透过下列渠道可随时随地买卖证券、基金及外汇，并管理投资组合:

• 恒生个人e-Banking
• 恒生个人流动理财服务应用程式

 

•  (1) 除一般证券客户可享有的500个免费即时报价外，优进理财客户若于其综合户口内之证券户口持有存货，每月可额外享有500个免费报价。如客户于该月内每成功买卖1次或每成功买卖HK$50,000，即可于该月额外获享200个免费报价（以所得之数量较高者为准）。即时报价服务只适用于已开立恒生证券户口之优进理财综合户口客户。每位恒生个人e-Banking用户只可享用1个即时报价服务计划。所有证券价格及指数只供参考。恒生银行有限公司（「本行」）及其资料提供机构会尽力确保资料正确无误，惟不负责因资料不确或遗漏而导致之任何损害负责。于恒生个人e-Banking及恒生Mobile Trading查询本地股票即时报价可能涉及即时报价服务收费，详情请参阅恒生证券服务收费一览表。
  
• (2) 买入证券证券之交收总金额(包括经纪佣金、买入证券存入费以及第三者徵收之费用如交易徵费、 印花税及交易费等）不可超过阁下之总「购买力」(包括：(i)已批核之「股票即买额」，(ii)经本行沽出证券而尚未交收之金额，以及(iii)客户户口之可用结馀金额总和)；否则，本行将不会接受客户之买入指示。客户须于证券交收日或之前（即T+2日或之前）将买入证券之交收金额(包括相关费用）存入交收户口内，如客户未能于证券交收日或之前存入所需金额，客户将需由交收日起缴付有关利息（不包括还款日）至全数清还为止。
  
• (3) 除恒生公司卡、恒生商务卡、恒生日航卡、恒生人民币信用卡、美元金Visa卡、恒生消费卡、e-shopping 万事达卡及专享卡外，所有恒生信用卡均可用以支付每月投资额。以恒生信用卡付款可令阁下不须为每月供款费心而同时又可赚取恒生信用卡Cash Dollars (「Cash Dollars」) 。 信用卡付款只适用于以基金每月投资计划投资于认购收费类别(A类单位)的客户。
  
• (4) 请浏览有关SimplyFund户口费用详情。
  
• (5) 「全面理财总值」包括客户名下所有户口之存款、黄金户口、证券、基金、已动用之透支额、信用卡现金透支及私人贷款结欠金额之每日平均总和以及经由本行代理销售的指定人寿保险计划之已缴累积保费及恒生强积金结余。如综合户口为单名持有，客户之其他联名户口亦计算在内。
  
• (6) 有关指定人寿保险计划需于每月月底时仍然生效。若优进理财户口为联名户口，每位户口持有人均须各自持有有效人寿保险计划。
  
• (7) 客户于优进理财附属投资户口之存货（包括指定证券及基金）必须于每月月底或之前交收妥当及存于户口不少于一天。
  
• (8) 优进理财之综合户口需于连续3个月内有不少于2个月之薪金自动入账纪录，方为有效之自动转账出粮户口。
  
• (9) 客户需于按揭供款期内以指定优进理财户口内之港币储蓄户口，作为Mortgage-Link Loan Scheme (“｢存款挂钩按揭户口｣贷款计划”) 或双币｢存款挂钩按揭户口｣贷款计划之供款户口及可享特惠息率之储蓄户口，并须维持每月平均「全面理财总值」不低于指定之金额。

证券买卖之风险披露声明

• 投资涉及风险，证券价格可升亦可跌，甚至变成毫无价值。投资者在作出任何投资决定前，应详细阅读有关之风险披露声明及相关文件。
• 外地证券之价值或收益(如有)可能较为波动及可能因其他因素而遭受负面影响。持牌人或注册人在香港以外地方收取或持有的客户资产，是受到有关海外司法管辖区的适用法律及规例所监管的。这些法律及规例与《证券及期货条例》(第571章)及根据该条例制订的规则可能有所不同。因此，有关客户资产将可能不会享有赋予在香港收取或持有的客户资产的相同保障。
• 投资者应注意投资于人民币证券及产品涉及不同风险(包括但不限于货币风险、汇率风险、发行人/ 交易对手之信贷风险、利率风险、流动资金风险等(如适用) )。投资A股通股票的主要风险包括：
  1. 香港的投资者赔偿基金并不涵盖沪港通/ 深港通下的任何北向交易和南向交易。
  2. 当有关额度用尽时，交易将会受到限制或被暂停。
  3. 北向交易只有在两地市场均为交易日，而且两地市场的银行在相应的款项交收日均开放时才会开放。投资者应该注意北向交易的开放日期，并因应自身风险承受能力决定是否在北向交易不开放的期间承担股票价格波动的风险。
  4. 当一些股票被调出北向交易合资格股票范围时，该股票只能被卖出而不能被买入。
  5. 若要将本地货币转换为人民币作投资，将需承受汇率风险。

