Savings Planner

簡易安全地記帳,有效地作理財規劃,實現儲蓄目標

Savings Planner條款及細則將於2020年5月16日更新及生效。了解更多

概覽
Saving Planner

Savings Planner記帳工具,助你檢閱每月支出,輕鬆進行個人理財規劃,建立儲蓄習慣。立即於恒生個人流動理財服務應用程式(「流動應用程式」)內免費啓用Savings Planner,為你的儲錢計劃踏出第一步。

功能特色

透過Savings Planner設定儲蓄目標並輕鬆記帳,建立良好儲蓄習慣,助你實現儲錢計劃。

你的恒生銀行戶口及信用卡的支出將自動匯入Savings Planner,方便你記帳及掌握每月支出,助你有效進行理財規劃。

每月支出分佈一目了然,讓你更深入地了解自己的消費行為,從而建立良好儲蓄習慣。

無論儲蓄進度良好或每月支出過多,Savings Planner都會提供每月摘要,助你了解儲蓄進度實現儲錢計劃。

Savings Planner讓你完全掌握個人財務狀況。你可剔除、攤分任何一項已匯入Savings Planner的支出。更可手動新增支出,全面了解自己的消費行為。

如何使用
設定儲蓄計劃
步驟 1
Choose a stock from Watchlist, or simply click “Quick Buy” on quick menu
常見問題

一般問題

Savings Planner是一項免費提供予恒生個人e-Banking客戶的記帳服務。

 

下載流動應用程式並登入個人 e-Banking,於主選單的「賬戶服務」中選取「Savings Planner」。

如你現有的儲蓄計劃不再合適,你可設定新的儲蓄計劃。你可於「我的計劃」→「重設你的計劃」以設定新的計劃。
 

請注意,開始新計劃後,原有計劃內的所有支出紀錄將會被刪除並無法復原。

以下港元戶口會被自動連結至你的儲蓄計劃進行記帳 (如適用):

  1. 單名之個人恒生戶口,包括:
    • 優越尊尚理財
    • 優越理財
    • 優進理財
    • Green Banking
    • 綜合戶口
    • 港元往來 / 結單儲蓄戶口
  2. 恒生信用卡及消費卡,但不包括:
    • 人民幣信用卡
    • 公司卡
    • 商務卡
    • 美金Visa 金卡

你新增的銀行及信用卡戶口(如適用)將會自動連結至你的儲蓄計劃。當進入你的計劃時,你將會收到相關通知。

當然。恒生信用卡的有關支出將自動連結至你的儲蓄計劃。

設定儲蓄計劃後,你只需於主頁按一下你的計劃名稱,便可以進入「 我的計劃」查閱下列計劃詳情:

  • 總儲蓄目標
  • 計劃期限
  • 計劃開始及結束日期
  • 每月收入
  • 每月支出上限
  • 每月儲蓄金額
  • 已連結至你的儲蓄計劃的銀行及信用卡戶口

可以。設定儲蓄計劃後,你可於「我的計劃」中按「修改」圖標以更改計劃名稱。

與支出有關問題

「可使用金額」是你當月可以使用的金額,並會隨著你的支出而減少。

此金額於每月起始時會根據你上個月的消費狀況而有所調整。

你可於「我的支出」中按「新增」圖標以手動新增支出。你可新增支出到你的儲蓄計劃中的任何一天。

你可於「我的支出」中查閱當月的支出。你亦可篩選出從儲蓄計劃開始後任何時段或指定一天的支出。

可以。你可篩選出指定一個或多個分類。你亦可以透過篩選功能查閱已被剔除的支出。

從你的銀行及信用卡戶口自動匯入的支出,你均可更改其金額及分類。

 

你更可更改手動新增支出的內容及日期。

如你不想在儲蓄計劃中匯入某指定支出,你可以選擇剔除該支出,此支出將不會被計算在總支出内。

 

如你需還原支出,只需於已被剔除的支出旁依次輕按「更改」 →「還原已剔除支出」即可。

與儲蓄進度有關問題

整體儲蓄進度將根據你上個月的消費狀況而按月更新。

每月完結後,當你首次登入你的儲蓄計劃時,你將會收到最新的每月摘要。

Savings Planner會提供每月摘要,助你了解你的消費狀況。如你即將超出預算或已超出預算,Savings Planner會自動調整你的每月儲蓄目標,使你能繼續向你的儲蓄目標進發。

儲蓄完結後,Savings Planner會告知你能成功達到儲蓄目標與否,並且提供你於儲蓄計劃中的支出總結。