"易入息"延期年金计划 (100%全保证)

注意相关产品风险。上述人寿保险计划由恒生保险有限公司承保。

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你须了解

  • 此计划为一份人寿保险计划并由恒生保险有限公司 ("恒生保险") 承保,并已获保险业监管局 ("保监局") 认可成为合资格延期年金保单
  • 计划之保费缴款期为5年,而年金期为10年
  • 为保障保单持有人利益而设的相关监管要求,将会因网上投保而有所变更,如有需要,你可以联络独立专业人士征询意见

根据监管指引要求及为保障你的权益,本行需为此年金计划申请进行录音,而你有权决定进行录音与否。如你希望进行录音申请,请亲临我们的分行,寻求其他合适的保险计划。

如你继续此网上申请即表示你声明同意及确认于不进行录音的情况下完成此申请

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累积期
保单货币
缴付方式
(税务扣除优惠前之内部回报率)
缴付方式
(税务扣除优惠前之内部回报率)
缴付方式
(税务扣除优惠前之内部回报率)
保费选择1
保费选择1
保费选择1
保费将以港币扣除并以付款当日的汇率计算。
保费选择1
保费将以港币扣除并以付款当日的汇率计算。
保费选择1
保费选择1

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"易入息"延期年金计划 (100%全保证)

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A主要产品详情

请细阅此计划详情并于同意有关陈述。透过勾选下格,你即声明了解此主要详情,而此计划符合你的需要及期望。
以下主要产品详情已按你所转换的缴付方式更新,请于继续前细阅并确认已更改的内容。
申请投保之目的:
此保险计划的种类及性质:
繳款期及保障期:
负担能力及流动性风险:
保单转保:
若以上情况并不切合你的期望,此保险计划或许不符合你的保险需要,你须寻求其他合适的保险计划。
请点击并细阅以下所有说明摘要方可继续。
显示
显示
保单完结年度 已缴总保费 () 保证年金入息金额 () 保证现金价值 () 保证身故保障 ()
保费缴款期
已完成
累积期
尚未完成
年金期
尚未完成
为你及家人提供延伸保障 倍添安心
意外身故保障
若受保人于受保年龄80岁之前及保单生效期间不幸因意外导致身故,除身故赔偿外,保单指定的受益人更可额外获得意外身故保障,金额相等于基本计划之已缴总保费的100 %。
附加保障主要不保事项 - 意外身故保障
若受保人身故乃因下列任何情况引致,“恒生保险”将不会就意外身故保障作出赔偿:
以上为计划之主要重点。有关 “2019冠状病毒病” 额外保障,请参阅条款及细则保单批注 。有关更多计划特点及说明摘要,请参阅 产品小册子说明摘要。有关所有条款及细则,请参阅 一般保单条款意外身故保障条款

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请以英文输入以下所有资料:
税务居民
这是由账户持有人向恒生银行有限公司 (“恒生银行”) 提供的自我证明表格,以作自动交换财务账户资料用途。如账户持有人的税务居民身分有所改变,应尽快将所有变更通知“恒生银行”。
本人确认本人之现时税务居民身份如下:
如账户持有人是香港税务居民,税务编号是账户持有人的香港身份证号码。(例如:A123456(1))
联络资料
现时香港居住地址
邮寄地址
受益人
受益人将以一笔过形式获取身故赔偿。你可于保单发出后随时加减或更换受益人。
增加受益人
重要提示: 请注意有关申请程序需要提交额外文件,以核实您与指定受益人双方的关系。您将会收到我们的通函跟进所需的额外文件。如有任何查询请致电客户服务热线 (852)2198 7838 。
请输入你缴付保费的恒生户口资料并确保你指定的付款户口存有足够的资金支付保费以免因资金不足而额外收取的服务费。请参阅 保单货币风险 货币兑换详情
我们需要7个工作天处理你的申请,申请成功批核后,保费及订明征费 (如上述报价详情所示) 会在付款到期日从你的指定户口中扣除。
付款详情
Premium payment currency
请细阅及同意以下所有之重要及产品相关文件。
  • 产品性质及摘要
  • 身故保障
  • 于”冷静期”内取消保单的权利及退还保费及转保声明
  • 退保及部分退保所导致之风险
  • 重要资讯及相关产品风险
  • 产品小册子
  • 说明摘要
请细阅、确认及同意以下之陈述

