股票掛鈎投資

投資涉及風險,服務附帶條款。

概覽

股票掛鈎投資是結構性產品,其投資回報取決於投資掛鈎股票的表現。根據不同的產品特色及投資期,你可以靈活制定切合投資目標的股票掛鈎投資策略。

在開始投資之前

Title
產品風險程度
2
3
4
5

甚麼是風險接受程度?

風險評估問卷

W-8BEN [1]代用表格

在手機 「投資快 」應用程式完成表格並認購相關適用之股票掛鈎投資

主要特點

一些股票掛鈎投資於到期時具有部分保本機制,這取決於基本贖回水平。
基本贖回水平通常以投資金額的某個百分比表示,範圍為70%至99.9%。

特定情況下,取決於相關資產價值的變化,與傳統的定期存款相比,你可能會獲取更高的潛在收益。

靈活投資年期由一個月至三年不等。
一些具有可贖回特點的股票掛鈎投資,可讓你在到期日前取回潛在收益及投資本金。

股票掛鈎投資可與上市公司股份、交易所買賣基金(ETFs) 表現掛鈎,亦可與單一股票或一籃子股票掛鈎。

恒生股票掛鈎投資服務橫跨美國、香港兩大股票市場,為你提供多元化組別的股票投資選擇。股票板塊包括科技、金融、電訊消費及醫療保健等。

一些股票掛鈎投資具備氣墊機制。在此情況下,於到期日的結算安排將取決於有否發生氣墊失效事件。
參考股票的氣墊水平通常是相關資產最初現貨價的某個百分比,並且通常低於其行使價。

你可以透過恒生個人流動理財服務應用程式、個人e-Banking(桌面版)或親臨任何一間分行進行香港股票掛鈎投資認購服務。

美國股票掛鈎投資認購服務現只可透過恒生銀行各分行進行,而網上認購服務將會儘快推出。

知識與觀點

如何運作

速學視頻[2]

觀看影片了解股票掛鈎投資的基礎

互動智庫[2]

透過我們的學習工具「互動智庫」,你可以以互動方式深入了解股票掛鈎投資的運作原理。此工具涵蓋了兩種掛鈎投資結構: 可提早贖回的股票掛鈎投資和設有潛在現金收益的股票掛鈎投資。你可根據自身投資展望和目標,選擇合適你的股票掛鈎投資。

其他股票掛鈎投資的例子

部分股票掛鈎投資於到期時具有部分保本機制。詳情請參考以下例子。

假設你將認購一個為期3個月並於到期時具有部分保本機制的股票掛鈎投資。在此我們準備了4個不同情境,助你了解股票的最終收市價如何影響你的總收益。

你所認購的股票掛鈎投資詳情

條款

金額

初始股價

港幣 100 元

行使價

港幣 100 元

投資金額

港幣 80,000 元

派息比率(價格)

10% (港幣 110 元)

基本贖回水平

80% (港幣 80 元)

了解於不同情況下的回報  於情況1,股票最終收市價的升幅比息率較高  於情況2,股票最終收市價的升幅比息率較低  於情況3,股票的最終收市價低於行使價及最初現貨價  於情況4,股票的最終收市價低於基本贖回水平

股票最終收市價的升幅比息率較高
於最終定價日,股票最終收市價升至港幣120元,股價上升20%,比派息率高出10%,因此於到期時的派息率上升至20%。

  1. 第1個月當你認購時

    你投資港幣 80,000

  2. 投資的第3個月,於到期日

    最終收取的金額(包括本金及利息)為港幣 96,000

於到期日,你的收益為
港幣 80,000 元  x 20%(到期時派息率)= 港幣 16,000 元

股票最終收市價的升幅比息率較低
於最終定價日,股票的最終收市價是港幣109元,股價上升9%,比派息率10%低,所以到期時的派息率為10%。

  1. 第1個月當你認購時

    你投資港幣 80,000

  2. 投資的第3個月,於到期日

    最終收取的金額(包括本金及利息)為港幣 88,000

於到期日,你的收益為
港幣 80,000 元 x 10%(到期時派息率)= 港幣 8,000 元

股票的最終收市價低於行使價及最初現貨價
於最終定價日,股票的最終收市價是港幣90元,下跌10%。由於股票的最終收市價低於行使價及初始股價,你將不會獲取任何派息金額及收取的金額會只是投資金額的90%。

