SimplyFund

簡易投資入門,只需以港幣 1 元踏出基金投資第一步,助你管理財富

請查閱重要風險警告

使用恒生Mobile App透過SimplyFund首次買入基金並輸入優惠碼「 HAPPYFUN 」,可享高達港幣50元現金獎賞。

限時優惠名額有限。投資涉及風險。優惠附帶條款。
概覽

SimplyFund讓你體驗全新一站式基金投資服務。透過簡易操作的基金平台,只需港幣 1 元即可認購(買入) 涵蓋環球、內地及香港基金組合,快捷方便。月費更有機會低至港幣0元,助投資新手或有經驗的投資者簡易投資,管理財富。SimplyFund更提供投資知識助你學懂基金投資的基本。你準備好踏出第一步了嗎? 只需下載最新版本恒生個人流動理財服務應用程式,就能享受全新體驗。

主要特點

不論你是投資新手或有經驗的投資者,低投資門檻的SimplyFund基金平台讓你只需港幣 1 元即可簡易投資基金。

收費方式簡單透明,更不限基金認購及贖回次數,即使投資新手也能輕鬆的計算交易成本。

每月平均投資組合價值 平台服務月費
港幣 5,000 元以下 港幣 0 元
港幣 5,000 元至港幣 100,000 元 港幣 20 元
港幣 100,000 元以上 0.05%

詳情請查閱「實用連結」內的「戶口費用」。

SimplyFund基金平台提供涵蓋環球、內地及香港的各種基金組合。不論是股票基金、債券基金或股債混合基金1,一應俱全,切合你不同投資需要助你簡易投資。

具備淺白易明的投資入門資料,詳盡解釋常用詞彙及破除對基金投資的謬誤,讓投資新手都能學懂基金投資的基本,透過SimplyFund基金平台的簡單清晰介面,輕鬆認購(買入)基金。

知識與觀點

輕鬆教學助你掌握基金投資入門知識 2

 

花數分鐘時間評估你的風險接受程度 2

 

常見問題

一般說明

你需要擁有SimplyFund戶口以使用有關服務。使用SimplyFund基金平台前,你必須先登記恒生個人e-Banking服務及下載最新版本之恒生個人流動理財服務應用程式,並同時已開立及持有以下其中一個戶口:

  • 優越理財
  • 優進理財
  • Green Banking
  • 綜合戶口
  • M.I.Kid Asset Builder 戶口
於首次買入基金時透過SimplyFund主頁的「開立戶口」,只需幾步即可開立戶口。登入恒生個人流動理財服務應用程式後,你亦可透過「投資」項目內之「其他投資服務」點選「開立SimplyFund戶口」。透過網上基金平台進行基金認購及贖回,客戶必須使用流動保安編碼或保安編碼器進行認證。

請透過 Google PlayApp Store 搜尋並下載最新版本的恒生個人流動理財服務應用程式。如你在本行並沒有持有以上戶口,你可透過手機經恒生個人流動理財服務應用程式進行網上開戶,並開立投資戶口。

就由我們發出 / 傳送的SimplyFund戶口有關通訊而言,該等通訊 (例如: e-Statement / e-Advice、「基金電子財務報告」及「基金電子通知書」)將會僅以電子方式提供給你,並不會提供列印本。

基金買賣

最低之基金投資金額為港幣 1 元或等值。

如你的指示:

  • 於基金截數時間前收到,本行會於同一日處理指示
  • 於該截數時間後收到,本行則於下一個營業日才將該指示送交有關基金公司作進一步處理
須注意指示處理日未必是基金交易日,要視乎該基金的交易頻密程度及當日是否有關市場的假日等。亦須注意本行所設定之截數時間或會較有關基金的基金經理所設定的早,以及經本行的不同交易渠道之申請的截數時間或有不同。

可以,你仍可作出有關基金認購及贖回,但在此情況下,不論你的指示是於有關基金當日原定的截數時間前或後收到,你的指示將會於下個營業日內才被處理。此視乎我們與有關基金公司之安排而定。下一個營業日或會成為有關基金的非交易日,你應參閱有關基金的銷售文件以悉詳情。

在你提交指示及我們收到你的指示後,你會看到附上參考編號的確認通知。你可以利用該參考編號,於「交易狀態」版面查閱指示的處理狀況。如你的指示已被執行,我們亦會透過手機短訊通知你。

可於「交易狀態」查閱最近60個曆日之交易紀錄。

正常情況下,我們會於處理你的指示之同一營業日之內,從你選定的戶口內扣除投資金額。因此,請確保你的戶口存有足夠結餘支付有關款項。

一般而言,通常需要數個工作天才能將買入基金之單位反映在你的SimplyFund戶口及將賣出基金所得之款項存入你所選的戶口。至於完成處理買入及賣出基金實際需要的時間,需視乎個別基金而定。

