股票掛鈎投資(ELI)

投資涉及風險,服務附帶條款。

概覽

股票掛鈎投資(ELIs)是結構性投資產品,其投資回報取決於投資掛鈎股票的表現。ELI產品的掛鈎股票涵蓋兩大股票市場,包括香港股票及上市於納斯達克市場及纽约証券交易所之美國股票兩大股票市場。

根據不同的股票掛鈎產品特色,例如可贖回特點、潛在上升收益特點及氣墊機制,以及靈活選擇投資期,港股股票掛鈎投資及美股股票掛鈎投資可助你制訂投資策略從而切合你的投資目標。

在開始投資之前

產品風險程度

產品風險程度
2
3
4
5

甚麼是風險接受程度?

風險評估問卷

W-8BEN [1]代用表格

在手機 「投資快 」應用程式完成表格並認購相關適用之股票掛鈎投資

主要特點

股票掛鈎投資可與特定股票、交易所買賣基金 (ETFs) 表現掛鈎,亦可與單一股票或一籃子股票掛鈎。

其中掛鈎股票涵蓋兩大市場,包括香港股票及於納斯達克市場及紐約證券交易所上市的美股,提供如科技、金融、電訊消費及醫療保健等多元化選擇。

一些股票掛鈎投資於到期時具有部分保本機制,這取決於基本贖回水平。
基本贖回水平通常以投資金額的某個百分比表示,範圍為70%至99.9%。

特定情況下,ELI產品的回報取決於相關資產價值的變化,與傳統的定期存款相比,你可能會獲取更高的潛在收益。

股票掛鈎投資的靈活投資年期由2個月至3年不等。
一些具有可贖回特點的股票掛鈎投資,可讓你在到期日前取回潛在收益及投資本金。

一些股票掛鈎產品具備氣墊機制。在此情況下,於到期日的結算安排將取決於有否發生氣墊失效事件。
氣墊水平通常是相關資產最初現貨價的某個百分比,並且通常低於其行使價。

你可以透過恒生個人流動理財服務應用程式、個人e-Banking (桌面版) 或親臨任何一間分行進行香港股票及美國股票掛鈎投資認購服務。

市場消息瞬間萬變,機遇處處。恒生個人流動理財服務應用程式及桌面版個人e-Banking除了提供股票掛鈎投資認購服務外,亦設有相關市場及股票掛鈎的新聞。你可以根據不同類別、股票代號等搜尋美國及香港股票市場的相關新聞​。指定美國股票市場的相關新聞更提供中文翻譯以供你參考​[2]

想更快捷地獲取你心水的掛鈎股票或股票自選組合的相關新聞? 你可透過「市況速遞」一鍵瀏覽,並了解更多股票掛鈎投資認購服務,讓你緊貼市場,掌握先機。

例子與資訊

如何運作

參考例子[2]

部分股票掛鈎投資於到期時具有部分保本機制。詳情請參考以下例子。

假設你將認購一個為期3個月並於到期時具有部分保本機制的股票掛鈎投資。在此我們準備了4個不同情境,助你了解股票的最終收市價如何影響你的總收益。

你所認購的股票掛鈎投資詳情

條款

金額

初始股價

港幣 100 元

行使價

港幣 100 元

投資金額

港幣 80,000 元

派息比率(價格)

10% (港幣 110 元)

基本贖回水平

80% (港幣 80 元)

了解於不同情況下的回報  於情況1,股票最終收市價的升幅比息率較高  於情況2,股票最終收市價的升幅比息率較低  於情況3,股票的最終收市價低於行使價及最初現貨價  於情況4,股票的最終收市價低於基本贖回水平

股票最終收市價的升幅比息率較高
於最終定價日,股票最終收市價升至港幣120元,股價上升20%,比派息率高出10%,因此於到期時的派息率上升至20%。

  1. 第1個月當你認購時

    你投資港幣 80,000

  2. 投資的第3個月,於到期日

    最終收取的金額(包括本金及利息)為港幣 96,000

於到期日,你的收益為
港幣 80,000 元  x 20%(到期時派息率)= 港幣 16,000 元

股票最終收市價的升幅比息率較低
於最終定價日,股票的最終收市價是港幣109元,股價上升9%,比派息率10%低,所以到期時的派息率為10%。

  1. 第1個月當你認購時

    你投資港幣 80,000

  2. 投資的第3個月,於到期日

    最終收取的金額(包括本金及利息)為港幣 88,000

於到期日,你的收益為
港幣 80,000 元 x 10%(到期時派息率)= 港幣 8,000 元

股票的最終收市價低於行使價及最初現貨價
於最終定價日,股票的最終收市價是港幣90元,下跌10%。由於股票的最終收市價低於行使價及初始股價,你將不會獲取任何派息金額及收取的金額會只是投資金額的90%。