警告:根据《税务条例》第80(2E)条,如任何人在作出自我证明时,在明知一项陈述在要项上属具误导性、虚假或不正确,或罔顾一项陈述是否在要项上属具误导性、虚假或不正确下,作出该项陈述,即属犯罪。一经定罪,可处第3级(即港币10,000元)罚款。

您可以在递交申请前再次覆核及更改您已填妥的资料。

注意

注意

请细阅及核实以下详细资料,并点按”确认”以继续。
多谢你于网上申请"易入息"延期年金计划 (100%全保证)。我们将处理你的申请,你递交的资料一经核实,申请将即获批核。
  • 我们会约7个工作天内透过手机短讯通知你有关处理进度
  • 请注意,你申请的保险计划所提供的保险尚未生效
  • 如保单被成功批核,保障生效日将设定为网上申请日期
  • 附有参考编号之电邮已发送到你的电邮地址。有如有任何疑问,欢迎致电8 5 2 2 1 9 8 7 8 3 8

保费详情1

计划名称
"易入息"延期年金计划 (100%全保证)
保费缴付模式
保单货币
累积期
期满保证回报
(总缴付保费的 )
每月保证年金入息
每月保证年金入息
首期保费及订明征费
( + 首次订明征费)
月缴保费
(每年 )
年缴保费
五年保单总应缴保费
特别优惠

" 特定客户 " 评估

你评估中的答案:

你的年龄是否介乎35岁至64岁?
你的学历是否中三或以上?
你现时于本行、其他金融机构及个人财产的总净流动资产价值是否多于或相等港币50,000元或其等值?
你现时是否有定期收入来源?
你是否有任何投保人寿保险产品的经验(不限于恒生保险的人寿保障)?
(a) 于过去五年內,你是否曾经投保任何年金人寿保险产品
,获得相关投保保险的经验?
(b) 于过去五年內,你是否曾经投保任何非投资相连长期寿险产品
,获得相关投保保险的经验?

评估结果

" 特定客户 " 评估
原本的「特定客户」状态(年金保险产品)
原本的「特定客户」状态(非相连长期保险产品)
你是否同意以上的结果?
原因
你的「特定客户」评估最后结果:
最后的「特定客户」状态(年金保险产品)
最后的「特定客户」状态(非相连长期保险产品)

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税务居民

本人确认本人之现时税务居民身份如下:
姓氏
名字
税务编号
出生日期
出生地区

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现时居住地址
邮政编码 / 邮递区号码
邮寄地址
邮政编码 / 邮递区号码

