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认识你的投资吗?
投资者应明了所有投资均涉及风险,投资产品之价格可升亦可跌,甚至变成毫无价值。投资者应阅读有关投资产品之销售文件及风险披露声明,以了解产品详情及风险等资料。
你是否了解自己所作出的投资?
以下一些要点谨供参考。请按「
」以了解更多。
关于产品特点︰
1.
你是否清楚产品的投资目标?
不同的投资产品具有不同的投资目标,所涉风险程度亦不一。于投资前,你应该考虑有关投资产品是否切合自己的投资目标、财务状况,以及自己是否能承受投资于该投资产品所涉的风险。
2.
你是否了解所投资之产品的特点和主要风险?
投资涉及风险,包括有机会蒙受重大资本亏损,而回报亦往往跟风险程度成正比。因此,你应该了解清楚有关投资产品的特点以及主要风险与潜在损失,再加以考虑该投资产品是否适合你。
3.
你是否知道所投资之产品的投资期?
不同的投资产品有不同的投资期(如短期、中期或长期),以达致其投资目标。你应该知悉有关投资产品的投资期,并确保符合个人所需。
4.
你是否了解所投资之产品已产生/将产生的所有收费和费用,例如交易成本及任何持续性收费和费用?
投资交易涉及收费和费用,你应该加以了解及考虑,因为该等收费和费用将会影响你的投资回报。
关于销售程序︰
1.
你是否了解有关产品是怎样筛选出来以供阁下考虑(如适用)?
我们会要求你回答问卷以了解你的投资需要、风险取向及挑选投资产品的准则,并根据所提供的资料向你建议一系列的合适产品以供参考,以协助阁下作出投资决定。
2.
于作出投资前,你有否获得及给予充份时间仔细详阅有关投资产品的销售文件及风险披露声明?
你应该花时间细阅销售文件(如产品章程),于作出投资前全面了解有关投资产品的特点及风险,而不应单靠参考宣传资料及/或仅提供重点资讯的产品资料概要。
3.
你是否知道自己的风险接受程度是如何评定的(例如考虑因素包括:阁下之投资目标、财务状况、投资经验及知识等)?
于投资前,若你并无风险评估纪录或该风险评估纪录已过期,则必须填妥风险评估问卷,以协助你明白自己的风险取向及投资需要。我们会根据你在问卷提供的资料(例如你的财务状况、感到安心的最长投资年期),以评估你的风险接受程度 。
4.
于进行交易时,有关投资产品的风险评级是否合乎你的风险接受程度?
我们会评估有关投资产品的风险评级是否合乎你的风险接受程度,并向你提供评估结果。如有不符,你应注意这代表有关产品或不适合你,并于作出投资决定前确保自己完全明白有关投资产品的特点及风险。
5.
你是否知道为何集中风险对你的投资组合关系重大?
相对于投资于单一类别资产(高集中风险),平衡的投资组合投资于不同的资产类别,波幅相对会较为低。于作出任何投资决定前,你应考虑投资于不同产品以分散风险,并保留一定的流动性以应付任何开支所需。
6.
你是否明了不应就中长期类型之投资进行频繁交易,持有期亦不应过短?
频繁交易和过短的投资期或不符合中长期类型投资产品(例如基金及债券)的投资目标,亦未必切合你的投资需要。
由于所涉相关交易成本或会对投资回报造成不利影响,你应考虑有关交易成本会否令你未能达到预期的投资回报。
如欲了解更多,请于办公时间内致电我们的客户服务热线(852) 2822 0228或亲临任何分行查询。我们乐意为你提供协助!