透過下列渠道可隨時隨地買賣證券、基金及外匯，並管理投資組合:

• 恒生個人e-Banking
• 恒生個人流動理財服務應用程式

• (1) 除一般證券客戶可享有的500個免費即時報價外，優進理財客戶若於其綜合戶口內之證券戶口持有存貨，每月可額外享有500個免費報價。如客戶於該月內每成功買賣1次或每成功買賣HK$50,000，即可於該月額外獲享200個免費報價（以所得之數量較高者為準）。即時報價服務只適用於已開立恒生證券戶口之優進理財綜合戶口客戶。每位恒生個人e-Banking用戶只可享用1個即時報價服務計劃。所有證券價格及指數只供參考。恒生銀行有限公司（「本行」）及其資料提供機構會盡力確保資料正確無誤，惟不負責因資料不確或遺漏而導致之任何損害負責。於恒生個人e-Banking及恒生Mobile Trading查詢本地股票即時報價可能涉及即時報價服務收費，詳情請參閱恒生證券服務收費一覽表。
  
• (2) 買入證券證券之交收總金額(包括經紀佣金、買入證券存入費以及第三者徵收之費用如交易徵費、 印花稅及交易費等）不可超過閣下之總「購買力」(包括：(i)已批核之「股票即買額」，(ii)經本行沽出證券而尚未交收之金額，以及(iii)客戶戶口之可用結餘金額總和)；否則，本行將不會接受客戶之買入指示。客戶須於證券交收日或之前（即T+2日或之前）將買入證券之交收金額(包括相關費用）存入交收戶口內，如客戶未能於證券交收日或之前存入所需金額，客戶將需由交收日起繳付有關利息（不包括還款日）至全數清還為止。
  
• (3) 有關優惠詳情、條款及細則，請按此。
• (4) 除恒生公司卡、恒生商務卡、恒生日航卡、恒生人民幣信用卡、美元金Visa卡、恒生消費卡、e-shopping 萬事達卡及專享卡外，所有恒生信用卡均可用以支付每月投資額。以恒生信用卡付款可令閣下不須為每月供款費心而同時又可賺取恒生信用卡Cash Dollars (「Cash Dollars」) 。 信用卡付款只適用於以基金每月投資計劃投資於認購收費類別(A類單位)的客戶。
  
• (5) iPower戶口為本行提供之網上基金管理戶口，讓客戶透過恒生個人e-Banking管理基金組合。此服務只適用於個人客戶，並不適用於商業客戶。相關通訊將會僅以電子方式提供，並不會提供列印本。客戶必須登記本行之個人e-Banking服務及其他相關服務，並維持該登記方可使用iPower戶口及相關服務。請參閱hangseng.com/iPower以悉「iPower戶口之重要事項」之全文。
  
• (6) iPower戶口的單一戶口月費涵蓋基金認購及轉換交易，並參考投資組合價值而收費(受限於最低收費HK$100)。須注意，本行會於某些情況下收取戶口行政費。請參閱hangseng.com/iPower以悉費用及收費詳情。此外，就基金認購及轉換，雖然你毋須支付認購費及轉換手續費，你或須支付由有關基金公司收取的贖回費及/或其他費用(如有)。
  
• (7) 「全面理財總值」包括客戶名下所有戶口每月之存款、黃金戶口、證券、基金、已動用之透支額、信用卡現金透支及私人貸款結欠金額之每日平均總和以及經由恒生銀行代理銷售的指定人壽保險計劃之已繳累積保費及恒生強積金結餘。如綜合戶口為單名持有，客戶之其他聯名戶口亦計算在內。
  
• (8) 有關指定人壽保險計劃需於每月月底時仍然生效。若優進理財戶口為聯名戶口，每位戶口持有人均須各自持有有效人壽保險計劃。
  
• (9) 客戶於優進理財附屬投資戶口之存貨（包括指定證券及基金）必須於每月月底或之前交收妥當及存於戶口不少於一天。
  
• (10) 優進理財之綜合戶口需於月費收取日之前3個月內有不少於2個月之薪金自動入賬紀錄，方為有效之自動轉賬出糧戶口。
  
• (11) 客戶需於按揭供款期內以指定綜合戶口內之港幣儲蓄戶口，作為Mortgage-Link Loan Scheme (“｢存款掛勾按揭戶口｣貸款計劃”)或雙幣｢存款掛鈎按揭戶口｣貸款計劃之供款戶口及可享特惠息率之儲蓄戶口，並須維持每月平均「全面理財總值」不低於指定之金額，方可享月費豁免優惠。