受益人

受益人类别

缴付保费

编辑 储存

付款详情

付款户口
恒生储蓄户口号码
恒生信用卡号码
有效日期

主要产品详情

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注脚

备注

  1. 由于系统均以四舍五入计算保费,保费选项的金额与实际需缴付的保费金额会有不多于0.5%的差别。
  • 任何客人的 " 特定客户 " 状态评估均基于客人提供予本行及恒生保险的资料。客人若未能提供完整、准确和最新的资料予本行及恒生保险,将会影响本本行及恒生保险对客人之 " 特定客户 " 状态的评估及其后提供的任何服务。
  • 经由网上平台进行的 " 特定客户 " 评估并不能全面考虑客户相关个人状况而判定客户是否 " 特定客户 " 。
  • 建议你列印及储存此 " 特定客户 " 评估纪录以作将来参考。
  • 本行及恒生保险将会于是次评估所收集的个人资料保密。资料可能会在保密责任下,供本行及恒生保险提供、维持及管理保险或其他金融产品及服务或遵守现在或将来于香港特别行政区境内或境外存在的任何法律或监管或其他机关发出的指引或要求。恒生保险的致各客户及其他个别人士关于个人资料(私隐)条例的通知,可于本行网站取得。
  1. 本人同意以上「特定客户」评估的结果,并确认以上本人所提供的资料均为完整、准确及最新的。
  2. 本人明白经由网上平台所进行的评估,并不能全面评估本人所有个人状况 的最新状态,以判定本人是否 "特定客户 "。
  3. 本人授权本行及恒生保险向于香港特别行政区境内或境外存在的任何法律或监管或其他机关发出的指引或要求,提供本评估的详情,以及任何有关纪录或资料。
  4. 本人明白恒生保险保留随时将本人的 " 特定客户 " 评估结果失效,而不作事先通知之权利。恒生保险对所有评估相关之事宜均有最终决定权,并对有关各方具有约束力。
  1. 本人不同意以上" 特定客户 " 评估的初步结果,并欲将结果转为以上的选择。本人确认以上所提供的资料均为完整、准确及最新的。
  2. 本人明白经由网上平台所进行的评估,并不能全面评估本人所有个人状况的最新状态,以判定本人是否 "特定客户 "。
  3. 本人授权本行及恒生保险向于香港特别行政区境内或境外存在的任何法律或监管或其他机关发出的指引或要求,提供本评估的详情,以及任何有关纪录或资料。
  4. 本人明白恒生保险保留随时将本人的 " 特定客户 " 评估结果失效,而不作事先通知之权利。恒生保险对所有评估相关之事宜均有最终决定权,并对有关各方具有约束力。

请细阅此计划详情并于下方同意有关陈述

申请投保之目的:

"易入息"延期年金计划 (100%全保证) 乃非分红的人寿保险计划,并带有储蓄成份。此保险计划正符合你为退休生活作储备、为未来提供稳定入息的财富管理需要。

此保险计划的种类及性质:

这是一份具有储蓄成份的人寿保险计划及并不等同于或类似任何形式的银行存款,由恒生保险有限公司承保。本计划已获得保险业监管局认可成为合资格延期年金保单。

缴款期及保障期:

根据你的选择,此人寿保险计划可为你提供高达{#policyTerms}年保障,而缴款期为首5年 (60个月),以{#payMode}的缴付方式。此保单于首个保单年度开始提供保证现金价值。而每月保证年金入息将会于年金期开始后之首个月结日开始分10年 (120月) 派发。

可负担能力及流动性风险:

此保单为长期持有所设。你应确保你的每年可动用收入 及/或预期可动用流动资产能够承担整个保费缴款期内应缴之保费及相关的保费征费。

如你因任何因突发事故需要流动资金,你可以根据保单相关条款申请保单贷款或作完全或部分退​​保,惟此举有机会导致保单失效或保单较原有之保单年期提早终止,而你所获得的金额(如有) 可能远低于已缴付之保费。

保单转保:

你应细阅及明白保单转保之定义。如你使用或打算使用现有一份(或多份)人寿保险保单的部分或全部现金价值总额,或使用或打算使用通过减少现有一份(或多份)人寿保险保单应付的保费而节省或将节省的任何金额,以资助购买新的人寿保险保单所需的费用,你应寻求专业意见以了解相关风险及保单转保的不利后果,包括并不限于以新的人寿保险保单取代现有一份(或多份)的人寿保险保单对阁下构成的财务影响、对受保资格构成的影响及对索偿资格所构成的影响、及仔细比较现有人寿保险保单与拟购买的新的人寿保险保单, 并在作出最终决定前评估取代现有人寿保险保单是否最为符合你的最佳利益。

