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- 人壽保險
- - 多元產品¹配合你人生每一階段的需要:
    
    退休或財富增值
    
    子女教育
    
    人壽保障
    
    醫療或危疾保障
  - 請親臨分行，我們會詳細了解及分析你的需要，提供適合你的保險方案。
- 醫療保險
- - 夥拍國際醫療保險專家保柏(亞洲)有限公司 (「保柏」)，為你提供周全的醫療保障²，主要特點包括:
    
    全數賠償住院及手術費用,更設有額外家庭共用保障額
    
    保柏全港首創的「專屬健康大使服務」³，提供 7x24健康管理支援和協助
    
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    旅遊保險
    
    家安心家居保障
    
    個人意外保險
    
    家庭僱傭保障計劃
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由2019年8月1日起，優進理財不設低額結存服務費。你只需維持全面理財總值HKD200,000或持有以下銀行產品，即可免費專享多項優進理財服務及禮遇:

所需銀行產品	全面理財總值⁵要求
人壽保險計劃⁶/投資戶口持有存貨⁷/透過優進理財戶口設立自動轉賬出糧⁸	HKD20,000
Mortgage-Link Loan Scheme⁹	HKD50,000

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- 附註
- - (1)人壽保險計劃由恒生保險有限公司承保。該承保公司已獲香港保險業監理專員授權經營並受其監管。恒生銀行有限公司(「本行」)為恒生保險有限公司之授權保險代理商。
  - (2)本計劃由保柏承保，保柏已獲香港保險業監理專員授權經營，並受其監管。恒生銀行有限公司(「恒生銀行」) 為保柏所授權獨家分銷本計劃的保險代理商。投保本計劃須向保柏支付保費。保柏會向恒生銀行就銷售本計劃提供佣金及業績獎金，而恒生銀行目前所採取之銷售員工花紅制度，已包含員工多方面之表現，並非只著重銷售金額。
    
    對於恒生銀行與客戶之間因銷售過程或處理有關交易而產生的合資格爭議，恒生銀行須與客戶進行金融糾紛調解計劃程序；然而，對於有關產品的合約條款或質素（索償及服務）的任何爭議應由保柏與客戶直接解決。
  - (3)「專屬健康大使服務」並不適用於摯逸醫療保障計劃。
  - (4)以上一般保險保障計劃(「本計劃」)由昆士蘭保險（香港）有限公司承保，該承保公司已獲香港保險業監理專員授權經營，並受其監管，恒生銀行有限公司(「恒生銀行」)為昆士蘭保險（香港）有限公司之授權保險代理商。投保本計劃須向昆士蘭保險（香港）有限公司支付保費。昆士蘭保險（香港）有限公司會向恒生銀行就銷售本計劃提供佣金及業績獎金，而恒生銀行目前所採取之銷售員工花紅制度，已包含員工多方面之表現，並非只著重銷售金額。
    
    對於恒生銀行有限公司與客戶之間因銷售過程或處理有關交易而產生的合資格爭議，恒生銀行有限公司須與客戶進行金融糾紛調解計劃程序；然而，對於有關產品的合約條款的任何爭議應由昆士蘭保險(香港)有限公司與客戶直接解決。
  - (5)「全面理財總值」包括客戶名下所有戶口之存款、黃金戶口、證券、基金、已動用之透支額、信用卡現金透支及私人貸款結欠金額之每日平均總和以及經由本行代理銷售的指定人壽保險計劃之已繳累積保費及恒生強積金結餘。如綜合戶口為單名持有，客戶之其他聯名戶口亦計算在內。
  - (6)有關指定人壽保險計劃需於每月月底時仍然生效。若優進理財戶口為聯名戶口，每位戶口持有人均須各自持有有效人壽保險計劃。
  - (7)客戶於優進理財附屬投資戶口之存貨（包括指定證券及基金）必須於每月月底或之前交收妥當及存於戶口不少於一天。
  - (8)優進理財之綜合戶口需於連續3個月內有不少於2個月之薪金自動入賬紀錄，方為有效之自動轉賬出糧戶口。
  - (9)客戶需於按揭供款期內以指定優進理財戶口內之港幣儲蓄戶口，作為Mortgage-Link Loan Scheme (“｢存款掛勾按揭戶口｣貸款計劃”)或雙幣｢存款掛鈎按揭戶口｣貸款計劃之供款戶口及可享特惠息率之儲蓄戶口，並須維持每月平均「全面理財總值」不低於指定之金額。

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