  1. 第1個月當你認購時

    你投資港幣 80,000

  2. 投資的第3個月,於到期日

    最終收取的金額為港幣 72,000

於到期日,你的虧損為
港幣 80,000 元 x 10%(下跌%)= 港幣 8,000 元

股票的最終收市價低於基本贖回水平
於最終定價日,股票的最終收市價是港幣70元,下跌30%。由於最終收市價低於行使價和基本贖回水平,你將不會獲取任何派息金額及收到的最終金額會是投資金額的80%(基本贖回水平)。

  1. 第1個月當你認購時

    你投資港幣 80,000

  2. 投資的第3個月,於到期日

    最終收取的金額為港幣 64,000

於到期日,你的虧損為
港幣 80,000 元 x 20% = 港幣 16,000 元

步驟 1
登入個人e-Banking,並依次點選左邊選單內的「投資」、「股票掛鈎投資」及「認購」。選擇個別股票掛鈎投資。
步驟 1
登入恒生個人流動理財服務應用程式,並依次點選主選單內的「投資」、「股票掛鈎投資」及「認購」。

交易服務

股票掛鈎投資網上交易平台處理香港股票掛鈎投資交易的服務時間為星期一至五之交易日由上午9時至下午3時30分(香港時間)(香港公眾假期、半日交易或市場中斷日除外) 。

你可以透過個人e-Banking提前兌換貨幣,或於下達交易指令前通知本行將該貨幣兌換至你的賬戶。請注意,如果你的賬戶內的有關貨幣資金不足,股票掛鈎投資交易將被拒絕。

如有任何與你所持有的股票掛鈎投資有關的公司行動,我們將根據你在本行登記的聯絡方式向你提出書面通知。

你需要證券賬戶以認購股票掛鈎投資及其股票結算(如有)。如果你是恒生綜合賬戶的持有人,你可以通過個人e-Banking或到訪我們任何分行開立或啟動證券賬戶。 請注意,於認購股票掛鈎時需進行合適性評估。

可以。你只需登入恒生個人e-Banking,點按「股票掛鈎投資」進入「交易指示處理狀況」,即可查看交易狀況詳情。此外,你亦可在「股票掛鈎投資」中選擇「我的投資組合」,查看你現時所持有投資的詳細情況。

美國股票掛鈎認購服務於恒生各分行的服務時間為星期一至五之交易日由上午9時至下午5時(香港時間)(香港及美國公眾假期、半日交易或市場中斷日除外) 。

你可以透過使用「投資快」追蹤不同股票的資訊,例如表現、股票報價和市場新聞等或親臨恒生銀行分行。

需要。於認購美國股票掛鈎投資之前,你須持有一份有效的美國國稅局W-8BEN 表格紀錄。如有需要,你可透過「投資快」提交W-8BEN代用表格。除此之外 , 於認購過程中,你亦需根據你的個人狀況進行合適性評估。

你現在可以透過恒生各分行認購美國股票掛鈎投資,而網上認購服務將會儘快推出。

特色及風險

股票掛鈎投資的投資期通常介乎1個月到3年不等。

你可以選擇任何不受限制及可自由兌換的貨幣(例如澳元、人民幣、歐元、英鎊、港元、日圓、紐元或美元)進行投資。具體貨幣種類將在相關股票掛鈎投資系列的條款列表中列明。

股票掛鈎投資之任何現金付款的結算貨幣通常將與你的投資貨幣相同。

最低投資額通常約為港幣80,000元或其他等值貨幣。 該金額將被定期檢討,並於有關股票掛鈎投資系列的條款表中列明。

股票掛鈎投資有氣墊機制、可贖回及/或逐日計息等特色。你可透過本網頁內的「如何運作」了解相關產品。如需更多資訊,請參閱錢家有道網站。

一些股票掛鈎投資並不保本,亦有一些股票掛鈎投資於到期時具有部分保本機制,並已列明於相關的條款表且以基本贖回水平為限。在最壞的情況下,閣下可能損失全部的投資。
請留意,無論在哪種情況下,你的全部投資都可能處於風險中,請務必做好準備。

