「易入息」延期年金計劃 (100%全保證)

簡易網上投保 樂享十年額外保證入息及延期年金扣稅優惠

注意相關產品風險。上述人壽保險計劃由恒生保險有限公司承保。
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你要知
  • 此計劃為一份人壽保險計劃並由恒生保險有限公司 (「恒生保險」) 承保,並已獲保險業監管局 (「保監局」) 認可成為合資格延期年金保單
  • 計劃之保費繳款期為5年,而年金期為10年
  • 根據監管指引要求及為保障你的權益,本行需為此年金計劃申請進行錄音,而你有權決定進行錄音與否。如你希望進行錄音申請,請親臨我們的分行,尋求其他合適的保險計劃。如你繼續此網上申請,即表示你聲明同意及確認於不進行錄音的情況下完成此申請
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繳付方式
(稅務扣除優惠前之內部回報率)
繳付方式
(稅務扣除優惠前之內部回報率)
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(稅務扣除優惠前之內部回報率)
保費選擇1
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保費將以港幣扣除並以付款當日的匯率計算。
保費選擇1
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報價詳情
「易入息」延期年金計劃 (100%全保證)
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說明摘要
「易入息」延期年金計劃 (100%全保證) -
我希望查詢以下階段之說明摘要
保單完結年度 已繳總保費 () 保證年金入息金額 () 保證現金價值 () 保證身故保障 ()

以上為計劃之主要重點,有關更多計劃特點及說明摘要,請參閱 產品小冊子說明摘要。有關所有條款及細則,請參閱 一般保單條款及 意外身故保障條款

聲明
輸入資料
你的學歷是否已完成中三?
你現時的總流動資產是否不少於港幣50,000元或有定期收入來源?
投保人/受保人資料
請以英文輸入以下所有資料:
稅務居民
這是由賬戶持有人向恒生銀行有限公司 (「恒生銀行」) 提供的自我證明表格,以作自動交換財務賬戶資料用途。如賬戶持有人的稅務居民身分有所改變,應盡快將所有變更通知「恒生銀行」。
本人確認本人之現時稅務居民身份如下:
如賬戶持有人是香港稅務居民,稅務編號是賬戶持有人的香港身份證號碼。(例如: A123456(1))
聯絡資料
現時香港居住地址
郵寄地址
受益人
受益人將以一筆過形式獲取身故賠償。你可於保單發出後隨時加減或更換受益人。
增加受益人
重要提示: 請注意有關申請程序需要提交額外文件,以核實你與指定受益人雙方的關係。你將會收到我們的通函跟進所需的額外文件。 如有任何查詢請致電客戶服務熱線 (852)2198 7838 。
請輸入你繳付保費的恒生戶口資料,我們需要7個工作天處理你的申請,在未有批核結果前,我們不會於你的指定戶口扣賬。你的申請成功批核後,我們將會於該指定戶口扣除你的首期保費及訂明徵費(如上述報價詳情所示)。請參閱 保單貨幣風險 貨幣兌換詳情
投保人及付款戶口持有人須為同一人。首期付款將7日內於你的指定戶口扣除。
請注意除非你提交更改申請,否則每月保證年金入息將會自動轉帳到你的付款戶口。
付款詳情
Premium payment currency
付款戶口
請細閱及同意以下所有之重要陳述及產品相關文件。
  • 產品性質及摘要
  • 身故保障
  • 冷靜期及轉保聲明
  • 重要資訊及相關產品風險
  • 產品小冊子
  • 說明摘要

請細閱、確認及同意以下之陳述

警告:根據《稅務條例》第80(2E)條,如任何人在作出自我證明時,在明知一項陳述在要項上屬具誤導性、虛假或不正確,或罔顧一項陳述是否在要項上屬具誤導性、虛假或不正確下,作出該項陳述,即屬犯罪。一經定罪,可處第3級(即港幣10,000元)罰款。

你可以在遞交申請前再次覆核及更改你已填妥的資料。
注意
注意
請細閱及核實以下詳細資料,並點按「確認」以繼續。
多謝你於網上申請「易入息」延期年金計劃 (100%全保證)。我們將處理你的申請,你遞交的資料一經核實,申請將即獲批核。
  • 我們會約7個工作天內透過手機短訊通知你有關處理進度
  • 請注意,你申請的保險計劃所提供的保險尚未生效
  • 如保單被成功批核,保障生效日將設定為網上申請日期
  • 附有參考編號之電郵已發送到你的電郵地址。有如有任何疑問,歡迎致電(852) 2198 7838
保費詳情1
計劃名稱
「易入息」延期年金計劃 (100%全保證)
保費繳付模式
保單貨幣
累積期
期滿保證回報
(總繳付保費的 )
首期保費及訂明徵費
( + 首次訂明徵費)
月繳保費
( )
年繳保費
五年保單總應繳保費
基本問題
你的學歷是否已完成中三?
你現時的總流動資產是否不少於港幣50,000元或有定期收入來源?
我們建議你應於投保前先尋求獨立的專業意見,進一步了解此計劃及其潛在風險。請注意我們將在保單批核後安排售後電話確認,以確定你明白你所購買保單的內容。
你的個人資料 編輯 儲存
稅務居民
本人確認本人之現時稅務居民身份如下:
姓氏
名字
稅務編號
出生日期
聯絡資料
電郵地址
現時居住地址
郵政編碼 / 郵遞區號碼
郵寄地址
郵政編碼 / 郵遞區號碼
受益人
受益人類別
繳付保費 編輯 儲存
付款詳情
恒生儲蓄戶口號碼
恒生信用卡號碼
有效日期
了解產品詳情
聲明
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(852) 2198 7838

服務時間:

星期一至星期五 - 上午九時至下午5時30分,星期六 - 上午九時至下午一時

星期日及公眾假期 - 休息

 

備註
  1. 由於系統均以四捨五入計算保費,保費選項的金額與實際需缴付的保費金額會有不多於0.5%的差別。

請細閱此計劃詳情並於下方同意有關陳述

申請投保之目的:

「易入息」延期年金計劃 (100%全保證) 乃非分紅的人壽保險計劃,並帶有儲蓄成份。此保險計劃正符合你為退休生活作儲備、為未來提供穩定入息的財富管理需要。

此保險計劃的種類及性質:

這是一份具有儲蓄成份的人壽保險計劃及並不等同於或類似任何形式的銀行存款,由恒生保險有限公司承保。本計劃已獲得保險業監管局認可成為合資格延期年金保單。

繳款期及保障期:

根據你的選擇,此人壽保險計劃可為你提供高達{#policyTerms}年保障,而繳款期為首5年 (60個月),以{#payMode}的繳付方式。此保單於首個保單年度開始提供保證現金價值。而每月保證年金入息將會於年金期開始後之首個月結日開始分10年 (120月) 派發。

可負擔能力及流動性風險

此保單為長期持有所設。你應確保你的每年可動用收入 及/或預期可動用流動資產能夠承擔整個保費繳款期內應繳之保費及相關的保費徵費。

如你因任何因突發事故需要流動資金,你可以根據保單相關條款申請保單貸款或作完全或部分退保,惟此舉有機會導致保單失效或保單較原有之保單年期提早終止,而你所獲得的金額 (如有) 可能遠低於已繳付之保費。

保單轉保:

你應細閱及明白保單轉保之定義。如你使用或打算使用現有一份(或多份)人壽保險保單的部分或全部現金價值總額,或使用或打算使用通過減少現有一份(或多份)人壽保險保單應付的保費而節省或將節省的任何金額,以資助購買新的人壽保險保單所需的費用,你應尋求專業意見以了解相關風險及保單轉保的不利後果,包括並不限於以新的人壽保險保單取代現有一份(或多份)的人壽保險保單對閣下構成的財務影響、對受保資格構成的影響及對索償資格所構成的影響、及仔細比較現有人壽保險保單與擬購買的新的人壽保險保單, 並在作出最終決定前評估取代現有人壽保險保單是否最為符合你的最佳利益。

若以上情況並不切合你的期望,此保險計劃或許不符合你的保險需要,你須尋求其他合適的保險計劃。

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致電我們

(852) 2198 7838

服務時間:

星期一至星期五 - 上午九時至下午五時三十分,星期六 - 上午九時至下午一時

星期日及公眾假期 - 休息

 

一般條款:

  • 本人作為投保人及付款戶口持有人,確認本人並非代表任何其他人。
  • 本人授權「恒生銀行」按照「恒生保險」的不時指示,從本人指定戶口收取首期及其後到期應付的保費及代「保監局」收取適用的徵費。

个人资料:

  • 本人在作出此網上申請時是身處於香港。
  • 本人確認本人並不是美國公民、須繳交利得稅的美國居民或美國綠卡持有人。
  • 本人在此申請內提供的所有聲明與資料均屬完整、真實及最新的,若這些資料變得不完整、不真實或不正確,本人會在任何保單簽發之前立即通知「恒生保險」作出更正。
  • 本人明白「恒生保險」將會根據本人於此網上申請時所提供的聲明及資料,而批核或拒絕有關索償。

收集個人資料:

  • 本人確認最近已向「恒生銀行」恒生銀行提供正確及最新的個人資料,包括身份證明文件、國籍、手提電話號碼和付款戶口通訊地址等,而且本人同意「恒生銀行」恒生銀行提供本人的個人資料予恒生保險「恒生保險」或任何滙豐集團成員(「滙豐集團」一併及分別地指滙豐控股有限公司,其附屬公司、子公司、聯營單位及彼等的任何分行及辦事處。而「滙豐集團成員」具有相同涵義)及任何代理、承包商、次承包商、服務供應商或聯營人士作評估及處理此申請之用。本人明白如有必要,「恒生保險」可能要求本人呈交更新的個人資料如身份證明文件,如未能在指定的時間內提供該等資料或文件,保單可能無法簽發。
  • 本人明白在此申請內向「恒生保險」所提供之任何最新個人資料,並不會於「恒生銀行」紀錄內自動更新,因此如有需要本人必須個別提出要求更改有關資料。
  • 本人明白在此申請內提供的個人資料將按照 收集個人資料聲明 所列使用,並明白必須透過恒生銀行分行或根據於收集個人資料聲明第五段所述,方可作出任何要求更改本人在「恒生保險」記錄內之個人資料。

適合性及可負擔能力之聲明:

  • 本人明白現正投保一份有儲蓄成份的人壽保險計劃,此計劃符合本人為將來儲蓄的保險需要。
  • 本人明白此保險計劃之保單年期根據本人之選擇為15至25年,並需於5年/60個月內(視乎選擇之繳付方式)定期為保單繳交保費及訂明徵費。
  • 根據本人之收入及/或流動性資金,本人確認於整個保險期內,能夠負擔計劃所需的保費及有關保險徵費。

申請批核情況:

  • 本人明白提交此申請並不保證獲得批核,而保單只會在(i)符合「恒生保險」當時的申請資格要求和核保規則標準及(ii)交妥首期保費後方獲批核。如申請獲批,保單將於申請提交日起生效。
  • 本人確認若「恒生保險」接受本人之申請,此保單之生效日期為遞交該有效申請之日期。

信貸風險:

  • 本人明白保單利益須承受「恒生保險」的信貸風險,保單利益包括身故賠償、退保價值及保單期滿價值(如適用)等。本人所繳交之保費將會成為「恒生保險」資產的一部分,而「恒生保險」之人壽保險計劃涉及「恒生保險」向保單持有人或受益人支付之保單利益,其中可包括身故賠償、退保價值及保單期滿價值等。本人須承擔「恒生保險」之信貸風險(即「恒生保險」可能因財政困難而未能履行保單中的約定之義務(包括支付保單利益)之風險)。

延期或欠繳到期保費所導致之風險:

  • 本人明白本人應繳付整個繳款期內到期的保費。任何延誤或欠繳到期保費可導致保單失效,屆時所獲得之金額(如有)可能遠低於本人已繳付之金額。

退保所導致之風險:

  • 本人明白於冷靜期後任何時間退保,退保可得之金額或會遠低於已繳付之金額。
  • 有關預期退保之金額可參考此計劃的說明摘要。有關保單退保之詳情,請參考相關的保單條款。

部分退保所導致之風險:

  • 本人明白可於冷靜期後隨時申請部分退保。如本人提取部分退保金額後,保單內之淨現金價值會相應遞減。此舉會影響保單之每月保證年金入息金額、身故賠償金額及退保時可獲發之現金價值。

流動性風險:

  • 本人明白本保單為長期持有所設。如本人因突發事故需要流動資金,可根據保單相關條款申請保單貸款或作完全或部分退保,惟此舉有機會導致保單失效或保單較原有之保單年期提早終止,而你所獲得的金額(如有)可能遠低於已繳付之保費。

通脹風險: 

  • 本人明白未來的生活費或會因通脹而比現時的生活費為高,因此即使「恒生保險」已履行所有有關合約條款及責任,此保單獲發的金額在通脹調整後的實際水平可能相對下降。

保單貨幣風險:

  • 本人明白如本人選擇非本地貨幣作為保單貨幣之保單,須承受匯率風險。匯率會不時波動,於兌換貨幣時本人可能因匯率之波動而損失部分的利益價值。因為匯率波動,繳交首次保費金額可能會比報價時之保費金額為高/低及繳交往後保費(如有)可能會比繳交首次保費金額為高/低。
  • 本人於投保此計劃前已考慮上述匯率風險因素、兌換安排及可能導致之損失。

保單終止:

  • 本人明白「恒生保險」有權於以下情況下終止本人的保單:
    • 如本人未能於30日的寬限期內繳付到期及保費到期前一日結算的淨現金價值等於或少於零(自動保費貸款足以支付有關未付的保費除外)
    • 保單貸款連利息超過扣除債項前的現金價值
    • 若「恒生保險」合理地認為繼續維持本保單或與你的關係會使「恒生保險」違反任何法律,或任何權力機關可能對「恒生保險」或滙豐或集團成員採取行動或提出 譴責;
    • 有關以上詳情,請參閱保單詳細條款及細則。

冷静期权益:

  • 本人明白如本人对保单不满意,本人有权于以书面要求取消保单及取回所有已缴交的保费及征费。如要取消,本人必须在该通知书上亲笔签署作实及退回保单(若已收取),并确保恒生保险设于办事处于「冷静期」内(即是,由交付该保单或由发出说明已可领取该保单之通知书予本人或本人的代表后的30天内(以较早者为准))直接收到该通知书及保单。

保單貸款:

  • 本人明白本人可以「易入息」延期年金計劃 (100%全保證) 於保單生效期內申請保單貸款,「恒生保險」可就保單貸款收取貸款利息並將不時通知你有關保單貸款之息率。任何保單貸款及累計應付貸款利息可減少保單的現金價值、身故賠償、每月保證年金入息之金額。於任何時間,如貸款連利息超過扣除債項前的淨現金價值,「恒生保險」有權將你的保單失效
  • 保單貸款可能會導致保單失效或終止,你應參考有關之保單條款,以免導致保單失效或被終止。請參閱保單詳細條款及細則。

合資格延期年金保單的稅務影響:

  • 本人明白此產品為合資格延期年金保單並不表示本人可就支付的保費作出稅務扣減。本計劃的資格認證是保險業監管局根據其產品特點而定,而不是根據本人自身狀況。本人亦必須符合由稅務條例所定的的資格條件及遵從香港特別行政區稅務局所發出的指引,才能就有關保費申請稅務扣減。本計劃所提供的任何稅務资讯僅作參考,本人不應僅依據此類资讯作出任何與稅務相關的決抉策。
  • 本人明白可作稅務扣減之保費為扣除任何推廣優惠(如折扣、保費豁免等)後所支付的淨保費,實際稅務利益會根據本人自身的狀況(如薪金收入、應評稅利潤等)而有所不同,如本人有任何疑問,會諮詢專業稅務顧問。
  • 本人明白法例、法規或詮釋可能會有所變化,並可能影響相關的稅務優惠稅務扣減的合資格條件。「恒生銀行」及「恒生保險」並不會承就稅務的法例、法規或詮釋的任何改變以及其相關影響而向客戶作出通知。有關適用於合資格延期年金保單稅務優惠的進一步資料,請參閱www.ia.org.hk

