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優越理財

優越理財產品

我們備有一系列財富管理產品，全力助你在金融世界駕馭更多機遇，實現為財富保本以至增值的目標。

 
    • 1.此基金投資之風險披露聲明：

      • 投資者須注意投資涉及風險(包括可能會損失投資本金)，基金單位價格可升 亦可跌，而所呈列的過往表現資料並不表示將來亦會有類似的表現。 投資者在作出任何投資決定前，應詳細閱讀有關基金之銷售文件(包括 當中所載之風險因素(就投資於新興市場的基金而言，特別是有關投資於 新興市場所涉及的風險因素) 之全文)。
      • 如對此資料或任何產品銷售文件有任何疑問，閣下應尋求獨立專業意見。

      2.此服務乃由恒生銀行有限公司(「本行」) 提供，讓客戶於原有基金(「原有 基金」) 之贖回所得資金入賬前，預先以本行提供之墊款，申請認購另一 基金(「 新基金」) 之單位(不論「新基金」與「原有基金」是否屬同一基金公司 所管理的基金)，其後始將贖回所得清還墊款額。客戶必須注意，客戶或 須自備款項，以清還部分或全部本行提供予客戶用以認購「新基金」之 墊款額，支付贖回「原有基金」之贖回費(如適用)，及於個別情況下，支付 由本行收取之利息及其他費用。此服務適用於優越理財、優進理財及綜合 戶口內的基金戶口(戶口號碼尾數為382)，而客戶亦須一次過申請贖回一隻 基金，其贖回所得資金(由本行根據最新可獲得的該基金之單位價格估計) 須為不少於HK$100,000 (或經本行不時指定之其他金額)。而就經恒生個人 e-Banking認購的單一基金認購申請而言，其最高認購金額為HK$4,000,000 (或 經本行不時指定之其他金額)。此服務並不適用於不設認購費的基金單位、 非每日交易之基金、對沖基金及本行不時指定之基金交易。適用於此服務之 基金將不時更改，恕不另行通知。於申請此服務前，客戶必須參閱此服務 申請表格內附之章則及條款之全文。若使用此服務，客戶將被視為已接納 此服務之章則及條款之全文及受其內容所限制。客戶可親臨各分行獲取此 服務之章則及條款全文或於本行網頁下載。
      3.結構性產品之風險披露聲明：
      • 此乃涉及金融衍生工具的結構性產品。投資決定是由閣下自行作出的， 但閣下不應投資在結構性產品，除非中介人於銷售該產品時已向閣下 解釋經考慮閣下的財務情況、投資經驗及目標後，該產品是適合閣下的。 投資者於作出任何投資決定前，應參閱有關重要資料概要、章則以及風險 披露聲明。
      4.「更特息」投資存款之風險披露聲明：
      • 此乃涉及金融衍生工具的結構性產品。投資決定是由閣下自行作出的，但閣下不應投資在該「更特息」投資存款，除非中介人於銷售該產品時已向閣下解釋經考慮閣下的財務情況、投資經驗及目標後，該產品是適合閣下的。投資者於作出任何投資決定前，應參閱有關重要資料概要、章則以及風險披露聲明。
      •投資者應注意此產品並不保本及有別於普通定期存款，故不應被視為一般定期存款或其替代品。此產品收益只限於其存款利息面值。投資者之本金及利息將以存款貨幣與掛鈎貨幣兩者中相對貶值者支付。投資者須承擔由貨幣貶值引致的潛在虧損，而虧損亦可能相當重大。如此產品於到期前提取，投資者亦須負擔所需之費用。此等虧損及費用可能減少是項「更特息」投資存款之利息收益及本金。投資者應就其需要諮詢專業意見。有關此產品章則可向恒生銀行有限公司(「本行」)分行索取。
      •此產品並非受保障存款，及不會受香港存款保障計劃的保障。
      •投資於此產品須承受本行的信貸風險。
      5.保本投資存款之風險披露聲明：
      • 此乃涉及金融衍生工具的結構性產品。投資決定是由閣下自行作出的，但閣下不應投資在該「保本投資存款」，除非中介人於銷售該產品時已向閣下解釋經考慮閣下的財務情況、投資經驗及目標後，該產品是適合閣下的。投資者於作出任何投資決定前，應參閱有關投資類別之重要資料概要、有關條款表、條款及章則以及風險披露聲明。
      •投資者應注意此產品有別於普通定期存款，故不應被視為一般定期存款或其替代品。
      •此產品並非受保障存款，及不會受香港存款保障計劃的保障。
      •投資於此產品須承受本行的信貸風險。
      6.股票掛鈎投資之風險披露聲明：
      • 股票掛鈎投資（「股票掛鈎投資」）乃涉及金融衍生工具的結構性產品。投資決定是由閣下自行作出的，但閣下不應投資在該「股票掛鈎投資」，除非中介人於銷售該產品時已向閣下解釋經考慮閣下的財務狀況、投資經驗及目標後，該類產品是適合閣下的。投資者於作出任何投資決定前，應參閱股票掛鈎投資之有關發售文件。
      •股票掛鈎投資並不保本。在最壞的情況下， 閣下可能損失全部的投資。
      •股票掛鈎投資為內含衍生工具的非上市結構性產品，並不等於亦不應被視為定期存款。本行的股票掛鈎投資並非存款保障計劃下的受保障存款。
      •投資者亦應參閱股票掛鈎投資有關發售文件載列的風險因素。
      •本網頁並不構成對任何人士提出購買上述任何股票掛鈎投資的招攬、邀請或建議。
      7.證券買賣之風險披露聲明：

