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重要風險警告

投資者須注意,所有投資涉及風險(包括可能會損失投資本金),基金單位價格可升亦可跌,而所呈列的過往表現資料並不表示將來亦會有類似的表現。投資者在作出任何投資決定前,應詳細閱讀有關基金之銷售文件(包括當中所載之風險因素(就投資於新興市場的基金而言,特別是有關投資於新興市場所涉及的風險因素)之全文)。

 

基金每月投資計劃

 

較低的投資門檻
以每月投資金額低至HKD500,投資於你所選擇的投資基金1。你更可使用(1)恒生銀行或滙豐銀行之港元戶口2,或(2)恒生信用卡3結算付款。
靈活滿足你的需要
不設投資期限及終止計劃之費用,讓你可以根據個人需要調整投資計劃。
減低市場波動的影響
透過平均成本法,幫助減低短期市場波動對你投資的影響。 透過分析工具了解更多。
如何展開基金每月投資計劃?
 
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第 1 步

估算所需金額以實現你的投資目標。

第 2 步

根據你的預算和目標投資期數,定立每月投資額。

第 3 步

透過基金超級市場選擇你的心水基金。

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特點
計劃詳情

 


減低市場波動影響
透過平均成本法,你將選擇心水基金並每月作定期定額供款;隨著市場變化,自動調節買入的基金單位,於基金價格下跌時把握趁低吸納的機會,而在價格較高時相對買入較少單位。
以下是基金每月投資計劃的個案分享(只供參考)
陳先生每月以定額HKD1,000投資基金A,以下為基金A於6個月內之表現:

 

投資金額

基金A價格

購入基金單位
(投資金額/基金價格)

第1個月

$1,000

$10

100

第2個月

$1,000

$10.5

95

第3個月

$1,000

$8

125

第4個月

$1,000

$7.50

133

第5個月

$1,000

$11

91

第6個月

$1,000

$9.5

105

總投資金額

$6,000

購入基金單位總數

649

平均成本價格 = $6,000 / 649 = $9.24

注:上述資料只作參考用途,亦不反映投資的真實回報。

 


較低投資成本
基金每月投資計劃讓你以每月投資額低至HKD500及基金認購費低至HKD10* ,展開你的投資計劃。

*根據基金類型,認購費低至2%。

 


賺取Cash Dollar
 
用恒生信用卡付款兼賺取Cash Dollars。

 


分散投資風險
以不同資產組別、市場及風險水準的基金建立投資組合,分散投資風險。

 

基金每月投資計劃詳情

最低投資額

每隻基金每月HKD500

可供選擇之基金4

恒生投資管理有限公司及其他著名基金公司之基金1可供選擇,包括不同資產組別、市場及風險水準的基金#

開立戶口方式

透過恒生個人e-Banking開立基金戶口(戶口尾數為382)

付款方式5

1. 恒生銀行或滙豐銀行之港元戶口2
2. 恒生銀行信用卡3

供款日

每月15號
(如該日本行不就每月供款提供結算服務,則順延至下一個本行有提供結算服務之日子)

認購日

供款日後之第 3 個營業日

調整/更改每月投資額或投資組合

於有關月份最後一個營業日或之前收到的指示,將於下月之供款日生效

基金贖回6

贖回基金單位之所得款項,將於有關基金單位被贖回之日後約10個工作天內進誌至客戶的戶口。實際處理時間需視乎個別基金的運作情況,一般不會超過一個曆月。

終止基金每月投資計劃

於有關月份最後一個營業日或之前收到的指示,將於下月之供款日生效

# 請參閱「基金一覽表」以悉有關詳情。

 

收費表7

基金認購費8

請參閱有關基金之銷售文件及瀏覽本網頁內之基金每月投資計劃 - 基金一覽表以悉有關基金認購費之詳情。

可根據基金類型提供基金認購費優惠

基金類型

基金認購費優惠

指數基金9 2%
債券基金10 2%
其他基金類型 3%

 

轉換11 手續費12

1%

贖回部分或全部基金單位之費用

不設費用

調整/更改每月投資額或投資組合之費用

不設費用

終止基金每月投資計劃之費用

不設費用

常見問題
 
更多資訊
 

 

如有任何查詢,可致電基金每月投資計劃專線 2822-0228(先選擇語言後按 "5"、"1"、"2" 及 "8")。
 

注意:

