恒生強積金可扣稅自願性供款紅利單位回贈優惠

基金累積表現

重要事項
 
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  1. 恒生強積金智選計劃為強制性公積金計劃。
  2. 在作出投資選擇或投資「預設投資策略」前,你必須衡量個人可承受風險的程度及財政狀況。請注意「預設投資策略成分基金」(核心累積基金與65歲後基金)、「預設投資策略」或某一項成分基金未必適合你,而「預設投資策略成分基金」或某一項成分基金的風險級數與你的風險取向或出現風險錯配的情況(組合的風險或高於你的風險取向)。如你就「預設投資策略」或某一項成分基金是否適合你(包括是否符合你的投資目標)而有任何疑問,請徵詢財務及╱或專業人士的意見,並因應你的個人狀況而作出最適合你的投資決定。
  3. 你應注意「預設投資策略」的實施或對你的強積金投資及累算權益有影響。如你有任何疑問關於實施「預設投資策略」對你的影響,我們建議你可向信託人查詢。
  4. 保證基金只投資於由滙豐人壽保險(國際)有限公司提供以保單形式成立的核准匯集投資基金,而有關保證亦由滙豐人壽保險(國際)有限公司提供。因此,你於保證基金的投資(如有)受滙豐人壽保險(國際)有限公司的信貸風險所影響。有關詳情,請參閱強積金計劃說明書的第4部分「風險」中關於信貸風險的內容。
  5. 保證基金所提供的保證只適用於指定的條件。請參閱強積金計劃說明書的第3.4.3(f)部分「保證特點」中關於保證特點(包括在分期支付累算權益的情況下)及「保證條件」的內容。
  6. 強積金的權益、自願性供款的權益及可扣稅自願性供款的權益,可在成員年滿65歲之日或者於其年滿60歲之日或之後提早退休時所支付。成員可選擇(在信託人不被《強積金條例》或一般規例禁止的範圍內所訂定的形式、條款和條件)整筆支付或分期支付。有關詳情,請參閱強積金計劃說明書的第6.7(c)部分「支付強積金的權益、自願性供款的權益及可扣稅自願性供款的權益」。
  7. 你應該參閱強積金計劃說明書,而不應只根據這頁面的資料作出投資。
  8. 投資涉及風險。往績不能作為未來表現的指標。金融工具(尤其是股票及股份)之價值及任何來自此類金融工具之收入均可跌可升。有關詳情,包括產品特點及所涉及的風險,請參閱強積金計劃說明書
  9. 重要 – 如你對強積金計劃說明書所載內容的含意或所引致的影響有任何疑問,請徵詢獨立專業人士的意見。
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下表顯示,恒生強積金智選計劃下各成分基金自成立日1起之累積表現。 

 

成分基金名稱

6個月(%)

1年(%)

3年(%)

5年(%)

 
 
 
此表顯示,恒生強積金智選計劃的下列成分基金自各基金重組及基金名稱變更2生效日期 (如下) 起之累積表現。
 
  • 智優逸亞太股票追蹤指數基金 – 2021年11月12日
  • 智優逸均衡基金 – 2021年12月3日
  • 智優逸歐洲股票追蹤指數基金 – 2021年11月26日
  • 智優逸北美股票追蹤指數基金 – 2021年11月19日

成分基金名稱

6個月(%)

1年(%)

3年(%)

5年(%)

(%)

註: 上述基金表現數據將於基金重組及基金名稱變更2完成的六個月後開始顯示。   

 

 

 

此表顯示,恒生強積金智選計劃的下列成分基金自成立日起1截至基金重組及基金名稱變更2生效前一天 (如下) 之累積表現。
 

  • 自選亞太股票基金(基金重組及基金名稱變更為智優逸亞太股票追蹤指數基金之前) – 2021年11月11日
  • 自選均衡基金(基金重組及基金名稱變更為智優逸均衡基金之前) – 2021年12月2日
  • 自選歐洲股票基金(基金重組及基金名稱變更為智優逸歐洲股票追蹤指數基金之前) – 2021年11月25日
  • 自選美國股票基金(基金重組及基金名稱變更為智優逸北美股票追蹤指數基金之前) – 2021年11月18日

成分基金名稱

6個月(%)

1年(%)

3年(%)

5年(%)

(%)



此表顯示,恒生強積金智選計劃的下列成分基金,自有關基金於恒生強積金自選計劃3下成立日 (如下) 起之累積表現。
 

  • 環球股票基金 – 2016年7月1日
  • 恒生中國企業指數基金(前名稱為恒生H股指數基金)– 2011年3月24日
     

成分基金名稱

6個月(%)

1年(%)

3年(%)

5年(%)

(%)

 
 
 
此表顯示,恒生強積金智選計劃下的65歲後基金及核心累積基金,自該兩項基金於2017年4月1日成為預設投資成分基
4之累積表現。
 

成分基金名稱

6個月(%)

1年(%)

3年(%)

5年(%)

(%)

 
資料來源: 計劃行政管理人-The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited香港上海滙豐銀行有限公司
 
1.

