SimplyFund

概览

SimplyFund让你体验全新一站式基金投资服务。通过简易和灵活的基金交易平台,只需港币1元即可认购涵盖科技、ESG、环球、内地和香港的基金组合,快捷方便。

除了提供不同种类基金选择,基金平台服务收费更有机会低至月费港币0元,让有意开始小额投资的投资新手或有经验的投资者管理财富。SimplyFund更提供投资教学助你了解基金的入门知识。你准备好踏出第一步了吗? 只需下载最新版本恒生个人流动理财服务应用程式,就能享受全新体验。

认识产品风险程度

标题
产品风险程度
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3
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5
标题
风险评估问卷

主要特点

不论你是想进行小额投资的投资新手或有经验的投资者,低投资门槛的SimplyFund基金平台让你只需港币1元即可简易投资基金。

SimplyFund基金平台收费方式简单透明,更不限基金认购和赎回次数,即使投资新手也能轻松的计算交易成本,切合小额投资者需要。

每月平均投资组合价值 平台服务月费
港币5,000元以下     
港币0元
港币5,000元至港币100,000元 
港币20元
港币100,000元以上   
0.05%

详情请查阅"实用链接"内的"户口费用"。

SimplyFund基金平台提供涵盖环球、内地和香港的各种基金选择组合。不论是股票基金、债券基金或股债混合基金[1],一应俱全,切合你不同投资需要助你简易投资。

具备浅白易明的投资入门资料,详尽解释常用词汇和破除对基金投资的谬误,让投资新手都能学懂基金投资的基本,通过SimplyFund基金平台的简单清晰界面,轻松认购基金。

知识与观点

轻松教学助你掌握基金投资入门知识[2]

 

花数分钟时间评估你的风险接受程度[2]

 

"泊岸基金"和资产配置好帮手

 

开立SimplyFund户口

全新客户

经恒生Mobile App进行在线开户,并开立投资户口[3]

现有综合户口客户

只差几步便可享受全面SimplyFund投资
体验[4]

非综合户口客户

到指定分行开立综合户口,即可经恒生Mobile App开立投资户口

常见问题

热门问题

SimplyFund是一个特别为新手投资者设计的基金投资平台。

投资门槛只需港币1元,投资组合总值低於港币5,000元更可享零月费。SimplyFund提供投资於科技、ESG、环球、内地和香港的基金,同时涵盖股票、债券和多元资产,更提供投资教学,助你了解基金的入门知识,即使是投资新手都能轻松投资基金。

户口月费是参考当月平均投资组合价值而收费。当月平均投资组合价值是以下列公式计算:

每日投资组合价值的总和 (港币) / 当月历日数目

根据当月平均投资组合价值,户口月费将以下表收费:

当月平均投资组合价值 户口月费

港币5,000元以下     

港币0元

港币5,000元至港币100,000元

港币20元

港币100,000元以上 0.05%

你需要拥有SimplyFund户口以使用有关服务。使用SimplyFund基金平台前,你必须先登记恒生个人e-Banking服务和下载最新版本的恒生个人流动理财服务应用程式,并同时已开立和持有以下其中一个户口:

  • 优越理财
  • 优进理财
  • Green Banking
  • 综合户口
  • M.I.Kid Asset Builder 户口

在首次买入基金时通过SimplyFund主页的"开立户口",只需几步即可开立户口。登入恒生个人流动理财服务应用程式后,你也可通过"投资"项目内的"其他投资服务"点选"开立SimplyFund户口"。通过在线基金平台进行基金认购和赎回,客户必须使用流动保安编码或保安编码器进行认证。

请通过 Google PlayApp Store 搜寻并下载最新版本的恒生个人流动理财服务应用程式。如果你在本行并没有持有以上户口,你可通过手机经恒生个人流动理财服务应用程式进行在线开户,并开立投资户口。

我们不会向你收取户口月费以外的费用。不过,如果你将持有的基金转出到其他投资基金户口,我们会就有关转出指示收取行政费。行政费会按以下公式计算: 转出户口的基金单位数量 x最新单位价格 x汇率(如适用) x 1.5%

我们会只通过电子方式发出 / 传送SimplyFund户口和例如e-Statements、e-Advice、"基金电子财务报告"和"基金电子通知书"等通信, 而不会提供列印本。

基金买卖

SimplyFund的最低基金投资金额为港币1元或等值。

如果你的指示:

  • 在基金截数时间前收到,本行会在同一日处理指示
  • 在该截数时间後收到,本行则会在下一个营业日才将该指示送交有关基金公司作进一步处理
注意指示处理日未必是基金交易日,要视乎该基金的交易频密程度和当日是否有关市场的假日等。也必须注意: 本行所设定的截数时间或会早于有关基金的基金经理所设定的时间; 经本行的不同交易渠道的申请,截数时间或有不同。

可以,你仍可作出有关基金认购和赎回,但在此情况下,不论你的指示是在有关基金当日原定的截数时间前或后收到,你的指示将会在下个营业日内才被处理。此视乎我们与有关基金公司的安排而定。下一个营业日或会成为有关基金的非交易日,你应参阅有关基金的销售文件以查看详情。

在你提交指示和本行收到你的指示后,你会看到附上参考编号的确认通知。你可以利用该参考编号,在"交易状态"版面查阅指示的处理状况。如你的指示已被执行,我们也会通过手机短讯通知你。

