透過下列渠道可隨時隨地買賣證券、基金及外匯，並管理投資組合:

• 恒生個人e-Banking
• 恒生個人流動理財服務應用程式

 

• (1) 除一般證券客戶可享有的500個免費即時報價外，優進理財客戶若於其綜合戶口內之證券戶口持有存貨，每月可額外享有500個免費報價。如客戶於該月內每成功買賣1次或每成功買賣HK$50,000，即可於該月額外獲享200個免費報價（以所得之數量較高者為準）。即時報價服務只適用於已開立恒生證券戶口之優進理財綜合戶口客戶。每位恒生個人e-Banking用戶只可享用1個即時報價服務計劃。所有證券價格及指數只供參考。恒生銀行有限公司（「本行」）及其資料提供機構會盡力確保資料正確無誤，惟不負責因資料不確或遺漏而導致之任何損害負責。於恒生個人e-Banking及恒生Mobile Trading查詢本地股票即時報價可能涉及即時報價服務收費，詳情請參閱恒生證券服務收費一覽表。
  
• (2) 買入證券證券之交收總金額(包括經紀佣金、買入證券存入費以及第三者徵收之費用如交易徵費、 印花稅及交易費等）不可超過閣下之總「購買力」(包括：(i)已批核之「股票即買額」，(ii)經本行沽出證券而尚未交收之金額，以及(iii)客戶戶口之可用結餘金額總和)；否則，本行將不會接受客戶之買入指示。客戶須於證券交收日或之前（即T+2日或之前）將買入證券之交收金額(包括相關費用）存入交收戶口內，如客戶未能於證券交收日或之前存入所需金額，客戶將需由交收日起繳付有關利息（不包括還款日）至全數清還為止。
  
• (3) 除恒生公司卡、恒生商務卡、恒生日航卡、恒生人民幣信用卡、美元金Visa卡、恒生消費卡、e-shopping 萬事達卡及專享卡外，所有恒生信用卡均可用以支付每月投資額。以恒生信用卡付款可令閣下不須為每月供款費心而同時又可賺取恒生信用卡Cash Dollars (「Cash Dollars」) 。 信用卡付款只適用於以基金每月投資計劃投資於認購收費類別(A類單位)的客戶。
  
• (4) 請瀏覽有關SimplyFund戶口費用詳情。
  
• (5) 「全面理財總值」包括客戶名下所有戶口之存款、黃金戶口、證券、基金、已動用之透支額、信用卡現金透支及私人貸款結欠金額之每日平均總和以及經由本行代理銷售的指定人壽保險計劃之已繳累積保費及恒生強積金結餘。如綜合戶口為單名持有，客戶之其他聯名戶口亦計算在內。
  
• (6) 有關指定人壽保險計劃需於每月月底時仍然生效。若優進理財戶口為聯名戶口，每位戶口持有人均須各自持有有效人壽保險計劃。
  
• (7) 客戶於優進理財附屬投資戶口之存貨（包括指定證券及基金）必須於每月月底或之前交收妥當及存於戶口不少於一天。
  
• (8) 優進理財之綜合戶口需於連續3個月內有不少於2個月之薪金自動入賬紀錄，方為有效之自動轉賬出糧戶口。
  
• (9) 客戶需於按揭供款期內以指定優進理財戶口內之港幣儲蓄戶口，作為Mortgage-Link Loan Scheme (“｢存款掛勾按揭戶口｣貸款計劃”)或雙幣｢存款掛鈎按揭戶口｣貸款計劃之供款戶口及可享特惠息率之儲蓄戶口，並須維持每月平均「全面理財總值」不低於指定之金額。

外匯及貴金屬買賣之風險披露聲明
槓桿式外匯及貴金屬買賣的虧損風險可以十分重大。你所蒙受的虧損可能超過你的最初按金款額。即使你定下備用買賣指示，例如「止蝕」或 「限價」買賣指示，亦未必可以將虧損局限於你原先設想的數額。市場 情況可能使這些買賣指示無法執行。你可能被要求一接到通知即存入 額外的按金款額。如你未能在所訂的時間內提供所需的款額，你的未 平倉合約可能會被了結。你將要為你戶口所出現的任何逆差負責。因此，你必須仔細考慮，鑑於自己的財務狀況及投資目標，外匯及貴金屬孖展買賣是否適合你。 基金投資之風險披露聲明

• 投資者須注意投資涉及風險(包括可能會損失投資本金)，基金單位價格可升 亦可跌，而所呈列的過往表現資料並不表示將來亦會有類似的表現。投資者在作出任何投資決定前，應詳細閱讀有關基金之銷售文件(包括當中所載之風險因素(就投資於新興市場的基金而言，特別是有關投資於新興市場所涉及的風險因素) 之全文)。
• 如對此資料或任何產品銷售文件有任何疑問，閣下應尋求獨立專業意見。

基金每月投資計劃之風險披露聲明

• 投資於新興市場的基金會涉及特殊的考慮因素及較高的風險。新興市場並不經常受到監管，其監管及法律架構可能較不完善及可能存在經濟、社會及政治之不穩定等。該等市場可能遠較已發展市場波動。新興市場基金的投資不及其他種類的基金多元化，因此，波幅可能較大。匯率的波動亦可能對基金投資的價值有不利影響。投資者亦須註意投資於單一國家 / 市場的集中風險。
• 投資者須註意指數基金須承受的風險，包括但不限於追蹤誤差風險、集中風險及被動式投資所涉及之風險等。並不能保證一隻指數基金的表現將會與相關指數的表現完全一致。
• 投資者須註意債券基金須承受的風險，包括但不限於債券基金所投資之債券的發行人的信貸/失責風險、利率風險及流通性風險等。
• 投資者應避免過度投資於任何一類投資產品（以該投資佔整個投資組合之比例計），包括任何擬對有關基金之投資，以避免投資組合過度受某一種投資風險影響。

SimplyFund 風險
投資者須注意所有投資均涉及風險(包括可能會損失投資本金)，基金單位價格可升亦可跌，過往表現並不可作為日後表現的指引。在作出任何投資決定前，應小心閱讀及明白有關基金之銷售文件(包括基金詳情及當中所載之風險因素(就投資於新興市場的基金而言，特別是有關投資於新興市場所涉及的風險因素)之全文)。 並非所有由恒生銀行有限公司(「本行」)分銷的基金投資均於此提供，此戶口只有指定基金可供認購。如你正尋找其他基金投資或投資產品，請瀏覽我們的網站或親臨分行了解更多資訊。就此刻此戶口可供認購之基金而言，該等基金皆由本行的全資附屬機構恒生投資管理有限公司所提供。 人民幣貨幣風險
人民幣乃受制於匯率風險。客戶於兌換人民幣至其他貨幣(包括港幣)時將可能受匯率波動而引致損失。有關當局所實施的外匯管制亦可能對適用匯率造成不利的影響。人民幣現時並非自由兌換的貨幣，可能受制於若干政策、監管要求及/或限制(有關政策、監管要求或限制將不時更改而毋須另行通知)。實際的兌換安排須據當時的政策、監管要求及/或限制而定。 外幣兌換風險
外幣兌換涉及匯率風險。將港幣兌換外幣或外幣兌換港幣時，可能會因當時外幣匯率之波動而出現利潤或虧損。