  1. 第1個月當你認購時

    你投資港幣 80,000

  2. 投資的第3個月,於到期日

    最終收取的金額為港幣 72,000

於到期日,你的虧損為
港幣 80,000 元 x 10%(下跌%)= 港幣 8,000 元

股票的最終收市價低於基本贖回水平
於最終定價日,股票的最終收市價是港幣70元,下跌30%。由於最終收市價低於行使價和基本贖回水平,你將不會獲取任何派息金額及收到的最終金額會是投資金額的80%(基本贖回水平)。

  1. 第1個月當你認購時

    你投資港幣 80,000

  2. 投資的第3個月,於到期日

    最終收取的金額為港幣 64,000

於到期日,你的虧損為
港幣 80,000 元 x 20% = 港幣 16,000 元

網頁版示範

步驟 1
登入個人e-Banking,並點選左邊選單內的「投資」>「股票掛鈎投資」>「認購」以選擇香港或美國股票掛鈎投資產品。你亦可點選「相關新聞」查看最新消息。

手機版示範

步驟 1
登入恒生個人流動理財服務應用程式,並點選左邊選單內的「投資」>「股票掛鈎投資」>「認購」。

香港股票掛鈎投資

香港股票掛鈎投資提供不同產品種類包括可贖回ELI、設有潛在上升收益現金分派的看漲ELI及設有潛在上升收益現金分派及部分保本的看漲ELI。

股票掛鈎投資可與特定香港股票、交易所買賣基金 (ETFs) 掛鈎,亦可與單一股票或一籃子股票掛鈎,提供如科技、金融、電訊消費及醫療保健等多元化選擇,更可買入ESG相關股票。

繼續閱讀以了解更多ESG相關股票[3]的資訊。

ESG主題的香港股票掛鈎投資

近年,ESG備受市場重視。你可透過將ESG納入你的港股投資策略從而推動綠化未來,同時賺取潛在投資回報。

證券代號 香港上市證券名稱
2 中電控股有限公司
17 新世界發展有限公司
66 香港鐵路有限公司
175 吉利汽車控股有限公司
388 香港交易及結算所有限公司
669 創科實業有限公司
688 中國海外發展有限公司
700 騰訊控股有限公司
823 領展房地產投資信託基金
1113 長江實業集團有限公司
1299 友邦保險控股有限公司
1772 江西贛鋒鋰業股份有限公司 - H股
1972 太古地產有限公司
1997 九龍倉置業
2020 安踏體育用品有限公司
2202 萬科企業股份有限公司-H股
2269 藥明生物技術有限公司
2382 舜宇光學科技(集團)有限公司
2388 中銀香港(控股)有限公司
2628 中國人壽保險股份有限公司
2888 渣打集團有限公司
9618 京東集團股份有限公司-SW
9987 百勝中國控股有限公司
9999 網易-S

最後更新日期: 30/1/2023

美國股票掛鈎投資

可贖回ELI可與特定美國股票掛鈎,如上市於納斯達克市場及紐約證券交易所市場的股票,亦可與單一股票或一籃子股票掛鈎,提供如科技、金融、電訊消費及醫療保健等多元化選擇,更可買入ESG相關股票。

繼續閱讀以了解更多ESG相關股票[3]的資訊。

ESG主題的美國股票掛鈎投資

近年,ESG備受市場重視。你可透過將ESG納入你的美股投資策略從而推動綠化未來,同時賺取潛在投資回報。

證券代號 上市證券名稱
AAPL 蘋果公司
ABT 雅培製藥
AMD 超微半導體公司
AXP 美國運通
BAC 美國銀行公司
BSX 波士頓科學
C 花旗集團
COST 好市多公司
DIS 華特迪士尼公司
F 福特汽車
FDX 聯邦快遞
GOOGL Alphabet Inc
GS 高盛
HD 美國家得寶公司
JNJ 強生
KO 可口可樂
MAR 萬豪酒店集團
MCD 麥當勞
MSFT 微軟
NEM 紐蒙黃金公司
NKE 耐克公司
NVDA 微狄亞視訊
PEP 百事可樂
PG 寶潔
QCOM 高通公司
SBUX 星巴克
UNH 聯合健康集團
WMT 沃爾瑪股份有限公司