請參閱股票掛鈎投資有關發售文件的風險因素。

一經提交股票掛鈎投資的認購指示,即表示你已承諾認購該股票掛鈎投資,除非:

  • 你所購買的該股票掛鈎投資具備售後冷靜期,而你選擇行使取消或平倉你的股票掛鈎投資的權利。
  • 在分銷商通知的指定時間內,你選擇行使取消認購指示的權利。

請注意,當你作出平倉指示時所退還的現金總額可能遠低於你最初的投資金額。

產品的風險評級是基於本行專用的風險評級方法核定,此方法將一系列定型及定量因素納入考慮範圍。

所有投資產品的風險評級以數字1至5表示,其中1為最低風險,5為最高風險。產品風險評級既非事實陳述,亦非買賣產品的建議。

點擊了解我們如何指定股票掛鈎投資的風險評級

如果你對產品的風險評級有任何查詢,請聯絡你的客戶經理。在有需要時尋求獨立金融及法律專業意見。

我們所涵蓋的股票市場包括香港聯合交易所、紐約證券交易所及納斯達克全球精選市場。

費用及收費

請參閱你正在考慮的股票掛鈎投資的發售文件。

實用資訊

產品列表

探索由本行發售之十大股票掛鈎投資

 

精選優惠

查看股票掛鈎投資的最新推廣資訊

 

ESG 101

了解甚麼是ESG及可持續投資並知道如何影響我們的投資組合。

服務與支援

開立證劵戶口

全新客戶

經恒生Mobile App進行網上開戶,並開立投資戶口[3]

現有綜合戶口客戶

只差幾步便可享受全面股票掛鈎投資體驗[4]

非綜合戶口客戶

到指定分行開立綜合戶口,即可經個人e-Banking開立投資戶口

你可能感興趣

需要更多幫助?

致電本行24小時服務熱線

個人客戶:
(852) 2882 0228
商業客戶:
(852) 2198 8000

親臨恒生銀行分行

電郵我們

註腳

備註

  1. 如屬聯名戶口,所有非美國人士之戶口持有人需於本行存有一份有效的美國國稅局W-8BEN表格,而此W-8BEN表格將會被定期檢視是否仍有效。你可以於美國國稅局網頁: http://www.irs.gov/pub/irs-pdf/fw8ben.pdfhttp://www.irs.gov/pub/irs-pdf/iw8ben.pdf 下載美國國稅局W-8BEN表格及相關填寫指引。如要查詢更多有關W-8BEN表格的資料,請咨詢專業顧問,包括但不限於你的稅務顧問。我們不能提供任何法律及/或稅務意見。/li>
  2. 此互動智庫或/及在本網站所載的例子(「例子」)之內容僅作說明用途及並不構成對任何人士提出購買任何股票掛鈎投資的招攬、邀請或建議。於例子內包含的計算及例子純屬假設性質,並不反映所有可能產生之收益或虧損情況的完備分析,及並不應被依賴為於股票掛鈎投資提早贖回或到期時的回報指標。實際之計算、小數單位調整、結算及交付費用,請參閱載於相關股票掛鈎投資發行書內的條款及細則。
  3. 透過手機於網上開戶口只適用於未持有以下任何恒生銀行戶口的客戶,包括但不限於:
    •    儲蓄 / 往來戶口 (包括存摺及結單儲蓄戶口)
    •    綜合戶口
    •    信用卡戶口
    •    商業理財
    •    聯名戶口
    •    按揭計劃
    •    保管箱服務
    此服務亦只適用於符合以下所有要求的客戶:
    •    年滿18歲而未滿65歲
    •    為香港永久性居民
    •    並非美國公民或稅務居民
    •    在香港居住(現時住址及通訊地址均位於香港)
    •    現在身處香港
  4. 現有綜合戶口客戶指持有以下其中一個戶口:
    •    優越理財
    •    優進理財
    •    Green Banking
    •    綜合戶口
    •    M.I.Kid Asset Builder 戶口