恒生強積金智選計劃下設有20項成分基金。亞太股票基金、均衡基金、歐洲股票基金、增長基金、保證基金、恒指基金、中港股票基金、強積金保守基金、北美股票基金及核心累積基金(前名稱為平穩增長基金)於2000年12月1日成立,而中國股票基金、65歲後基金(前名稱為靈活管理基金)、環球債券基金及平穩基金於2009年10月8日成立。環球股票基金、恒生中國企業指數基金(前名稱為恒生H股指數基金)、智優逸亞太股票追蹤指數基金(前名稱為自選亞太股票基金)、智優逸均衡基金(前名稱為自選均衡基金)、智優逸歐洲股票追蹤指數基金(前名稱為自選歐洲股票基金)及智優逸北美股票追蹤指數基金(前名稱為自選美國股票基金)於2019年7月1日成立。

 

2. 由2021年11月12日起,智優逸亞太股票追蹤指數基金由自選亞太股票基金更改名稱而成。由2021年11月19日起,智優逸北美股票追蹤指數基金由自選美國股票基金更改名稱而成。由2021年11月26日起,智優逸歐洲股票追蹤指數基金由自選歐洲股票基金更改名稱而成。由2021年12月3日起,智優逸均衡基金由自選均衡基金更改名稱而成。上述成分基金的投資目標及投資比重已分別於以上日期起變更。

3. 由2019年7月1日起,恒生強積金自選計劃已被併入恒生強積金智選計劃(「合併」)。各恒生強積金自選計劃成分基金已合併入恒生強積金智選計劃之相關的配對恒生強積金智選計劃成分基金或複製至恒生強積金智選計劃。

4.

由2017年4月1日起,「預設投資策略」(「預設投資」)已推出。預設投資由65歲後基金及核心累積基金組成。恒生強積金智選計劃的預設投資安排是以預設投資取代之前的預設基金,即「強積金保守基金」。

自預設投資於2017年4月1日實施,恒生強積金智選計劃下的65歲後基金及核心累積基金分別由靈活管理基金及平穩增長基金更名並轉換而成。

 

5. 恒生強積金智選計劃的成分基金以港元結算而單位價格按每項成分基金的資產淨值釐定,其報價僅作參考之用。累積表現資料乃根據港元結算的資產淨值對資產淨值計算。

6. 有關緊接過去5年的成分基金曆年回報資料,請參閱「基金概覽」或「每月基金表現摘要」。

7. 強積金保守基金的收費及費用可﹙i﹚從強積金保守基金資產中扣除或 ﹙ii﹚從成員賬戶中扣除基金單位。

由2015年7月1日起,恒生強積金智選計劃之強積金保守基金的收費及費用扣除方法已經由方法﹙ii﹚更改為方法﹙i﹚,因此,強積金保守基金由2015年7月1日起所匯報的單位價格、資產淨值及基金表現已反映收費及費用在內。

於2015年7月1日之前,強積金保守基金所匯報的單位價格、資產淨值及基金表現並未反映收費及費用在內。完全覆蓋2015年7月1日之前終結的期間的強積金保守基金之基金表現數據乃根據該基金扣除收費及費用前計算,而有關收費及費用是根據方法﹙ii﹚扣除。

就2015年7月1日之前已開始及於2015年7月1日或之後終結的期間所匯報的強積金保守基金之基金表現數據,其基金表現數據將不會反映基金的實際表現,這是因為數據涵蓋(i)並未反映收費及費用在內的期間﹙即覆蓋2015年7月1日之前的期間﹚及(ii)已反映收費及費用在內的期間﹙即覆蓋2015年7月1日或以後的期間﹚。

8. 恒生強積金智選計劃的計劃參加費、年費、供款費#、賣出差價#、買入差價#及權益提取費#現時均獲豁免或為不適用(詳情請參閱強積金計劃說明書)。如要增加恒生強積金智選計劃、成分基金或其相關的核准匯集投資基金的費用及收費,須提前3個月(或在法例及恒生「集成信託契約」准許下的更短通知期)向恒生強積金智選計劃的成員及參與僱主發出通知。
# 不適用於強積金保守基金

9. 有關成分基金詳情、費用及收費,包括由基金扣除的費用及手續費,請參閱強積金計劃說明書

 
投資涉及風險。往績不能作為未來表現的指標。金融工具(尤其是股票及股份)之價值及任何來自此類金融工具之收入均可跌可升。有關詳情,包括產品特點及所涉及的風險,請參閱強積金計劃說明書

本網站所提供的強積金資料僅供參考。此等資料可能須不時作出調整或更正,恕不另行通知。有關資料可能會因稍後作出之調整或更正而有所不同。上述所提供之資料不應被視為投資意見,你不應根據上述資料而作出強積金賬戶的投資選擇。

由恒生銀行有限公司刊發

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