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保障你免受詐騙和金融罪案影響

現今世界聯繫日益緊密,保障客戶之重要性與日俱增,尤以銀行服務為然。因此,恒生致力協助客戶免受詐騙和金融罪案影響,包括推出措施加強保障客戶,以防範相關風險。

資料是保障的關鍵

為能同時提供優質金融服務及保障客戶利益,我們須依賴趨時的客戶資料。因此,我們或需要你提供以下協助:

  • 確認或更新現有的個人或公司資料
  • 提供一些最新的資料及交易詳情,包括或需要你出示或提供有關證明文件之正本

我們明白這或會構成不便,但我們會確保過程能盡量簡單及直接。倘若我們未獲回覆,我們可能會終止為有關客戶提供銀行服務以保障客戶免受詐騙和金融罪案影響。因此,為免銀行服務受阻,客戶應盡快回覆本行之查詢。

資料保安

更新現有客戶資料及收集新客戶個人資料之目的,是協助我們保障客戶和銀行業務,免受金融罪案影響。我們非常重視保護客戶個人資料,因此你提供的一切資料,將嚴格按照資料安全及保密的高標準處理。

個人戶口只限個人理財用途
個人戶口只應作個人理財活動如收取薪金、支付日常費用和個人財富管理等。倘若本行發現個人戶口出現商業活動如支付供應商或收取商業伙伴的存款,有關戶口的銀行服務或會受到影響。

如果你需要透過戶口進行商業性收支,請開設本行的商業理財銀行戶口或使用有關服務。詳情請瀏覽https://bank.hangseng.com/1/2/chi/business

我們感謝你的諒解和合作,協助本行、監管機構及執法機關保護我們的客戶及金融體系免受不法活動侵害。

常見問題

 

什麼是金融罪案?
詐騙及金融罪案均屬於盜竊行為,通常涉及以非法方式取得金錢或財產,及/或以欺騙或非法手段從中獲得利益。在現今複雜的全球經濟環境,金融罪案的形式眾多,例如清洗黑錢、違反制裁、詐騙、逃稅、恐怖分子融資、賄賂及貪污等。

什麼是金融制裁?
金融制裁是一種政策工具,是國家政府及機構如聯合國及歐盟等用以限制或阻止一些潛在威脅安全的活動,或以此要求各國執行一致行動以符合公認的國際標準。金融制裁是透過限制銀行與已被列入美國財政部海外資產控制辦公室(OFAC)及其他制裁名單的特定人士、公司、國家或地區進行業務往來,從而協助制止恐怖主義、販毒及軍火交易等犯罪活動。

如欲了解更多關於我們所承諾遵守之國際制裁規例,請瀏覽以下滙豐集團制裁政策聲明的中譯版(以英文版本為準):
https://www.hangseng.com/content/dam/hase/config/bde/pws/protectingyoufromfraudandfinancialcrime/pdf/sanctions_policy_statment_chi.pdf

為何銀行愈來愈關注金融罪案?
恒生以防範金融罪案為首要工作之一。 我們提升客戶資料的管理方式,藉此減低金融罪案帶來之風險,確保可以為你提供安全及可靠的銀行服務。

客戶為何應關注金融罪案?
隨着全球聯繫日益緊密,大量資訊以接近實時方式傳輸,令金融機構及其他行業可以為客戶提供便捷的服務,但犯罪分子濫用金融系統犯案的機會亦隨之增加,詐騙及金融罪案亦變得更為複雜及有組織。恒生是備受客戶信賴的金融機構,有責任提高警覺並採取積極措施保障客戶。

為何銀行突然需要索取額外資料?
作為負責任的銀行,確保客戶賬戶資料趨時,是提供更安全銀行服務的關鍵。我們衷心感謝你的支持和協助,令我們能保障你和其他客戶,防範與日俱增的詐騙及金融罪案風險。

收集個人資料能如何保障客戶?
隨着愈來愈多客戶在世界各地居住、旅遊及/或營商,我們會致力採取措施配合和加強保障客戶。透過驗證你的個人資料及確保銀行存留趨時的客戶資料紀錄,可減低他人盜用你的賬戶之風險。

恒生不是已有客戶的個人資料嗎?
為確保客戶的資料齊全及正確,我們會定期檢視客戶的個人資料,當中可能會收集客戶以往未有提供或毋須提供的資料。

恒生會如何處理收集得來的客戶資料?
我們收集客戶資料的目的,是協助我們保障客戶及銀行業務免受金融罪案影響。我們非常重視保護客戶個人資料,因此你提供的一切資料,將嚴格按照資料安全及保密的高標準處理。

客戶需要採取什麼行動?
我們正檢視所有賬戶。如需要確認、更新或提供其他資料,我們將會通知你。

客戶應如何分辨來電者真偽 ?
如果你收到懷疑偽冒恒生銀行的電話或短訊,請記下來電者身份及電話號碼,以及致電2822 0228 (選擇語言後按快速鍵9) 核實來電或短訊。