Savings Planner

简易、安全、有趣地实现储蓄目标

Savings Planner条款及细则将于2020年5月16日更新及生效。了解更多

概览
Saving Planner

于恒生个人流动理财服务应用程式("流动应用程式")内启用Savings Planner,即可安全轻松地掌握你的个人财务状况,费用全免。

功能特色

透过Savings Planner设定储蓄目标,建立良好储蓄习惯,助你轻松达成目标。

你的恒生银行户口及信用卡支出将被自动汇入Savings Planner,方便你全面掌握个人财务状况。

你可以一目了然地检阅每月支出分布,更深入地了解自己的消费行为。

无论储蓄进度良好或支出过多,Savings Planner都会为你提供每月摘要,助你了解储蓄进度。

Savings Planner让你完全掌控你的财务,如你可剔除或摊分任何一项已汇入的支出。你更可手动新增支出,以全面了解你的消费行为。

如何使用
设定储蓄计划
步骤 1
Choose a stock from Watchlist, or simply click “Quick Buy” on quick menu
常见问题

一般问题

Savings Planner是一项免费提供予恒生个人e-Banking客户的服务。

 

下载流动应用程序并登入个人 e-Banking后,从主选单的“账户服务”中选取“Savings Planner”。

如你现有的储蓄计划不再合适,你可设定新的储蓄计划。你可于“我的计划”→“重设你的计划”以设定新的计划。
 

请注意,开始新计划后,原有计划内的所有支出纪录将会被删除并无法复原。

以下港元户口会被自动连结至你的储蓄计划(如适用):

  1. 单名之个人恒生户口,包括:
    • 优越尊尚理财
    • 优越理财
    • 优进理财
    • Green Banking
    • 综合户口
    • 港元往来 / 结单储蓄户口
  2. 恒生信用卡及消费卡,但不包括:
    • 人民币信用卡
    • 公司卡
    • 商务卡
    • 美金Visa 金卡

你新增的银行及信用卡户口(如适用)将会自动连结至你的储蓄计划。当进入你的计划时,你将会收到相关通知。

当然。恒生信用卡的有关支出将自动连结至你的储蓄计划。

设定储蓄计划后,你只需于主页按一下你的计划名称,便可以进入“ 我的计划”查阅下列计划详情:

  • 总储蓄目标
  • 计划期限
  • 计划开始及结束日期
  • 每月收入
  • 每月支出上限
  • 每月储蓄金额
  • 已连结至你的储蓄计划的银行及信用卡户口

可以。设定储蓄计划后,你可于“我的计划”中按“修改”图标以更改计划名称。

与支出有关问题

“可使用金额”是你当月可以使用的金额,并会随着你的支出而减少。

此金额于每月起始时会根据你上个月的消费状况而有所调整。

你可于“我的支出”中按“新增”图标以手动新增支出。你可新增支出到你的储蓄计划中的任何一天。

你可于“我的支出”中查阅当月的支出。你亦可筛选出从储蓄计划开始后任何时段或指定一天的支出。

可以。你可筛选出指定一个或多个分类。你亦可以透过筛选功能查阅已被剔除的支出。

从你的银行及信用卡户口自动汇入的支出,你均可更改其金额及分类。

 

你更可更改手动新增支出的内容及日期。

如你不想在储蓄计划中汇入某指定支出,你可以选择剔除该支出,此支出将不会被计算在总支出内。

 

如你需还原支出,只需于已被剔除的支出旁依次轻按“更改”→“还原已剔除支出”即可。

与储蓄进度有关问题

整体储蓄进度将根据你上个月的消费状况而按月更新。

每月完结后,当你首次登入你的储蓄计划时,你将会收到最新的每月摘要。

Savings Planner会提供每月摘要,助你了解你的消费状况。如你即将超出预算或已超出预算,Savings Planner会自动调整你的每月储蓄目标,使你能继续向你的储蓄目标进发。

储蓄完结后,Savings Planner会告知你能成功达到储蓄目标与否,并且提供你于储蓄计划中的支出总结。