最後更新日期: 30/1/2023

如要認購美國股票掛鈎投資,請點擊「立即認購」,登入個人e-Banking後選擇「美股掛鈎」。

知識與觀點

根據自身投資展望和目標,助你選擇合適你的ELI產品。

股票掛鈎投資助你進可攻,退可守

常見問題

熱門問題

股票掛鈎投資(ELI)是結構性投資產品,其投資回報取決於投資掛鈎股票的表現。多元化的股票掛鈎投資產品有氣墊機制、可贖回及/或逐日計息等特色。

你可透過本網頁內的「如何運作」了解股票掛鈎投資。你亦應參閱股票掛鈎投資有關發售文件載列之詳細條款細則。

我們的股票掛鈎投資服務提供港股及美股為掛鈎選擇,涵蓋的股票市場包括香港聯合交易所、紐約證券交易所及納斯達克全球精選市場,亦提供香港及美國股票市場的相關新聞。

香港股票掛鈎投資最低投資額通常約為港幣80,000元或其他等值貨幣,而美國股票掛鈎投資最低投資額通常約為港幣100,000元或其他等值貨幣。 該金額將被定期檢討,並於有關股票掛鈎投資系列的條款表中列明。

你需要證券賬戶以認購股票掛鈎投資及其股票結算(如有)。如果你是恒生綜合賬戶的持有人,你可以通過個人e-Banking或到訪我們任何分行開立或啟動證券賬戶。請注意,你需於認購股票掛鈎時進行合適性評估。

交易服務

股票掛鈎投資網上交易平台處理香港股票掛鈎投資交易的服務時間為星期一至五之交易日由上午9時至下午3時30分 (香港時間) (香港公眾假期、半日交易或市場中斷日除外) 。期間, 美國股票掛鈎認購服務的服務時間為星期一至五之交易日由上午9時至下午5時 (香港時間) (香港及美國公眾假期、半日交易或市場中斷日除外) 。

你可以透過個人e-Banking提前兌換貨幣,或於下達交易指令前通知本行將該貨幣兌換至你的賬戶。請注意,若相關投資不是以本地貨幣計值,或會因買入或賣出相關投資而涉及多重貨幣兌換費用及涉及匯率變動相關風險。請注意,如果你的賬戶內的有關貨幣資金不足,股票掛鈎投資交易將被拒絕。

如有任何與你所持有的股票掛鈎投資有關的公司行動,我們將根據你在本行登記的聯絡方式向你提出書面通知。

可以。你只需登入恒生個人e-Banking,點按「股票掛鈎投資」進入「交易指示處理狀況」,即可查看交易狀況詳情。此外,你亦可在「股票掛鈎投資」中選擇「我的投資組合」,查看你現時所持有投資的詳細情況。

美國股票掛鈎認購服務於恒生各分行、個人e-Banking及流動理財服務應用程式的服務時間為星期一至五之交易日由上午9時至下午5時 (香港時間) (香港及美國公眾假期、半日交易或市場中斷日除外) 。

恒生個人流動理財服務應用程式及桌面版個人e-Banking除了提供股票掛鈎投資認購服務外,亦設有相關市場及股票掛鈎的新聞。指定美國股票市場的相關新聞更提供中文翻譯以供你參考​[2]。你亦可以透過使用「投資快」追蹤不同股票的資訊,例如表現、股票報價和市場新聞等或親臨恒生銀行分行。

需要。於認購美國股票掛鈎投資之前,你須持有一份有效的美國國稅局W-8BEN 表格紀錄。如有需要,你可透過「投資快」提交W-8BEN代用表格。除此之外,於認購過程中,你亦需根據你的個人狀況進行合適性評估。

你現在可以透過恒生各分行、個人e-Banking及流動理財服務應用程式認購美國股票掛鈎投資。

特色及風險

股票掛鈎投資的投資期通常介乎2個月到3年不等。

你可以選擇任何不受限制及可自由兌換的貨幣(例如澳元、人民幣、歐元、英鎊、港元、日圓、紐元或美元)進行投資。具體貨幣種類將在相關股票掛鈎投資系列的條款列表中列明。

股票掛鈎投資之任何現金付款的結算貨幣通常將與你的投資貨幣相同。

一些股票掛鈎投資並不保本,亦有一些股票掛鈎投資於到期時具有部分保本機制,並已列明於相關的條款表且以基本贖回水平為限。在最壞的情況下,閣下可能損失全部的投資。
請留意,無論在哪種情況下,你的全部投資都可能處於風險中,請務必做好準備。

