透过下列渠道可随时随地买卖证券、基金及外汇，并管理投资组合:

• 恒生个人e-Banking
• 恒生个人流动理财服务应用程式

• (1) 除一般证券客户可享有的500个免费即时报价外，优进理财客户若于其综合户口内之证券户口持有存货，每月可额外享有500个免费报价。如客户于该月内每成功买卖1次或每成功买卖HK$50,000，即可于该月额外获享200个免费报价（以所得之数量较高者为准）。即时报价服务只适用于已开立恒生证券户口之优进理财综合户口客户。每位恒生个人e-Banking用户只可享用1个即时报价服务计划。所有证券价格及指数只供参考。恒生银行有限公司（「本行」）及其资料提供机构会尽力确保资料正确无误，惟不负责因资料不确或遗漏而导致之任何损害负责。于恒生个人e-Banking及恒生Mobile Trading查询本地股票即时报价可能涉及即时报价服务收费，详情请参阅恒生证券服务收费一览表。
  
• (2) 买入证券证券之交收总金额(包括经纪佣金、买入证券存入费以及第三者徵收之费用如交易徵费、 印花税及交易费等）不可超过阁下之总「购买力」(包括：(i)已批核之「股票即买额」，(ii)经本行沽出证券而尚未交收之金额，以及(iii)客户户口之可用结馀金额总和)；否则，本行将不会接受客户之买入指示。客户须于证券交收日或之前（即T+2日或之前）将买入证券之交收金额(包括相关费用）存入交收户口内，如客户未能于证券交收日或之前存入所需金额，客户将需由交收日起缴付有关利息（不包括还款日）至全数清还为止。
  
• (3) 有关优惠详情、条款及细则，请按此。
• (4) 除恒生公司卡、恒生商务卡、恒生日航卡、恒生人民币信用卡、美元金Visa卡、恒生消费卡、e-shopping 万事达卡及专享卡外，所有恒生信用卡均可用以支付每月投资额。以恒生信用卡付款可令阁下不须为每月供款费心而同时又可赚取恒生信用卡Cash Dollars (「Cash Dollars」) 。 信用卡付款只适用于以基金每月投资计划投资于认购收费类别(A类单位)的客户。
  
• (5) iPower户口为本行提供之网上基金管理户口，让客户透过恒生个人e-Banking管理基金组合。此服务只适用于个人客户，并不适用于商业客户。相关通讯将会仅以电子方式提供，并不会提供列印本。客户必须登记本行之个人e-Banking服务及其他相关服务，并维持该登记方可使用iPower户口及相关服务。请参阅hangseng.com/iPower以悉「iPower户口之重要事项」之全文。
  
• (6) iPower户口的单一户口月费涵盖基金认购及转换交易，并参考投资组合价值而收费(受限于最低收费HK$100)。须注意，本行会于某些情况下收取户口行政费。请参阅hangseng.com/iPower以悉费用及收费详情。此外，就基金认购及转换，虽然你毋须支付认购费及转换手续费，你或须支付由有关基金公司收取的赎回费及/或其他费用(如有)。
  
• (7) 「全面理财总值」包括客户名下所有户口之存款、黄金户口、证券、基金、已动用之透支额、信用卡现金透支及私人贷款结欠金额之每日平均总和以及经由本行代理销售的指定人寿保险计划之已缴累积保费及恒生强积金结余。如综合户口为单名持有，客户之其他联名户口亦计算在内。
  
• (8) 有关指定人寿保险计划需于每月月底时仍然生效。若优进理财户口为联名户口，每位户口持有人均须各自持有有效人寿保险计划。
  
• (9) 客户于优进理财附属投资户口之存货（包括指定证券及基金）必须于每月月底或之前交收妥当及存于户口不少于一天。
  
• (10) 优进理财之综合户口需于连续3个月内有不少于2个月之薪金自动入账纪录，方为有效之自动转账出粮户口。
  
• (11) 客户需于按揭供款期内以指定优进理财户口内之港币储蓄户口，作为Mortgage-Link Loan Scheme (“｢存款挂钩按揭户口｣贷款计划”) 或双币｢存款挂钩按揭户口｣贷款计划之供款户口及可享特惠息率之储蓄户口，并须维持每月平均「全面理财总值」不低于指定之金额。