你可前往"交易状态"查阅最近60个历日的交易纪录。

正常情况下,我们会在处理你指示的同一营业日内,从你选定的户口内扣除投资金额。因此,请确保你的户口存有足够结余支付有关款项。

一般而言,通常需要数个工作天才能将买入基金的单位反映在你的SimplyFund户口和将卖出基金所得的款项存入你所选的户口。至於完成处理买入和卖出基金实际需要的时间,需要视乎个别基金而定。

此户口只可认购指定基金。如果你正在寻找其他基金投资产品,你可通过恒生个人流动理财服务应用程式内,"投资"菜单下的"基金投资"选项浏览更多基金资讯。

盈利 / 亏损

就一只基金而言,"单位平均价格"是指以包括买入、转入账户、及/或合并买入等方式所获得的账户持有单位的单位平均价格。有关的印花税和有关的户口月费和户口行政费(如有)并未计算在内。

必须注意,"单位平均价格"是估计数字,只供参考之用。

模拟例子

  1. 1月3日

    以每单位基金价格港币10元去买入300单位的基金A。交易金额 = 港币3,000元
    交易后,
    账户持有单位 (单位) = 300

    单位平均价格 = 港币3,000元 / 300单位 = 港币10元

  2. 1月15日

    以每单位基金价格港币9元去买入500单位的基金A。交易金额 = 港币 4,500元
    交易后,
    账户持有单位 (单位) = 300 + 500 = 800

    单位平均价格 = (港币3,000元+ 港币4,500元) / 800单位 = 港币9.375元

  3. 1月26日

    以每单位基金价格港币9.5元去卖出350单位的基金A。交易金额 = 港币3,325元
    交易后,
    账户持有单位 (单位) = 800 - 350 = 450

    单位平均价格 = 不变 (即港币9. 375元)

  4. 1月30日

    以每单位基金价格港币10 元去卖出300单位的基金A。交易金额 = 港币3,000元
    交易后,
    账户持有单位 (单位) = 450 - 300 = 150

    单位平均价格 = 不变(即港币9. 375元)

注:上述模拟例子的数字和资料均为假设,只作说明和参考之用。并不反映任何投资者的个别情况或任何基金的实际表现。

费用及收费

户口月费是参考当月平均投资组合价值而收费。当月平均投资组合价值会按以下公式计算:

每日投资组合价值的总和 (港币) / 当月历日数目

根据当月平均投资组合价值,户口月费将以下表收费:

当月平均投资组合价值 户口月费

港币5,000元以下

港币0元

港币5,000元至港币100,000元

港币20元

港币100,000元以上 0.05%

如你第一次通过户口作基金认购,当月的历日数目为第一次交易的交收日至月底的日数。

户口月费是参考当月平均投资组合价值而收费。当月平均投资组合价值会按以下公式计算:
每日投资组合价值的总和 (港币) / 当月第一次交易的交收日至月底的历日数目

我们将在下一个月第8个历日扣除在当月首日至销户当日已产生的户口月费(如有)。

户口月费是参考当月平均投资组合价值而收费,而当月平均投资组合价值是将每日投资组合价值的总和除以当月首日至销户当日的历日数目计算。

我们不会向你收取户口月费以外的费用。不过,如果你将持有的基金转出到其他投资基金户口,我们会就有关转出指示收取行政费。行政费以下列公式计算:
转出户口的基金单位数量 x最新单位价格 x汇率( 如适用 ) x 1.5%

当月的户口月费将会在下月的第8个历日("扣除日")从有关综合户口内你的港元储蓄户口中扣除。若该月的第8个历日并非营业日,扣除日将会延至紧随该月8号的下一个营业日。
请确保在扣除日,你的港元储蓄户口备有足够可用余额,以支付户口月费。若你的港元储蓄户口的可用余额不足以支付该费用,我们可从你在本行持有的任何户口中扣除有关数额,在该情况下,可能涉及根据本行厘定的汇率进行的外币兑换。

会,有关e-Alert提示会在每月第5个历日发出。你将自动登记使用此提示服务。

如果户口月费未能成功被扣除,我们会在该月第15个历日发出"户口月费未能成功扣除"电邮提示。

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注脚

备注

  1. 并非所有由恒生银行有限公司(「本行」)分销的投资基金均于此提供,此户口只有指定基金可供认购。如你正寻找其他投资基金或投资产品,请浏览我们的网站或亲临分行了解更多资讯。就此户口现时可供认购之投资基金而言,该等基金皆由本行的全资附属机构恒生投资管理有限公司或本行的有关联机构汇丰环球投资管理(香港)有限公司所提供。
  2. 投资涉及风险。
  3. 通过手机于在线开户口只适用于未持有以下任何恒生银行户口的客户,包括但不限于:
    •    储蓄 / 往来户口 (包括存折和结单储蓄户口)
    •    综合户口
    •    信用卡户口
    •    商业理财
    •    联名户口
    •    按揭计划
    •    保管箱服务
    此服务也只适用于符合以下所有要求的客户:
    •    年满18岁而未满65岁
    •    为香港永久性居民
    •    并非美国公民或税务居民
    •    在香港居住(现时住址和通讯地址均位于香港)
    •    现在身处香港
  4. 现有综合户口客户指持有以下其中一个户口:
    •    优越理财
    •    优进理财
    •    Green Banking
    •    综合户口
    •    M.I.Kid Asset Builder 户口