1) 所選擇之基金只限於基金超級市場內適用於基金每月投資計劃的A類基金單位。請參閱相關基金的銷售檔及宣傳單張所述的風險因素及其他詳情。
2) 如果客戶希望將滙豐銀行港元戶口作為支帳戶口,客戶可以親臨恒生銀行分行以設立基金每月投資計劃。
3) 除了恒生公司卡,恒生商業卡,日航恒生卡,恒生人民幣信用卡,美元簽證金卡,恒生消費卡,電子購物萬事達卡及自有品牌,所有的恒生信用卡均可用以支付每月投資金額。此類付款方式僅適用於根據基金每月投資計劃投資訂閱費等級(A類單位)的客戶。
4) 本行保留權利隨時更改可供選擇為基金每月投資計劃之基金,毋須另行通知。
5) (a)本行將於認購基金日按本行自行決定為有關外滙市場當時通行之兌換率將投資額兌換成將認購之基金報價貨幣。(b)本行保留權利隨時更改可用以支付基金每月投資計劃款項之恒生信用卡,毋須另行通知。(c)用以支賬之銀行戶口/恒生信用卡與有關基金戶口之戶口持有人名稱必須完全相同;惟若有關基金戶口為聯名戶口,可以其中一位聯名戶口持有人獨自一人名下之銀行戶口或恒生信用卡支賬。(d)如選用之恒生信用卡為附屬卡,從支付每月投資額賺取之Cash Dollars將存入主卡戶口內。(e)Cash Dollars 不可轉讓或兌換為現金。使用Cash Dollars須受恒生信用卡會員獎賞計劃之條款及細則約束。(f)若被用作支賬之恒生信用卡被取消或終止,客戶須更改付款方法。(g)(無論因任何理由)若本行連續兩個月未能從客戶之指定恒生信用卡/銀行戶口支取所需之每月投資額,有關基金每月投資計劃將會自動被終止。(h)就本行之職員而言,以恒生信用卡支付每月投資金額並不可獲得任何Cash Dollars。
6) 如客戶于提交贖回申請時已向本行提供指定交收戶口,有關款項將進志至客戶的指定戶口。否則,本行將會將該基金之贖回所得: (a)﹝如基金戶口為綜合戶口之附屬基金戶口﹞進志至客戶于本行開設的綜合戶口下與該基金報價貨幣相同貨幣之附屬戶口或(b) ﹝如基金戶口為非綜合戶口之附屬基金戶口﹞在按本行當時開出之兌換率將該等贖回所得兌換成港元後,再進志至客戶于本行開設的任何一個港元戶口。
7) 有關個別基金之管理年費介乎0.5% - 1.75%,其他費用及開支詳情,請參閱有關基金之銷售文件。
8) 客戶可享上述以基金類別劃分之基金認購費優惠(「優惠」)。有關「優惠」適用之基金之詳情,請向本行職員查詢。

請注意:
a) 「優惠」不可與本行的其他基金認購費優惠同時使用。「優惠」不適用於本行職員。
b) 本行保留權利隨時暫停、更改或終止「優惠」,及更改其條款及細則,毋須另行通知。本行對「優惠」之所有事宜均有最終決定權,並對所有人士具約束力。
9) 指數基金包括基金類別為「指數基金」之基金。有關詳情,請參閱基金每月投資計劃之「基金一覽表」。
10) 債券基金包括基金類別為「債券基金」之基金 。有關詳情,請參閱基金每月投資計劃之「基金一覽表」。
11) 最低之可轉換基金單位數量等值為HKD20,000。
12)

轉換手續費乃是本行就客戶轉換同一/不同基金系列內之基金所收取之費用,客戶毋須另外支付該基金所收取之轉換費(如有)。

 

其他重要風險警告:

  1. 投資於新興市場的基金會涉及特殊的考慮因素及較高的風險。新興市場並不經常受到監管,其監管及法律架構可能較不完善及可能存在經濟、社會及政治之不穩定等。該等市場可能遠較已發展市場波動。新興市場基金的投資不及其他種類的基金多元化,因此,波幅可能較大。匯率的波動亦可能對基金投資的價值有不利影響。投資者亦須注意投資于單一國家 / 市場的集中風險。
  2. 投資者須注意指數基金須承受的風險,包括但不限於追蹤誤差風險、集中風險及被動式投資所涉及之風險等。並不能保證一隻指數基金的表現將會與相關指數的表現完全一致。
  3. 投資者須注意債券基金須承受的風險,包括但不限於債券基金所投資之債券的發行人的信貸/失責風險、利率風險及流通性風險等。
  4. 投資者應避免過度投資於任何一類投資產品(以該投資佔整個投資組合之比例計),包括任何擬對有關基金之投資,以避免投資組合過度受某一種投資風險影響。


信用卡之重要事項:

借定唔借?還得到先好借!