若以上情况并不切合你的期望,此保险计划或许不符合你的保险需要,你须寻求其他合适的保险计划。

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  1. 自杀或企图自杀; 
  2. 蓄意自我伤残; 
  3. 参与危险性运动,在申请书已声明者除外; 
  4. 服食或吸食任何毒品、药物、镇静剂或毒药,但由注册医生处方者除外; 
  5. 吸入任何气体或烟气,但在执行职务时意外地吸入者除外;  
  6. 神经失常或患有精神虚弱或精神病; 
  7. 触犯或企图触犯刑事罪行; 
  8. 战争或由战争引起的任何行动

一般条款:

  • 本人作为投保人及付款户口持有人,确认本人并非代表任何其他人。
  • 本人授权"恒生银行"按照"恒生保险"的不时指示,从本人指定户口收取首期及其后到期应付的保费及代"保监局"收取适用的征费。

个人资料:

  • 本人在作出此网上申请时是身处于香港。
  • 本人确认本人并不是美国公民、须缴交利得税的美国居民或美国绿卡持有人。
  • 本人在此申请内提供的所有声明与资料均属完整、真实及最新的,若这些资料变得不完整、不真实或不正确,本人会在任何保单签发之前立即通知"恒生保险"作出更正。
  • 本人明白"恒生保险"将会根据本人于此网上申请时所提供的声明及资料,而批核或拒绝有关索偿。

收集个人资料:

  • 本人确认最近已向"恒生银行"恒生银行提供正确及最新的个人资料,包括身份证明文件、国籍、手提电话号码和付款户口通讯地址等,而且本人同意"恒生银行"恒生银行提供本人的个人资料予恒生保险"恒生保险"或任何汇丰集团成员("汇丰集团"一并及分别地指汇丰控股有限公司,其附属公司、子公司、联营单位及彼等的任何分行及办事处。而"汇丰集团成员"具有相同涵义)及任何代理、承包商、次承包商、服务供应商或联营人士作评估及处理此申请之用。本人明白如有必要,"恒生保险"可能要求本人呈交更新的个人资料如身份证明文件,如未能在指定的时间内提供该等资料或文件,保单可能无法签发。
  • 本人明白在此申请内向"恒生保险"所提供之任何最新个人资料,并不会于"恒生银行"纪录内自动更新,因此如有需要本人必须个别提出要求更改有关资料。
  • 本人明白在此申请内提供的个人资料将按照收集个人资料声明所列使用,并明白必须透过恒生银行分行或根据于收集个人资料声明第五段所述,方可作出任何要求更改本人在"恒生保险"记录内之个人资料。

适合性及可负担能力之声明:

  • 本人明白现正投保一份有储蓄成份的人寿保险计划,此计划符合本人为将来储蓄的保险需要。
  • 本人明白此保险计划之保单年期根据本人之选择为15至25年,并需于5年/60个月内(视乎选择之缴付方式)定期为保单缴交保费及订明征费。
  • 根据本人之收入及/或流动性资金,本人确认于整个保险期内,能够负担计划所需的保费及有关保险征费。

申请批核情况:

  • 本人明白提交此申请并不保证获得批核,而保单只会在(i)符合"恒生保险"当时的申请资格要求和核保规则标准及(ii)交妥首期保费后方获批核。如申请获批,保单将于申请提交日起生效。
  • 本人确认若"恒生保险"接受本人之申请,此保单之生效日期为递交该有效申请之日期。

信贷风险:

  • 本人明白保单利益须承受"恒生保险"的信贷风险,保单利益包括身故赔偿、退保价值及保单期满价值(如适用)等。本人所缴交之保费将会成为"恒生保险"资产的一部分,而"恒生保险"之人寿保险计划涉及"恒生保险"向保单持有人或受益人支付之保单利益,其中可包括身故赔偿、退保价值及保单期满价值等。本人须承担"恒生保险"之信贷风险(即"恒生保险"可能因财政困难而未能履行保单中的约定之义务(包括支付保单利益)之风险)。

延期或欠缴到期保费所导致之风险:

