财富管理

我在寻找

财富管理服务

我们的专业理财团队汇聚专属客户经理、理财顾问及各个领域的专家,致力为你提供切合所需的财富管理服务,让你能紧贴市场动态,同时透过高瞻远瞩的策略,助你实现理财目标。

想更深入了解优越理财?

我们的专业财富管理团队

专属客户经理

专属客户经理会因应你的财富管理需要,运用崭新的财富管理工具,以各种理财产品及服务打造最周全的理财策划方案。

优越理财24小时客户服务代表

专业客户服务代表提供全天候的服务支援,让你随时随地管理财富。

    服务包括:

  • 助你规划财富,寻找最佳管理方案
  • 认购和赎回基金、买卖债券和其他财富管理产品[1]
  • 填写或更新风险评估问卷,以了解你的投资风险承受能力和需要
  • 完成财务状况检查,以评估你的财务状况和订立理财目标
  • 客户服务代表24小时为你提供市场资讯和评论以作参考

欢迎透过恒生个人理财应用程式的"一按通话"或"在线通讯",或致电 (852) 2998 9188与客户服务代表联络,随时随地管理财富,投资涉及风险。

理财顾问

投资顾问

与你分享市场资讯及策略,助你制订专属投资计划,实现投资目标。

保险顾问

专业顾问为你筛选多元化的保险产品,让你轻松挑选所需的寿险、医疗和其他保障计划。

按揭顾问

为你度身订造一站式的按揭服务,助你安心达成置业计划。

核准退休顾问

专业退休顾问为你规划退休目标及理财策略,助你迈向理想退休生活。

财经专家分析

我们为你提供最新市场分析及专业投资评论,让你掌握市场现况。专家团队更会定期举行网上直播讲座,分享最新市场资讯及观点。

财富管理服务 一掌尽握

一站式理财服务平台"我的投资"

"我的投资"理财平台助你透过恒生个人流动理财服务应用程式,随时随地管理投资,一览投资组合配置和实时追踪股价走势,更可查看表现最佳的投资产品,紧贴市场脉搏。了解更多"我的投资"

跨境理财通

"跨境理财通"提供跨境理财金融服务,让粤港澳大湾区内的个人居民可以购买由大湾区内银行销售的合资格跨境理财产品,占尽大湾区投资机遇。了解更多"跨境理财通"