      • 證券服務－ 投資涉及風險，證券價格可升亦可跌，甚至變成毫無價值。投資者在作出任何投資決定前，應詳細閱讀有關之風險披露聲明及相關文件。
      － 投資者應注意投資於人民幣證券及產品涉及不同風險(包括但不限於貨幣風險、匯率風險、發行人/ 交易對手之信貸風險、利率風險、流動資金風險等(如適用) )。投資A股通股票的主要風險包括：
      (i) 香港的投資者賠償基金並不涵蓋滬港通/ 深港通下的任何北向交易和南向交易。
      (ii) 當有關額度用盡時，交易將會受到限制或被暫停。
      (iii) 北向交易只有在兩地市場均為交易日，而且兩地市場的銀行在相應的款項交收日均開放時才會開放。投資者應該注意北向交易的開放日期，並因應自身風險承受能力決定是否在北向交易不開放的期間承擔股票價格波動的風險。
      (iv) 當一些股票被調出北向交易合資格股票範圍時，該股票只能被賣出而不能被買入。
      (v) 若要將本地貨幣轉換為人民幣作投資，將需承受匯率風險。

      8.股票孖展服務
       • 證券價格有時可能會非常波動。股票孖展買賣的風險極大，虧蝕可能 會超過你的抵押品的價值。臨時補救買賣指示未必能將虧蝕局限，市場 情況可能使臨時補救買賣指示無法執行。你可能需在極短時間內存入 額外的保證金款額。你的抵押品可能會在未經你的同意下被出售， 而你將要為你的賬戶內因此而出現的任何短欠數額負責。因此，你 應根據本身的財政狀況及投資目標，仔細考慮股票孖展買賣是否 適合你。證券交易未必一定能夠賺取利潤，反而可能會招致損失。
      9.外匯及貴金屬買賣之風險披露聲明：
       • 槓桿式外匯及貴金屬買賣的虧損風險可以十分重大。你所蒙受的虧損 可能超過你的最初按金款額。即使你定下備用買賣指示，例如「止蝕」或 「限價」買賣指示，亦未必可以將虧損局限於你原先設想的數額。市場 情況可能使這些買賣指示無法執行。你可能被要求一接到通知即存入 額外的按金款額。如你未能在所訂的時間內提供所需的款額，你的未 平倉合約可能會被了結。你將要為你戶口所出現的任何逆差負責。因此，你 必須仔細考慮，鑑於自己的財務狀況及投資目標，外匯及貴金屬孖展買賣 是否適合你。
      投資涉及風險。上述風險披露並不能披露所有風險。你作出任何投資決定前，必須閱讀及明白所有有關之文件及風險披露聲明（尤其是包含在有關申請表內之風險披露聲明）。本文件內容並未經香港任何監管機構審閱。請你務必審慎細閱本文件。如你不確定或不明白槓桿式外匯及貴金屬買賣之性質及所涉及之風險，你應尋求獨立的專業意見。
      投資者應注意投資於人民幣證券及產品涉及不同風險(包括但不限於貨幣風險、滙率風險、發行人/交易對手之信貸風險、利率風險、流動資金風險等(如適用))。

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*客戶未於恒生持有任何戶口或產品及須年滿18歲而未滿65歲並身處及居住於香港的永久性居民。
^本服務只適用於香港境內使用之客戶。如有跨境理財服務需要，請與我們預約。

    • 月費
      客戶過去一個月維持「全面理財總值」2不少於HKD1,000,000可享優越理財月費豁免。倘過去一個月之「全面理財總值」低於HKD1,000,000或HKD500,000，優越理財月費分別為HKD40或HKD340；如客戶透過優越理財之綜合戶口設立自動轉賬出糧3及維持每月「全面理財總值」不少於HKD500,000或等值，亦可享月費豁免優惠。
      (1)詳情請參閱最新迎新推廣優惠。
      (2)「全面理財總值」包括客戶名下所有戶口每月之存款、黃金戶口、證券、基金、已動用之透支額、信用卡現金透支及私人貸款結欠金額之每日平均總和以及經由恒生銀行代理銷售的指定人壽保險計劃之已繳累積保費及恒生強積金結餘。如綜合戶口為單名持有，客戶之其他聯名戶口亦計算在內。
      (3)請通知僱主使用閣下之優越理財戶口作為出糧戶口。恒生優越理財之綜合戶口須於月費收取日之前3個月內有不少於2個月之薪金自動入賬紀錄，方為有效之自動轉賬出糧戶口。此月費豁免優惠只適用於以港元作為出糧貨幣之客戶。有關優惠詳情及條款細則，請與本行職員聯絡。優惠如有更改，恕不另行通知。
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