基金認購費及「特級基金轉換服務」認購費優惠（「優惠」）之條款及細則

一般條款及細則

1. 推廣期為2024年1月1日至2024年12月31日，包括首尾兩天（ 「 推廣期 」 ） 。
2. 此優惠只適用於恒生銀行有限公司（「本行」）優越私人理財、優越理財、優進理財及綜合戶口客戶（「合資格客戶」）。
3. 於2024年12月31日，有關基金之截止申請時間後才收到的認購申請，將不會享有上述之認購費優惠，該認購申請將會於下一個交易日才被處理。請注意，不同基金及/或同一基金經不同認購渠道的認購申請之截止時間或有不同，客戶宜先向本行職員查詢有關認購申請之截止時間。
4. 優惠不適用於商業理財、私人銀行客戶及本行之職員。優惠亦不可與本行之其他同類型產品或服務之推廣優惠同時使用。
5. 除客戶及本行（包括其繼承人及受讓人）以外，並無其他人士有權按《合約（第三者權利）條例》強制執行本條款及細則的任何條文，或享有本條款及細則的任何條文下的利益。
6. 本條款及細則受香港特別行政區法律所管轄，並按照香港特別行政區法律詮釋。
7. 本條款及細則受現行監管規定約束。
8. 有關優惠之詳情，請向本行職員查詢。優惠由本行提供。本行保留權利隨時暫停、更改或終止優惠及更改其條款及細則，毋須另行通知。本行對優惠之所有事宜均有最終決定權，並對所有人士具約束力。
9. 本條款及細則之中、英文文本有任何歧異，概以英文本為準。

基金認購費優惠之條款及細則

10. 合資格客戶經以下指定渠道於基金投資服務戶口（戶口號碼尾數為382）認購由本行代理之基金，可享以下優惠：
    • 透過任何渠道認購債券基金可享以下優惠，債券基金為「恒生基金超級市場」() 內根據基金類別界定為「債券基金」之基金；
      • 優越私人理財客戶可享實收1.5%認購費優惠
      • 優越理財、優進理財及綜合戶口客戶可享實收1.8%認購費優惠
    • 透過任何渠道認購之其他類別基金可享以下優惠；
      • 優越私人理財客戶可享實收1.8%認購費優惠
      • 優越理財客戶可享實收2.3%認購費優惠
      • 優進理財及綜合戶口客戶可享實收2.4%認購費優惠
    • 合資格客戶透過恒生個人e-Banking或恒生個人Mobile App認購之指數基金可享實收1%認購費優惠，指數基金為「恒生基金超級市場」() 內根據基金類別界定為「指數基金」之基金。
11. 此優惠只適用於部份基金，有關詳情，請向本行職員查詢。
12. 此優惠不適用於經「基金每月投資計劃」認購之基金、經SimplyFund戶口(戶口號碼尾數384) 認購之基金、不設認購費的基金單位、貨幣市場基金、透過「特級基金轉換服務」認購之基金及本行不時指定之基金/基金交易。



「特級基金轉換服務」認購費優惠之條款及細則

13. 合資格客戶經以下指定渠道於基金投資服務戶口（戶口號碼尾數為382）經「特級基金轉換服務」認購由本行代理之基金，可享以下優惠：
    • 透過任何渠道經「特級基金轉換服務」認購債券基金可享以下優惠，債券基金為「恒生基金超級市場」() 內根據基金類別界定為「債券基金」之基金；
      • 優越私人理財客戶可享實收1.5%認購費優惠
      • 優越理財、優進理財及綜合戶口客戶可享實收1.8%認購費優惠
    • 透過任何渠道經「特級基金轉換服務」認購之其他類別基金可享以下優惠；
      • 優越私人理財客戶可享實收1.8%認購費優惠
      • 優越理財、優進理財及綜合戶口客戶可享實收2.3%認購費優惠
    • • 透過恒生個人e-Banking或恒生個人Mobile App經「特級基金轉換服務」認購之指數基金可享實收1%認購費優惠，指數基金為「恒生基金超級市場」() 內根據基金類別界定為「指數基金」之基金。