礼遇一览

联络我们

致电我们

优越理财24小时专人接听热线

(852) 2998 9188

亲临恒生分行

注脚

风险披露声明及其他注意事项

  1. 投资涉及风险(包括可能会损失投资本金),投资产品之价格可升亦可跌,甚至变成毫无价值。所呈列的过往表现资料并不表示将来亦会有类似的表现。投资者不应只单独基於本宣传品而作出任何投资决定,而应详细阅读有关投资产品之销售文件及风险披露声明。受条款及细则约束,请细阅银行产品及服务优惠内个别产品之条款及细则。
  2. 请参阅恒生优越理财条款及细则
  3. 基金投资之风险披露声明
    • 投资者须注意所有投资涉及风险(包括资本损失的可能性),投资基金单位价格或价值可升亦可跌及过往表现并非未来指标。于作出投资决定前,投资者应仔细参阅及明白有关基金销售文件(包括基金详情及当中所载之风险因素之全文)及有关基金销售文件内的其他风险披露详情。投资者应仔细考虑自己的投资目标、投资经验、投资年期、财务状况、风险承受能力、税务后果及特定需要、及该投资是否适合其本身,并应明白投资产品之性质、条款及风险。如对投资有疑问,投资者应寻求独立专业意见。
  4. 债券之重要风险披露声明
    • 购买债券/存款证的投资者须承受债券/存款证发行人及担保人 (如有) 的信贷风险。概不保证发行人/担保人违反还款责任时会获得保障。在最坏情况下,倘发行人及担保人 (如有) 未能于到期时履行其各自在债券/存款证项下的还款责任,你可能会损失全部投资款项
  5. 外汇及贵金属孖展买卖服务风险披露声明
    • 杠杆式外汇及贵金属买卖的亏损风险可以十分重大。你所蒙受的亏损可能超过你的最初保证金款额。即使你定下备用买卖指示,例如「止蚀」或「限价」买卖指示,亦未必可以将亏损局限于你原先设想的数额。市场情况可能使这些买卖指示无法执行。你可能被要求一接到通知即存入额外的保证金款额。如你未能在所订的时间内提供所需的款额,你的未平仓合约可能会被了结。你将要为你户口所出现的任何逆差负责。因此,你必须仔细考虑,鉴于自己的财务状况及投资目标,外汇及贵金属孖展买卖是否适合你。
    • 人民币受中国政府的外汇管制。倘若你的孖展买卖合约涉及离岸人民币,将要承受人民币的货币风险。
    • 透过电子交易系统进行买卖可能与透过其他交易系统或平台进行买卖有所不同。你将承受与系统有关的风险,包括硬件及软件失灵的风险,而可能导致你的指令未能按照你的指示执行,或完全未能被执行。
    • 投资涉及风险。上述风险披露并不能披露所有风险。你作出任何投资决定前,必须阅读及明白所有有关之文件及风险披露声明(尤其是包含在有关申请表内之风险披露声明)。
    • 如你不确定或不明白杠杆式外汇及贵金属买卖之性质及所涉及之风险,你应寻求独立的专业意见。
  6. 买卖证券重要风险警告
    • 投资者应注意投资涉及风险,证券价格有时可能会非常波动。证券价格可升可跌,甚至变成毫无价值。买卖证券未必一定能够赚取利润,反而可能会招致损失。
      投资者应注意投资于人民币证券及产品涉及不同风险(包括但不限于货币风险、汇率风险、发行人/交易对手之信贷风险、利率风险、流动资金风险等(如适用))。投资A股通股票的主要风险包括:
      • 香港的投资者赔偿基金并不涵盖沪港通/深港通下的任何北向交易和南向交易。
      • 当有关额度用尽时,交易将会受到限制或被暂停。
      • 北向交易只有在两地市场均为交易日,而且两地市场的银行在相应的款项交收日均开放时才会开放。投资者应该注意北向交易的开放日期,并因应自身的风险承受能力决定是否在北向交易不开放的期间承担股票价格波动的风险。
      • 当一些股票被调出北向交易合资格股票范围时,该股票只能被卖出而不能被买入。
      • 若要将本地货币转换为人民币作投资,将需承受汇率风险。
    • 外地证券具有与本地市场证券一般没有关连的其他风险。外地证券之价值或收益(如有)可能较为波动及可能因其他因素而遭受负面影响。持牌人或注册人在香港以外地方收取或持有的客户资产,是受到有关海外司法管辖区的适用法律及规例所监管的。这些法律及规例与《证券及期货条例》(第571章)及根据该条例制订的规则可能有所不同。因此,有关客户资产将可能不会享有赋予在香港收取或持有的客户资产的相同保障。
    • 投资者不应只单独基于本资料而作出任何投资决定,而应详细阅读有关之风险披露声明。
  7. 首次公开招股重要风险警告
    • 投资者应明了所有投资均涉及风险,证券价格可升亦可跌,甚至变成毫无价值。投资者在决定是否投资于有关股份之前应先阅读有关招股章程,以了解该建议发售之详细资料,并应就本身的财务状况、投资经验、投资目标及其他状况及需要,详细考虑并决定投资有关股份是否切合本身特定的投资需要,若有需要更应咨询独立之法律、财务及其他专业投资及其他意见,方可作出有关投资决定。
  8. 外汇风险
    • 人民币货币风险
    • 人民币乃受制于汇率风险。客户于兑换人民币至其他货币(包括港币)时将可能受汇率波动而引致损失。有关当局所实施的外汇管制亦可能对适用汇率造成不利的影响。人民币现时并非自由兑换的货币,可能受制于若干政策、监管要求及/或限制(有关政策、监管要求或限制将不时更改而毋须另行通知)。实际的兑换安排须依据当时的政策、监管要求及/或限制而定。

    • 外币兑换风险
    • 外币兑换涉及汇率风险。将港币兑换外币或外币兑换港币时,可能会因当时外币汇率之波动而出现利润或亏损。

  9. 黄金买卖
    • 黄金价格可升可跌,黄金价格的过往表现并不可作为日后表现的指引。

备注

  1. 包括证券买卖、首次公开招股、外币兑换、外汇及贵金属孖展买卖、定期存款及黄金买卖

借定唔借? 还得到先好借!