  • 本人明白本人应缴付整个缴款期内到期的保费。任何延误或欠缴到期保费可导致保单失效,届时所获得之金额(如有)可能远低于本人已缴付之金额。

退保所导致之风险:

  • 本人明白于冷静期后任何时间退保,退保可得之金额或会远低于已缴付之金额。
  • 有关预期退保之金额可参考此计划的说明摘要。有关保单退保之详情,请参考相关的保单条款。

部分退保所导致之风险:

  • 本人明白可于冷静期后随时申请部分退保。如本人提取部分退保金额后,保单内之净现金价值会相应递减。此举会影响保单之每月保证年金入息金额、身故赔偿金额及退保时可获发之现金价值。

流动性风险:

  • 本人明白本保单为长期持有所设。如本人因突发事故需要流动资金,可根据保单相关条款申请保单贷款或作完全或部分退​​保,惟此举有机会导致保单失效或保单较原有之保单年期提早终止,而你所获得的金额(如有)可能远低于已缴付之保费。

通胀风险:

  • 本人明白未来的生活费或会因通胀而比现时的生活费为高,因此即使"恒生保险"已履行所有有关合约条款及责任,此保单获发的金额在通胀调整后的实际水平可能相对下降。

保单货币风险:

  • 本人明白如本人选择非本地货币作为保单货币之保单,须承受汇率风险。汇率会不时波动,于兑换货币时本人可能因汇率之波动而损失部分的利益价值。因为汇率波动,缴交首次保费金额可能会比报价时之保费金额为高/低及缴交往后保费(如有)可能会比缴交首次保费金额为高/低。
  • 本人于投保此计划前已考虑上述汇率风险因素、兑换安排及可能导致之损失。

保单终止:

  • 本人明白"恒生保险"有权于以下情况下终止本人的保单:
    • 如本人未能于30日的宽限期内缴付到期及保费到期前一日结算的净现金价值等于或少于零(自动保费贷款足以支付有关未付的保费除外)
    • 保单贷款连利息超过扣除债项前的现金价值
    • 若"恒生保险"合理地认为继续维持本保单或与你的关系会使"恒生保险"违反任何法律,或任何权力机关可能对"恒生保险"或汇丰或集团成员采取行动或提出 谴责;
    • 有关以上详情,请参阅保单详细条款及细则。

冷静期权益:

  • 本人明白如本人对保单不满意,本人有权于以书面要求取消保单及取回所有已缴交的保费及征费。如要取消,本人必须在该通知书上亲笔签署作实及退回保单(若已收取),并确保恒生保险设于办事处于"冷静期"内(即是,由交付该保单或由发出说明已可领取该保单之通知书予本人或本人的代表后的30天内(以较早者为准))直接收到该通知书及保单。

保单贷款:

  • 本人明白本人可以"易入息"延期年金计划(100%全保证) 于保单生效期内申请保单贷款,"恒生保险"可就保单贷款收取贷款利息并将不时通知你有关保单贷款之息率。任何保单贷款及累计应付贷款利息可减少保单的现金价值、身故赔偿、每月保证年金入息之金额。于任何时间,如贷款连利息超过扣除债项前的净现金价值,"恒生保险"有权将你的保单失效
  • 保单贷款可能会导致保单失效或终止,你应参考有关之保单条款,以免导致保单失效或被终止。请参阅保单详细条款及细则。

合资格延期年金保单的税务影响:

