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保障你免受诈骗和金融罪案影响

现今世界联系日益紧密,保障客户之重要性与日俱增,尤以银行服务为然。因此,恒生致力协助客户免受诈骗和金融罪案影响,包括推出措施加强保障客户,以防范相关风险。

资料是保障的关键

为能同时提供优质金融服务及保障客户利益,我们须依赖趋时的客户资料。因此,我们或需要你提供以下协助:

  • 确认或更新现有的个人或公司资料
  • 提供一些最新的资料及交易详情,包括或需要你出示或提供有关证明文件之正本

我们明白这或会构成不便,但我们会确保过程能尽量简单及直接。倘若我们未获回复,我们可能会终止为有关客户提供银行服务以保障客户免受诈骗和金融罪案影响。因此,为免银行服务受阻,客户应尽快回复本行之查询。

资料保安
更新现有客户资料及收集新客户个人资料之目的,是协助我们保障客户和银行业务,免受金融罪案影响。我们非常重视保护客户个人资料,因此你提供的一切资料,将严格按照资料安全及保密的高标准处理。

个人户口只限个人理财用途
个人户口只应作个人理财活动如收取薪金、支付日常费用和个人财富管理等。倘若本行发现个人户口出现商业活动如支付供货商或收取商业伙伴的存款,有关户口的银行服务或会受到影响。

如果你需要透过户口进行商业性收支,请开设本行的商业理财银行户口或使用有关服务。详情请浏览https://bank.hangseng.com/1/2/schi/business

我们感谢你的谅解和合作,协助本行、监管机构及执法机关保护我们的客户及金融体系免受不法活动侵害。

常见问题

什么是金融罪案?
诈骗及金融罪案均属于盗窃行为,通常涉及以非法方式取得金钱或财产,及/或以欺骗或非法手段从中获得利益。在现今复杂的全球经济环境,金融罪案的形式众多,例如清洗黑钱、违反制裁、诈骗、逃税、恐怖分子融资、贿赂及贪污等。

什么是金融制裁?
金融制裁是一种政策工具,是国家政府及机构如联合国及欧盟等用以限制或阻止一些潜在威胁安全的活动,或以此要求各国执行一致行动以符合公认的国际标准。金融制裁是透过限制银行与已被列入美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)及其他制裁名单的特定人士、公司、国家或地区进行业务往来,从而协助制止恐怖主义、贩毒及军火交易等犯罪活动。

如欲了解更多关于我们所承诺遵守之国际制裁规例,请浏览以下汇丰集团制裁政策声明的中译版(以英文版本为准):
https://www.hangseng.com/content/dam/hase/config/bde/pws/protectingyoufromfraudandfinancialcrime/pdf/sanctions_policy_statment_chi.pdf

为何银行愈来愈关注金融罪案?
恒生以防范金融罪案为首要工作之一。 我们提升客户资料的管理方式,藉此减低金融罪案带来之风险,确保可以为你提供安全及可靠的银行服务。

客户为何应关注金融罪案?
随着全球联系日益紧密,大量资讯以接近实时方式传输,令金融机构及其他行业可以为客户提供便捷的服务,但犯罪分子滥用金融系统犯案的机会亦随之增加,诈骗及金融罪案亦变得更为复杂及有组织。恒生是备受客户信赖的金融机构,有责任提高警觉并采取积极措施保障客户。

为何银行突然需要索取额外资料?
作为负责任的银行,确保客户账户资料趋时,是提供更安全银行服务的关键。我们衷心感谢你的支持和协助,令我们能保障你和其他客户,防范与日俱增的诈骗及金融罪案风险。

收集个人资料能如何保障客户?
随着愈来愈多客户在世界各地居住、旅游及/或营商,我们会致力采取措施配合和加强保障客户。透过验证你的个人资料及确保银行存留趋时的客户资料纪录,可减低他人盗用你的账户之风险。

恒生不是已有客户的个人资料吗?
为确保客户的资料齐全及正确,我们会定期检视客户的个人资料,当中可能会收集客户以往未有提供或毋须提供的资料。

恒生会如何处理收集得来的客户资料?
我们收集客户资料的目的,是协助我们保障客户及银行业务免受金融罪案影响。我们非常重视保护客户个人资料,因此你提供的一切资料,将严格按照资料安全及保密的高标准处理。

客户需要采取什么行动?
我们正检视所有账户。如需要确认、更新或提供其他资料,我们将会通知你。

客户应如何分辨来电者真伪 ?
如果你收到怀疑伪冒恒生银行的电话或短讯,请记下来电者身份及电话号码,以及致电2822 0228 (选择语言后按快捷键9) 核实来电或短讯。