基金超级市场
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重要风险警告 / 事项
  • 投资者须注意,所有投资涉及风险(包括可能会损失投资本金),基金单位价格可升亦可跌,而所呈列的过往表现资料并不表示将来亦会有类似的表现。投资者在作出任何投资决定前,应详细阅读有关基金之销售文件(包括当中所载之风险因素(就投资于新兴市场的基金而言,特别是有关投资于新兴市场所涉及的风险因素)之全文)。

「基金每月投资计划」- 计划详情

基金选择众多 配合投资需要

可以选择透过「基金每月投资计划」投资于多只由恒生投资管理有限公司及其他着名基金公司管理之基金1,包括不同资产组别、市场及风险水平的基金,以迎合你的投资需要,请参阅「基金一览表」以悉详情。

最低每月投资额

每月投资额可低至HKD1,000,便可以展开你的基金每月投资计划。

付款方法

你可选择以下2种付款方法:

1)恒生银行或汇丰银行之港元户口*
2)多种恒生信用卡**。此付款方法可令阁下不须为每月供款费心而同时又可赚取恒生信用卡Cash Dollars (「Cash Dollars」) 。 (信用卡付款只适用于以基金每月投资计划投资于认购收费类别(A类单位)的客户。)

基金转换2

不设投资期限及赎回费用。你所持有之全部或部分基金单位,可随时转换至同一基金公司管理之另一隻可经由「基金每月投资计划」投资之基金,而转换手续费用为1%3

基金认购费优惠4

根据基金类别,提供不同的基金认购费优惠。优惠附带条款。4

基金类别
基金认购费(实收)
指数基金5
2%
债券基金6
2%
其他基金类别
3%

服务平台

透过恒生个人e-Banking,你可随时随地申请开立或修订阁下之基金每月投资计划。

基金每月投资计划详情

最低投资额
每只基金每月HKD1,000
可供选择之基金7
恒生投资管理有限公司及其他着名基金公司之基金1可供选择,包括不同资产组别、市场及风险水平的基金#
开立户口方法
透过恒生个人e-Banking开立基金户口(户口尾数为382)
付款方法8
1. 恒生银行或汇丰银行之港元户口*
2. 多种恒生银行信用卡**(此付款方法只适用于以基金每月投资计划投资于认购收费类别(A类单位)的客户。)
供款日
每月15号
(如该日本行不就每月供款提供结算服务,则顺延至下一个本行有提供结算服务之日子)
认购日
供款日后之第 3 个营业日
调整/更改每月投资额或投资组合
于有关月份最后一个营业日或之前收到的指示,将于下月之供款日生效
基金赎回9
赎回基金单位之所得款项,将于有关基金单位被赎回之日后约10个工作天内进志至客户的户口。实际处理时间需视乎个别基金的运作情况,一般不会超过一个历月。
终止基金每月投资计划
于有关月份最后一个营业日或之前收到的指示,将于下月之供款日生效
#请参阅「基金一览表」以悉有关详情。
*如欲使用汇丰银行港元户口作付款户口,客户需亲身前往恒生银行任何一间分行办理开立基金每月投资计划手续。
**除恒生公司卡、恒生商务卡、恒生日航卡、恒生人民币信用卡、美元金Visa卡、恒生消费卡、e-shopping 万事达卡及专享卡外,所有恒生信用卡均可用以支付每月投资额。

收费表10

基金认购费
请参阅有关基金之销售文件及浏览本网页内之基金每月投资计划 - 基金一览表以悉有关基金认购费之详情。
基金转换手续费3
1%
赎回部分或全部基金单位之费用
不设费用
调整/更改每月投资额或投资组合之费用
不设费用
终止基金每月投资计划之费用
不设费用

如有任何查询,可致电基金每月投资计划专线 2822-0228(先选择语言后按 "5"、"1"、"2" 及 "8")。

注意:

1)所选择之基金只限于A类基金单位。请参阅基金系列的销售文件及宣传单张所述的风险因素及其他详情。

2)最低之可转换基金单位数量等值为HKD20,000。

3)转换手续费乃是本行就客户转换同一/不同基金系列内之基金所收取之费用,客户毋须另外支付该基金所收取之转换费(如有)。

4)客户可享上述以基金类别划分之基金认购费优惠(「优惠」)。有关「优惠」适用之基金之详情,请向本行职员查询。

请注意:

a)「优惠」不可与本行的其他基金认购费优惠同时使用。「优惠」不适用于本行职员。

b)本行保留权利随时暂停、更改或终止「优惠」,及更改其条款及细则,毋须另行通知。本行对「优惠」之所有事宜均有最终决定权,并对所有人士具约束力。

5)指数基金包括基金类别为「指数基金」之基金。有关详情,请参阅基金每月投资计划之「基金一览表」。

6)债券基金包括基金类别为「债券基金」之基金 。有关详情,请参阅基金每月投资计划之「基金一览表」。

7)本行保留权利随时更改可供选择为基金每月投资计划之基金,毋须另行通知。

8)(a)本行将于认购基金日按本行自行决定为有关外滙市场当时通行之兑换率将投资额兑换成认购之基金报价货币。(b)本行保留权利随时更改可用以支付基金每月投资计划款项之恒生信用卡,毋须另行通知。(c)用以支账之银行户口/恒生信用卡与有关基金户口之户口持有人名称必须完全相同;惟若有关基金户口为联名户口,可以其中一位联名户口持有人独自一人名下之银行户口或恒生信用卡支账。(d)如选用之恒生信用卡为附属卡,从支付每月投资额赚取之Cash Dollars将存入主卡户口内。(e)Cash Dollars 不可转让或兑换为现金。使用Cash Dollars须受恒生信用卡会员奖赏计划之条款及细则约束。(f)若被用作支账之恒生信用卡被取消或终止,客户须更改付款方法。(g)(无论因任何理由)若本行连续两个月未能从客户之指定恒生信用卡/银行户口支取所需之每月投资额,有关基金每月投资计划将会自动被终止。(h)就本行之职员而言,以恒生信用卡支付每月投资金额并不可获得任何Cash Dollars。

9)如客户于提交赎回申请时已向本行提供指定交收户口,有关款项将进志至客户的指定户口。否则,本行将会将该基金之赎回所得: (a)﹝如基金户口为综合户口之附属基金户口﹞进志至客户于本行开设的综合户口下与该基金报价货币相同货币之附属户口或(b) ﹝如基金户口为非综合户口之附属基金户口﹞在按本行当时开出之兑换率将该等赎回所得兑换成港元后,再进志至客户于本行开设的任何一个港元户口。

10)有关个别基金之管理年费介乎0.5% - 1.75%,其他费用及开支详情,请参阅有关基金之销售文件。

其他重要风险警告:

  • 投资于新兴市场的基金会涉及特殊的考虑因素及较高的风险。新兴市场并不经常受到监管,其监管及法律架构可能较不完善及可能存在经济、社会及政治之不稳定等。该等市场可能远较已发展市场波动。新兴市场基金的投资不及其他种类的基金多元化,因此,波幅可能较大。汇率的波动亦可能对基金投资的价值有不利影响。投资者亦须注意投资于单一国家 / 市场的集中风险。
  • 投资者须注意指数基金须承受的风险,包括但不限于追踪误差风险、集中风险及被动式投资所涉及之风险等。并不能保证一隻指数基金的表现将会与相关指数的表现完全一致。
  • 投资者须注意债券基金须承受的风险,包括但不限于债券基金所投资之债券的发行人的信贷/失责风险、利率风险及流通性风险等。
  • 投资者应避免过度投资于任何一类投资产品(以该投资佔整个投资组合之比例计),包括任何拟对有关基金之投资,以避免投资组合过度受某一种投资风险影响。

凡属其他基金公司、Morningstar Asia Limited 及其他资料供应商所提供并印有"Powered By" 之资料(「资料」),乃由恒生银行有限公司(「本行」)在日常运作过程中再转送予阁下并祗供参考之用。本行及其僱员、代理人并无对该等资料的内容进行设定、拣选、增补、修改或作其他方式的控制。

以上所提及的基金已获得香港证券及期货事务监察委员会(「证监会」)认可,证监会认可不等如对该基金作出推介或认许,亦不是对该基金的商业利弊或表现作出保证,更不代表该基金适合所有投资者,或认许该基金适合任何个别投资者或任何类别的投资者。

此页并未经证监会审核。

信用卡之重要事项: