基金认购费及「特级基金转换服务」认购费优惠（「优惠」）之条款及细则

一般条款及细则

1. 推广期为2024年1月1日至2024年12月31日，包括首尾两天（ 「 推广期 」 ） 。
2. 此优惠只适用于恒生银行有限公司（「本行」）优越私人理财、优越理财、优进理财及综合户口客户（「合资格客户」）。
3. 于2024年12月31日，有关基金之截止申请时间后才收到的认购申请，将不会享有上述之认购费优惠，该认购申请将会于下一个交易日才被处理。请注意，不同基金及/或同一基金经不同认购渠道的认购申请之截止时间或有不同，客户宜先向本行职员查询有关认购申请之截止时间。
4. 优惠不适用于商业理财、私人银行客户及本行之职员。优惠亦不可与本行之其他同类型产品或服务之推广优惠同时使用。
5. 除客户及本行（包括其继承人及受让人）以外，并无其他人士有权按《合约（第三者权利）条例》强制执行本条款及细则的任何条文，或享有本条款及细则的任何条文下的利益。
6. 本条款及细则受香港特别行政区法律所管辖，并按照香港特别行政区法律诠释。
7. 本条款及细则受现行监管规定约束。
8. 有关优惠之详情，请向本行职员查询。优惠由本行提供。本行保留权利随时暂停、更改或终止优惠及更改其条款及细则，毋须另行通知。本行对优惠之所有事宜均有最终决定权，并对所有人士具约束力。
9. 本条款及细则之中、英文文本有任何歧异，概以英文本为准。

基金认购费优惠之条款及细则

10. 合资格客户经以下指定渠道于基金投资服务户口（户口号码尾数为382）认购由本行代理之基金，可享以下优惠：
    • 透过任何渠道认购债券基金可享以下优惠，债券基金为「恒生基金超级市场」() 内根据基金类别界定为「债券基金」之基金；
      • 优越私人理财客户可享实收1.5%认购费优惠
      • 优越理财、优进理财及综合户口客户可享实收1.8%认购费优惠
    • 透过任何渠道认购之其他类别基金可享以下优惠；
      • 优越私人理财客户可享实收1.8%认购费优惠
      • 优越理财客户可享实收2.3%认购费优惠
      • 优进理财及综合户口客户可享实收2.4%认购费优惠
    • 合资格客户透过恒生个人e-Banking或恒生个人Mobile App认购之指数基金可享实收1%认购费优惠，指数基金为「恒生基金超级市场」() 内根据基金类别界定为「指数基金」之基金。
11. 此优惠只适用于部份基金，有关详情，请向本行职员查询。
12. 此优惠不适用于经「基金每月投资计划」认购之基金、经SimplyFund户口(户口号码尾数384) 认购之基金、不设认购费的基金单位、货币市场基金、透过「特级基金转换服务」认购之基金及本行不时指定之基金/基金交易。



「特级基金转换服务」认购费优惠之条款及细则

13. 合资格客户经以下指定渠道于基金投资服务户口（户口号码尾数为382）经「特级基金转换服务」认购由本行代理之基金，可享以下优惠：
    • 透过任何渠道经「特级基金转换服务」认购债券基金可享以下优惠，债券基金为「恒生基金超级市场」() 内根据基金类别界定为「债券基金」之基金；
      • 优越私人理财客户可享实收1.5%认购费优惠
      • 优越理财、优进理财及综合户口客户可享实收1.8%认购费优惠
    • 透过任何渠道经「特级基金转换服务」认购之其他类别基金可享以下优惠；
      • 优越私人理财客户可享实收1.8%认购费优惠
      • 优越理财、优进理财及综合户口客户可享实收2.3%认购费优惠
    • • 透过恒生个人e-Banking或恒生个人Mobile App经「特级基金转换服务」认购之指数基金可享实收1%认购费优惠，指数基金为「恒生基金超级市场」() 内根据基金类别界定为「指数基金」之基金。