此戶口只有指定基金可供認購。如你正尋找其他基金投資產品,你可透過恒生個人流動理財服務應用程式內,「投資」選單下之「基金投資」選項瀏覽更多基金資訊。

盈利 / 虧損

就一隻基金而言,「單位平均價格」指以包括但不限於買入、轉入賬戶、及/或合併入的方式所獲得之賬戶持有單位的單位平均價格。有關之印花稅及有關之戶口月費及戶口行政費(如有)並未計算在內。

須注意,「單位平均價格」乃估計數字,僅供參考之用。

模擬例子

  1. 1月3日

    以每單位基金價格港幣 10 元去買入300單位的基金A。交易金額 = 港幣 3,000 元
    交易後,
    賬戶持有單位 (單位) = 300

    單位平均價格 = 港幣 3,000 元 / 300 單位 = 港幣 10 元

  2. 1月15日

    以每單位基金價格港幣 9 元去買入500單位的基金A。交易金額 = 港幣 4,500 元
    交易後,
    賬戶持有單位 (單位) = 300 + 500 = 800

    單位平均價格 = (港幣 3,000 元+ 港幣 4,500 元) / 800單位 = 港幣 9.375 元

  3. 1月26日

    以每單位基金價格港幣 9.5 元去賣出350單位的基金A。交易金額 = 港幣 3,325 元
    交易後,
    賬戶持有單位 (單位) = 800 - 350 = 450

    單位平均價格 = 不變 (即港幣 9.375 元)

  4. 1月30日

    以每單位基金價格港幣 10 元去賣出300單位的基金A。交易金額 = 港幣 3,000 元
    交易後,
    賬戶持有單位 (單位) = 450 - 300 = 150

    單位平均價格 = 不變(即港幣 9.375 元)

註:上述模擬例子的數字及資料均為假設,只作說明及參考之用。並不反映任何投資者之個別情況或任何基金之實際表現。

費用及收費

戶口月費乃參考當月平均投資組合價值而收費。當月平均投資組合價值乃以下列公式計

每日投資組合價值之總和 (港幣) / 當月曆日數目

根據當月平均投資組合價值,戶口月費將以下表收費:

當月平均投資組合價值 戶口月費

港幣 5,000 元 以下

港幣 0元

港幣 5,000 元至港幣 100,000 元

港幣 20元

港幣 100,000 元以上 0.05%

如客戶第一次透過戶口作基金認購,當月的歷日數目為第一次交易的交收日至月底之日數。

戶口月費乃參考當月平均投資組合價值而收費。當月平均投資組合價值乃以下列公式計:
每日投資組合價值之總和 (港幣) / 當月第一次交易的交收日至月底之曆日數目

我們將於下一個月第 8 個曆日扣除於當月首日至銷戶當日已產生的戶口月費(如有)。

戶口月費乃參考當月平均投資組合價值而收費,而當月平均投資組合價值乃將每日投資組合價值之總和除以當月首日至銷戶當日的曆日數目計算。

我們不會向你收取戶口月費以外的費用。不過,如果你將持有的基金轉出到其他投資基金戶口,我們會就有關轉出指示收取行政費。行政費以下列公式計算:
轉出戶口的基金單位數量 x最新單位價格 x匯率( 如適用 ) x 1.5%

當月的戶口月費將會於下月的第8個曆日「扣除日」從有關綜合戶口項下你的港元儲蓄戶口中扣除。若該月之第8個曆日並非營業日,扣除日將會延至緊隨該月8號的下一個營業日。
請確保於扣除日,你的港元儲蓄戶口備有足夠可用餘額,以支付戶口月費。若你的港元儲蓄戶口的可用餘額不足以支付該費用,我們可從你於本行持有之任何戶口中扣除有關數額,在該情況下,可能涉及根據本行釐定的匯率進行的外幣兌換。

會。有關e-Alert提示會於每月第5個曆日發出。你將獲自動登記使用此提示服務。

如戶口月費未能成功被扣除,「戶口月費未能成功扣除」之電郵提示會於該月第15個曆日發出。

需要更多幫助嗎?
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備註
  1. 並非所有由恒生銀行有限公司(「本行」)分銷的投資基金均於此提供,此戶口只有指定基金可供認購。如你正尋找其他投資基金或投資產品,請瀏覽我們的網站或親臨分行了解更多資訊。就此刻此戶口可供認購之投資基金而言,該等基金皆由本行的全資附屬機構恒生投資管理有限公司所提供。
  2. 投資涉及風險。