特定投资客户 给你細心的保护

每位客户的投资体验都是我们最关心的问题之一。对于有额外需要的客户，我们都乐意细心照料。出于这个考虑，银行根据监管机构的相关指引推出"投资者保障评估"，去让你了解自己是否"特定客户"和需要额外的投资保障措施。

特定客户代表香港金管局相关指引中的弱势社群。根据香港金管局发出的相关指引，如客户对投资风险和潜在损失具较低的理解和接受能力，即可能被视为比较容易受损。"特定客户"的例子包括患有残障并该残障可影响其投资决定的客户 (例如视障)。另外，也包括缺乏投资经验并且同时符合以下情况的客户:

• 65岁以上长者
  
• 未完成中三的低学历人士
  
• 财政能力有限

• 可选择由亲友或银行职员去见证你通过销售同事 (经分行或电话) 进行的投资交易过程
• 通过销售同事 (经分行或电话) 进行的投资交易过程，需要录音
• 获得特别投资保障，避免交易个别被评为"不适合特定客户"的投资产品

温馨提示: 本行的投资者保障评估是受金管局发出的指引实行，所有客户在进行大部分投资交易前需要完成并持有有效的评估纪录。每个纪录有效期为1年，当纪录过期，或你的个人状况在纪录仍然有效时作出转变，都要重新接受评估才能再投资。

另外，经由网上平台进行的投资者保障评估或无法全面考虑你的相关状况，因此建议你可到分行接受更全面的评估。如在网上进行评估时有任何问题或存疑，你也可考虑到分行完成评估。

不论年龄大或小、积蓄多或少，甚至学历高或低，每位客户的投资体验都应该受到保护。下次经我们分行，电话或在网上进行投资时，紧记做一次投资者保障评估，看看是否需要额外的投资保障。