠的能源效益，及/或有助減低污染的港商，提供購買廠房設備融資。

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