股票孖展服务
证券价格有时可能会非常波动。股票孖展买卖的风险极大，亏蚀可能会超过你的抵押品的价值。临时补救买卖指示未必能将亏蚀局限，市场情况可能使临时补救买卖指示无法执行。你可能需在极短时间内存入额外的保证金款额。你的抵押品可能会在未经你的同意下被出售， 而你将要为你的账户内因此而出现的任何短欠数额负责。因此，你应根据本身的财政状况及投资目标，仔细考虑股票孖展买卖是否适合你。证券交易未必一定能够赚取利润，反而可能会招致损失。 外汇及贵金属买卖之风险披露声明
槓杆式外汇及贵金属买卖的亏损风险可以十分重大。你所蒙受的亏损可能超过你的最初按金款额。即使你定下备用买卖指示，例如「止蚀」或 「限价」买卖指示，亦未必可以将亏损局限于你原先设想的数额。市场 情况可能使这些买卖指示无法执行。你可能被要求一接到通知即存入 额外的按金款额。如你未能在所订的时间内提供所需的款额，你的未 平仓合约可能会被了结。你将要为你户口所出现的任何逆差负责。因此，你必须仔细考虑，鑑于自己的财务状况及投资目标，外汇及贵金属孖展买卖是否适合你。 基金投资之风险披露声明

• 投资者须注意投资涉及风险(包括可能会损失投资本金)，基金单位价格可升 亦可跌，而所呈列的过往表现资料并不表示将来亦会有类似的表现。投资者在作出任何投资决定前，应详细阅读有关基金之销售文件(包括当中所载之风险因素(就投资于新兴市场的基金而言，特别是有关投资于新兴市场所涉及的风险因素) 之全文)。
• 如对此资料或任何产品销售文件有任何疑问，阁下应寻求独立专业意见。

基金每月投资计划之风险披露声明

• 投资于新兴市场的基金会涉及特殊的考虑因素及较高的风险。新兴市场并不经常受到监管，其监管及法律架构可能较不完善及可能存在经济、社会及政治之不稳定等。该等市场可能远较已发展市场波动。新兴市场基金的投资不及其他种类的基金多元化，因此，波幅可能较大。汇率的波动亦可能对基金投资的价值有不利影响。投资者亦须注意投资于单一国家 / 市场的集中风险。
• 投资者须注意指数基金须承受的风险，包括但不限于追踪误差风险、集中风险及被动式投资所涉及之风险等。并不能保证一只指数基金的表现将会与相关指数的表现完全一致。
• 投资者须注意债券基金须承受的风险，包括但不限于债券基金所投资之债券的发行人的信贷/失责风险、利率风险及流通性风险等。
• 投资者应避免过度投资于任何一类投资产品（以该投资占整个投资组合之比例计），包括任何拟对有关基金之投资，以避免投资组合过度受某一种投资风险影响。

SimplyFund风险
投资者须注意所有投资均涉及风险(包括可能会损失投资本金)，基金单位价格可升亦可跌，过往表现并不可作为日后表现的指引。在作出任何投资决定前，应小心阅读及明白有关基金之销售文件(包括基金详情及当中所载之风险因素(就投资于新兴市场的基金而言，特别是有关投资于新兴市场所涉及的风险因素)之全文)。 并非所有由恒生银行有限公司(「本行」)分销的基金投资均于此提供，此户口只有指定基金可供认购。如你正寻找其他基金投资或投资产品，请浏览我们的网站或亲临分行了解更多资讯。就此刻此户口可供认购之基金而言，该等基金皆由本行的全资附属机构恒生投资管理有限公司所提供。 人民币货币风险
人民币乃受制于汇率风险。客户于兑换人民币至其他货币(包括港币)时将可能受汇率波动而引致损失。有关当局所实施的外汇管制亦可能对适用汇率造成不利的影响。人民币现时并非自由兑换的货币，可能受制于若干政策、监管要求及/或限制(有关政策、监管要求或限制将不时更改而毋须另行通知)。实际的兑换安排须据当时的政策、监管要求及/或限制而定。 外币兑换风险
外币兑换涉及汇率风险。将港币兑换外币或外币兑换港币时，可能会因当时外币汇率之波动而出现利润或亏损。