請參閱股票掛鈎投資有關發售文件的風險因素。

一經提交股票掛鈎投資的認購指示,即表示你已承諾認購該股票掛鈎投資,除非:

  • 你所購買的該股票掛鈎投資具備售後冷靜期,而你選擇行使取消或平倉你的股票掛鈎投資的權利。
  • 在分銷商通知的指定時間內,你選擇行使取消認購指示的權利。

請注意,當你作出平倉指示時所退還的現金總額可能遠低於你最初的投資金額。

產品的風險評級是基於本行專用的風險評級方法核定,此方法將一系列定型及定量因素納入考慮範圍。

所有投資產品的風險評級以數字1至5表示,其中1為最低風險,5為最高風險。產品風險評級既非事實陳述,亦非買賣產品的建議。

點擊了解我們如何指定股票掛鈎投資的風險評級

如果你對產品的風險評級有任何查詢,請聯絡你的客戶經理。在有需要時尋求獨立金融及法律專業意見。

費用及收費

請參閱你正在考慮的股票掛鈎投資的發售文件。

實用資訊

產品列表

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投資者也需了解不應只根據本資訊而作出任何投資決定。因此,於作出任何投資決定前,投資者應分別細閱及明白投資產品 銷售文件 (各項風險因素之全文)。

如你對其投資有任何疑問,請諮詢獨立的專業意見。

備註

  1. 如屬聯名戶口,所有非美國人士之戶口持有人需於本行存有一份有效的美國國稅局W-8BEN表格,而此W-8BEN表格將會被定期檢視是否仍有效。你可以於美國國稅局網頁下載美國國稅局W-8BEN表格及相關填寫指引。如要查詢更多有關W-8BEN表格的資料,請咨詢專業顧問,包括但不限於你的稅務顧問。我們不能提供任何法律及/或稅務意見。
  2. 此互動智庫或/及在本網站所載的例子(「例子」)之內容僅作說明用途及並不構成對任何人士提出購買任何股票掛鈎投資的招攬、邀請或建議。於例子內包含的計算及例子純屬假設性質,並不反映所有可能產生之收益或虧損情況的完備分析,及並不應被依賴為於股票掛鈎投資提早贖回或到期時的回報指標。實際之計算、小數單位調整、結算及交付費用,請參閱載於相關股票掛鈎投資發行書內的條款及細則。
  3. 本行會考慮該股票在不同程度上的可持續發展因素對環境、社會及企業管治(“ESG”)表現,包括但不限於股票的ESG評級、ESG政策、ESG披露、溫室氣體排放等因素來釐定其ESG表現。本行會使用本行認為可靠的外部第三方資訊以評估股票的ESG表現,但該等資料來源未經獨立核證。本行未必能及時提供最新有關特定股票的ESG表現的更新。由本行釐定的ESG標籤只供投資者在將企業的ESG質素納入投資策略考慮範圍時,作一般資料及參考之用,並非亦無意作為任何股票的招攬、建議或意見。投資者須明白現時市場並未就「ESG股票掛鈎投資」的環境,社會及管治特性的定義達成共識。本網站所出現的ESG標示是來自本行認為可靠但未經本行核實的資料來源。本行並沒有核實該掛鈎股票/公司所採用的投資策略、投資選擇過程、投資組合及管理的成效或其包含的ESG因素等評估,因此本網站所出現的ESG標示的產品或未能完全符合環境,社會及管治三大標準。這些產品獲載於本ESG標示並不表示該等產品獲得推介或認許,亦不構成其ESG特性或相關表現的保證。
    投資者須自行評估ESG標籤之資料和有關股票掛鈎投資的銷售文件所載資料、預測及/或意見的相關性、準確性及充足性,並作出彼等為該等評估而認為必要或恰當的獨立調查。請留意ESG標示基準會依據本行定期的檢討以作出修訂。本行並無就其中所述任何股票是否適合或切合任何個別人士的情況作出任何聲明或推薦,亦不會就此承擔任何責任。
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    •    信用卡戶口
    •    商業理財
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    •    按揭計劃
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    •    年滿18歲而未滿65歲
    •    為香港永久性居民
    •    並非美國公民或稅務居民
    •    在香港居住(現時住址及通訊地址均位於香港)
    •    現在身處香港
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    •    優越理財
    •    優進理財
    •    Green Banking
    •    綜合戶口
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