合資格延期年金保單的認證:

  • 本人明白「保監局」之認證並不等如對該保單作出推介或認許,亦不是對該保單的商業利弊或表現作出保證,更不代表該保單適合所有保單持有人,或認許該保單適合所有個別保單持有人或任何類別的保單持有人。本保單受「保監局」認證,惟此認證不表示官方推介。「保監局」不會就本產品小冊子之內容負責或週期準確性或完整性作出法定陳述,亦明確表示概不就因本產品小冊子之全部或任何部分內容所產生或因依賴該等內容而引起之任何損失承擔任何責任。

保險業監管局徵費:

  • 本人明白根據《保險業條例》(第41章)第134條,保監局將就本保單向本人收取訂明徵費。此徵費應與保費一同繳付予「恒生保險」,並由「恒生保險」於「保監局」指明的轉付期內直接轉付予「保監局」。需繳付的徵費是保單的每期保費金額與適用的徵費率之相乘,但受限於適用的徵費上限。往後需繳付的保費亦會根據上述訂明的適用徵費率及徵費上限收取徵費。本人明白保單持有人有法定責任透過「恒生保險」繳付訂明徵費予「保監局」。若保單持有人未能繳付訂明徵費,「保監局」可能向保單持有人施加不超過港幣 5,000 元的罰款。

共同匯報標準:

  • 本人明白,本人提供的資料是受適用賬戶持有人與「恒生銀行」恒生關係的所有條款及細則所規範,當中列明「恒生銀行」恒生可如何使用和分享由本人所提供的資料。
  • 本人知悉及同意,「恒生銀行」恒生可根據《稅務條例》(第112章)有關交換財務賬戶資料的法律條文,收集稅務居民部分所載資料並可備存作自動交換財務賬戶資料用途。
  • 本人亦同意任何恒生集團成員(包括恒生所有附屬公司、子公司、聯營單位及分行和辦事處)可分享和使用稅務居民部分所載資料,以用作上述提及有關《稅務條例》中自動交換財務賬戶資料的用途。
  • 本人證明,就與稅務居民部分所有相關的賬戶,本人是賬戶持有人(或本人獲賬戶持有人授權確認稅務居民部分)。
  • 本人聲明就本人所知所信,稅務居民部分和聲明內所填報的所有資料和聲明均屬真實、正確和完備。
  • 本人承諾,如情況有所改變,以致影響稅務居民部分第1部所述的個人的稅務居民身分,或引致稅務居民部分所載的資料不正確,本人會於30日內通知恒生,並會在情況發生改變後90日內,向「恒生銀行」提交一份已適當更新的自我證明表格。
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(852) 2198 7838

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星期一至星期五 - 上午九時至下午五時三十分,星期六 - 上午九時至下午一時

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  1. 如受益人選擇「自己」即代表確定身故賠償金額按照香港法規分配賠償金。
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星期一至星期五 - 上午九時至下午五時三十分,星期六 - 上午九時至下午一時

星期日及公眾假期 - 休息

 

備註
  1. 由於系統均以四捨五入計算保費,保費選項的金額與實際需缴付的保費金額會有不多於0.5%的差別。
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(852) 2198 7838

服務時間:

星期一至星期五 - 上午九時至下午五時三十分,星期六 - 上午九時至下午一時

星期日及公眾假期 - 休息

 

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  1. 由於系統均以四捨五入計算保費,保費選項的金額與實際需缴付的保費金額會有不多於0.5%的差別。