注：

1. 「特级基金转换服务」（「此服务」）:
   • 此服务乃由恒生银行有限公司（「本行」）提供，让客户于原有基金（「原有基金」）之赎回所得资金入账前，预先以本行提供之垫款，申请认购另一基金（「新基金」）之单位（不论「新基金」与「原有基金」是否属同一基金公司所管理的基金），其后始将赎回所得清还垫款额。
   • 客户必须注意，客户或须自备款项，以清还部分或全部本行提供予客户用以认购「新基金」之垫款额，支付赎回「原有基金」之赎回费（如适用），及于个别情况下，支付由本行收取之利息及其他费用。
   • 此服务适用于优越私人理财﹑优越理财、优进理财及综合户口内的基金户口(户口号码尾数为382)，而客户亦须一次过申请赎回一只基金，其赎回所得资金(由本行根据最新可获得的该基金之单位价格估计)须为不少于HKD100,000(或经本行不时指定之其他金额)。而就经恒生个人e-Banking认购的单一基金认购申请而言，其最高认购金额为HKD4,000,000（或经本行不时指定之其他金额）。
   • 此服务并不适用于不设认购费的基金单位、非每日交易之基金及本行不时指定之基金交易。适用于此服务之基金将不时更改，恕不另行通知。
   • 于申请此服务前，客户必须参阅此服务申请表格内附之章则及条款之全文。若使用此服务，客户将被视为已接纳此服务之章则及条款之全文及受其内容所限制。客户可亲临各分行获取此服务之章则及条款全文或于本行网页下载。
2. 除「特级基金转换服务」外，本行亦为客户提供一般基金转换服务，让客户可将于本行所持的基金转换到由同一基金公司所管理之其他基金。现时基金户口(户口号码尾数为382) 客户透过分行、电话理财或恒生个人e-Banking转换基金，转换手续费为1%。有关一般基金转换服务及优惠之详情，请与本行职员联络。

基金投资之风险披露声明

投资者须注意所有投资均涉及风险(包括可能会损失投资本金)，投资基金单位价格或价值可升亦可跌，过往表现并不可作为日后表现的指引。投资者在作出任何投资决定前，应小心阅读及明白有关基金之销售文件(包括基金详情及当中所载之风险因素之全文) 及基金投资客户须知。基金乃投资产品，而部分涉及金融衍生工具。投资者应仔细考虑自己的投资目标、投资经验、投资年期、财政状况、风险承受能力、税务后果及特定需要，亦应了解投资产品的性质，条款及风险。投资者如对其投资有任何疑问，请咨询独立的专业意见。

与指数基金有关的风险包括但不限于：

• 追踪误差风险:概不能保证相关基金的表现将与相关指数的表现完全一致，相关基金须支付之收费及支出、有关投资组合重整的时差、相关基金购入或出售相关指数成份股的价格、有关购入或出售时的市场情况、所使用的指数追踪策略或金融衍生工具等因素，将影响该基金相对于相关指数的表现。
• 被动式投资风险:当市况逆转时，基金经理没有任何酌情权拣选个别股票或进行防御。故此，就任何相关指数的下跌，将引致相关基金的价值相应下跌。相关指数的成份可能会改变及现时组成相关指数的股份随后可能会被除牌，及后亦可能会有其他股份加入成为相关指数的成份股。
• 集中风险:相关基金的投资可能会集中在单一或特定行业或一组行业或单一国家/地区。相关基金之表现很大程度上取决于相关单一或特定行业或市场之表现，相关基金可能相对一般作广泛投资之基金而较为反复，因为相关基金较容易受相关单一或特定行业或市场不利情况所影响。为了反映相关指数之成份股之比重，相关基金的投资可能会集中在单一或数只成份股。相关指数及基金的表现或会因一只或数只相关指数成份股的价格波动而受到重大影响。

投资于债券基金须承受的风险，包括但不限于债券基金所投资之债券的发行人的信贷/失责风险、利率风险及流通性风险等。