  • 本人明白此产品为合资格延期年金保单并不表示本人可就支付的保费作出税务扣减。本计划的资格认证是保险业监管局根据其产品特点而定,而不是根据本人自身状况。本人亦必须符合由税务条例所定的的资格条件及遵从香港特别行政区税务局所发出的指引,才能就有关保费申请税务扣减。本计划所提供的任何税务资讯仅作参考,本人不应仅依据此类资讯作出任何与税务相关的决抉策。
  • 本人明白可作税务扣减之保费为扣除任何推广优惠(如折扣、保费豁免等)后所支付的净保费,实际税务利益会根据本人自身的状况(如薪金收入、应评税利润等)而有所不同,如本人有任何疑问,会咨询专业税务顾问。
  • 本人明白法例、法规或诠释可能会有所变化,并可能影响相关的税务优惠税务扣减的合资格条件。"恒生银行"及"恒生保险"并不会承就税务的法例、法规或诠释的任何改变以及其相关影响而向客户作出通知。有关适用于合资格延期年金保单税务优惠的进一步资料,请参阅www.ia.org.hk

合资格延期年金保单的认证:

  • 本人明白"保监局"之认证并不等如对该保单作出推介或认许,亦不是对该保单的商业利弊或表现作出保证,更不代表该保单适合所有保单持有人,或认许该保单适合所有个别保单持有人或任何类别的保单持有人。本保单受"保监局"认证,惟此认证不表示官方推介。 "保监局"不会就本产品小册子之内容负责或周期准确性或完整性作出法定陈述,亦明确表示概不就因本产品小册子之全部或任何部分内容所产生或因依赖该等内容而引起之任何损失承担任何责任。

保险业监管局征费:

  • 本人明白根据《保险业条例》(第41章)第134条,保监局将就本保单向本人收取订明征费。此征费应与保费一同缴付予"恒生保险",并由"恒生保险"于"保监局"指明的转付期内直接转付予"保监局"。需缴付的征费是保单的每期保费金额与适用的征费率之相乘,但受限于适用的征费上限。往后需缴付的保费亦会根据上述订明的适用征费率及征费上限收取征费。本人明白保单持有人有法定责任透过"恒生保险"缴付订明征费予"保监局"。若保单持有人未能缴付订明征费,"保监局"可能向保单持有人施加不超过港币 5,000 元的罚款。

共同汇报标准:

  • 本人明白,本人提供的资料是受适用账户持有人与"恒生银行"恒生关系的所有条款及细则所规范,当中列明"恒生银行"恒生可如何使用和分享由本人所提供的资料。
  • 本人知悉及同意,"恒生银行"恒生可根据《税务条例》(第112章)有关交换财务账户资料的法律条文,收集税务居民部分所载资料并可备存作自动交换财务账户资料用途。
  • 本人亦同意任何恒生集团成员(包括恒生所有附属公司、子公司、联营单位及分行和办事处)可分享和使用税务居民部分所载资料,以用作上述提及有关《税务条例》中自动交换财务账户资料的用途。
  • 本人证明,就与税务居民部分所有相关的账户,本人是账户持有人(或本人获账户持有人授权确认税务居民部分)。
  • 本人声明就本人所知所信,税务居民部分和声明内所填报的所有资料和声明均属真实、正确和完备。
  • 本人承诺,如情况有所改变,以致影响税务居民部分第1部所述的个人的税务居民身分,或引致税务居民部分所载的资料不正确,本人会于30日内通知恒生,并会在情况发生改变后90日内,向"恒生银行"提交一份已适当更新的自我证明表格。

 

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备注

  1. 如受益人选择“自己”即代表确定身故赔偿金额按照香港法规分配赔偿金。

其他注意事项

i. 如以恒生储蓄户口支付保费,除非你提交更改申请,否则每月保证年金入息将会自动转账到你的付款户口。

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备注

  1. 由于系统均以四舍五入计算保费,保费选项的金额与实际需缴付的保费金额会有不多于0.5%的差别。

其他注意事项

i. 如以恒生储蓄户口支付保费,除非你提交更改申请,否则每月保证年金入息将会自动转账到你的付款户口。

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备注

  1. 由于系统均以四舍五入计算保费,保费选项的金额与实际需缴付的保费金额会有不多于0.5%的差别。

其他注意事项

i. 如以恒生储蓄户口支付保费,除非你提交更改申请,否则每月保证年金入息将会自动转账到你的付款户口。