註：

1. 「特級基金轉換服務」（「此服務」）:
   • 此服務乃由恒生銀行有限公司（「本行」）提供，讓客戶於原有基金（「原有基金」）之贖回所得資金入賬前，預先以本行提供之墊款，申請認購另一基金（「新基金」）之單位（不論「新基金」與「原有基金」是否屬同一基金公司所管理的基金），其後始將贖回所得清還墊款額。
   • 客戶必須注意，客戶或須自備款項，以清還部分或全部本行提供予客戶用以認購「新基金」之墊款額，支付贖回「原有基金」之贖回費（如適用），及於個別情況下，支付由本行收取之利息及其他費用。
   • 此服務適用於優越私人理財﹑優越理財、優進理財及綜合戶口內的基金戶口(戶口號碼尾數為382)，而客戶亦須一次過申請贖回一隻基金，其贖回所得資金(由本行根據最新可獲得的該基金之單位價格估計)須為不少於HKD100,000(或經本行不時指定之其他金額)。而就經恒生個人e-Banking認購的單一基金認購申請而言，其最高認購金額為HKD4,000,000（或經本行不時指定之其他金額）。
   • 此服務並不適用於不設認購費的基金單位、非每日交易之基金及本行不時指定之基金交易。適用於此服務之基金將不時更改，恕不另行通知。
   • 於申請此服務前，客戶必須參閱此服務申請表格內附之章則及條款之全文。若使用此服務，客戶將被視為已接納此服務之章則及條款之全文及受其內容所限制。客戶可親臨各分行獲取此服務之章則及條款全文或於本行網頁下載。
2. 除「特級基金轉換服務」外，本行亦為客戶提供一般基金轉換服務，讓客戶可將於本行所持的基金轉換到由同一基金公司所管理之其他基金。現時基金戶口(戶口號碼尾數為382) 客戶透過分行、電話理財或恒生個人e-Banking轉換基金，轉換手續費為1%。有關一般基金轉換服務及優惠之詳情，請與本行職員聯絡。

基金投資之風險披露聲明

投資者須注意所有投資均涉及風險(包括可能會損失投資本金)，投資基金單位價格或價值可升亦可跌，過往表現並不可作為日後表現的指引。投資者在作出任何投資決定前，應小心閱讀及明白有關基金之銷售文件(包括基金詳情及當中所載之風險因素之全文) 及基金投資客戶須知。基金乃投資產品，而部分涉及金融衍生工具。投資者應仔細考慮自己的投資目標、投資經驗、投資年期、財政狀況、風險承受能力、稅務後果及特定需要，亦應了解投資產品的性質，條款及風險。投資者如對其投資有任何疑問，請諮詢獨立的專業意見。

與指數基金有關的風險包括但不限於：

• 追蹤誤差風險:概不能保證相關基金的表現將與相關指數的表現完全一致，相關基金須支付之收費及支出、有關投資組合重整的時差、相關基金購入或出售相關指數成份股的價格、有關購入或出售時的市場情況、所使用的指數追蹤策略或金融衍生工具等因素，將影響該基金相對於相關指數的表現。
• 被動式投資風險:當市況逆轉時，基金經理沒有任何酌情權揀選個別股票或進行防禦。故此，就任何相關指數的下跌，將引致相關基金的價值相應下跌。相關指數的成份可能會改變及現時組成相關指數的股份隨後可能會被除牌，及後亦可能會有其他股份加入成為相關指數的成份股。
• 集中風險:相關基金的投資可能會集中在單一或特定行業或一組行業或單一國家/地區。相關基金之表現很大程度上取決於相關單一或特定行業或市場之表現，相關基金可能相對一般作廣泛投資之基金而較為反覆，因為相關基金較容易受相關單一或特定行業或市場不利情況所影響。為了反映相關指數之成份股之比重，相關基金的投資可能會集中在單一或數只成份股。相關指數及基金的表現或會因一隻或數只相關指數成份股的價格波動而受到重大影響。

投資於債券基金須承受的風險，包括但不限於債券基金所投資之債券的發行人的信貸/失責風險、利率風險及流通性風險等。