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投资涉及风险(包括可能会损失投资本金),投资产品之价格可升亦可跌,甚至变成毫无价值。所呈列的过往表现资料并不表示将来亦会有类似的表现。投资者不应只单独基于本宣传品而作出任何投资决定,而应详细阅读有关投资产品之销售文件及风险披露声明。

基金投资之风险披露声明:
  • 投资者须注意所有投资均涉及风险(包括可能会损失投资本金),投资基金单位价格或价值可升亦可跌,过往表现并不可作为日后表现的指引。投资者在作出任何投资决定前,应小心阅读及明白有关基金之销售文件(包括基金详情及当中所载之风险因素之全文) 及基金投资客户须知。基金乃投资产品,而部分涉及金融衍生工具。投资者应仔细考虑自己的投资目标、投资经验、投资年期、财政状况、风险承受能力、税务后果及特定需要,亦应了解投资产品的性质,条款及风险。投资者如对其投资有任何疑问,请咨询独立的专业意见。
为何投资基金?

专人管理基金

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基金经理及其团队会按投资目标运用专业分析投资具潜力的资产,并按经济及市场走势调整基金投资组合,从而管理风险并致力创造回报。

分散投资

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基金于分散风险方面或有较佳表现。由于基金可同时买入多种不同行业或国家的资产,即使个别股票或债券受到某些不利因素出现的影响,仍有机会透过其他资产获利而抵销损失。
Why invest in funds?
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基金类别

较低风险
risk rating
较高风险
债券基金1
债券基金
  • 相对其他基金,债券型基金的回报及风险较低
  • 属于保守型的基金
股债混合基金
股债混合基金
  • 混合股票及债券类型的基金
  • 属于相对平稳型的基金
股票基金
Bond Funds
  • 相对其他基金,股票基金的回报及风险较高,回报表现亦难以肯定
  • 属于进取型的基金
运用基金分散投资
基金可同时买入多种不同行业或国家的资产,通常按以下分类:
资产类别
资产
地区
地区
产业
产业
透过建立多元化的投资组合以助投资者争取潜在回报,同时最大限度地降低市况波动引致的风险。
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定期调整资产配置有助

Regular Rebalancing
投资者确保投资组合符合其风险承受能力。
Regular Rebalancing
确保资产配置符合所预设的目标。
Regular Rebalancing
因应投资者的财务需求和投资目标的变化而作出应对部署。
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全新Wealth Master
资产分析工具

全新Wealth Master资产分析工具提供不同功能,如投资组合分析、过往表现分析及参考投资组合比较,帮助你建立更多元化的投资组合。
Wealth Master 资产分析工具如何运作
Wealth Master 资产分析工具
Wealth Master 资产分析工具手机版

Wealth Master 资产分析工具如何能助你运筹帷幄?

投资组合分析

Wealth Master 资产分析工具可评估你的投资组合以了解其分布会否过度集中及分析其过往表现,并助你重新分配你的资产配置。

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屏幕显示仅供参考及说明用途。

历史情境与资产配置过去的表现分析

为你提供全面的表现回顾和回溯测试,例如模拟历史投资组合回报、历史情境分析和基准比较。

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目前投资组合及参考投资组合的比较

参考投资组合是由本行技术团队生成,助你建立多元化投资组合,同时提供参考资讯。

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• 想了解何谓参考投资组合?请浏览︰
恒生银行网页 > 投资 > 巿况分析 > 参考资产配置

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图解 Wealth Master 资产分析工具手机版
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Wealth Master 资产分析工具手机版步骤

1

点击「SimplyFund」或「基金投资」>「基金结余/买卖」

2

a. 于「SimplyFund」页面点击「Wealth Master 资产分析工具」

b. 于「基金投资」页面点击「Wealth Master 资产分析工具」

3

查看你现时的基金投资组合或点击「查看详情」了解更多

4

查看与参考投资组合比较后的结果

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如你想进行更全面的分析,点击「联络客户服务经理」或如你在比较后想搜寻更多基金,点击「搜寻基金」

想重组你的投资组合?
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  • 查看你基金投资组合的详细分类

  • 提供符合你风险承受能力的参考投资组合,让你可与自已的投资组合作出比较

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注:

  1. 债券基金可投资于不同类别的债务证券,包括但不限于,债券、贷款、定息或浮息债务证券。

免责声明:

  • Wealth Master 资产分析工具旨在为协助客户了解其个人之资产分布及实行其投资计划,从而达至个人理财目标。过程期间,恒生银行有限公司(「本行」)并没有向客户提供任何产品及/或资产分布建议,亦无就其中所述任何证券及/或投资产品是否切合任何个别人士的情况作出任何声明。
  • Wealth Master 资产分析工具的内容仅供作为一般资料及参考之用,并无意指某特定资产将来可达到任何表现,概无保证目标投资组合可达致任何效果,亦无保证可以在任何市场情况下用作参考。Wealth Master 资产分析工具概不构成,亦无意作为,也不应被诠释为专业意见或投资建议,或推荐或游说投资于任何投资项目或任何类别的投资项目,或选用任何投资组合管理服务或持续投资组合监察服务。不应仅根据 Wealth Master 资产分析工具(包括结果)做出财务或投资决定。
  • 客户的个人投资组合表现要视乎其所选择的实际投资项目的表现、实际市场情况及其他因素而定,概无保证能与客户选用的目标投资组合表现接近/ 相同。客户选用作建立个人投资组合的个别投资项目之相对风险类别或会低于或高于其个人的「风险评估问卷」结果所显示的风险接受程度。客户于作出投资决定前,须对相关投资产品适合性及其风险自行作出充足的评估。
  • Wealth Master 资产分析工具并未考虑客户的特定投资目标或经验、财政状况或其他需要。客户须对目标投资组合内的投资之相关性及充足性自行作出评估,不应只单独基于 Wealth Master 资产分析工具而作出投资决定,而应就其个人的投资目标、投资经验、财务状况、风险承受能力或其他需要等去衡量相关投资是否适合其自身,并咨询独立专业顾问(如需要)。
  • Wealth Master 资产分析工具中有关资料提供不应被视为重新分配投资组合的建议。一般而言,向你提供有关产品或服务的任何广告、市场推广或宣传物料、市场资料或其他资料,其本身不会构成任何产品或服务的招揽销售或建议。重组目标分配仅由你全权决定。
  • 所有投资均涉及风险(包括可能会损失投资本金),投资产品价格可升亦可跌,甚至变成毫无价值,而所呈列的过往表现资料并不表示将来亦会有类似的表现。投资者在作出任何投资决定前,应详细阅读有关投资产品之风险披露声明及销售文件。
  • 未结算之交易并未计算在持仓情况内。持仓情况 (包括但不限于各持有投资产品/资产的数目及面值)及市场价格会以本行系统最新的价格为准,并不一定基于实时数据。