五年储蓄人寿保障计划

请注意相关产品风险。上述人寿保险计画由恒生保险有限公司承保。

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此计划为一份人寿保险计划并由恒生保险有限公司(「恒生保险」)承保,保单年期为5年及2年保费付款期。

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「精选五年」人寿保险计划(港币)
保费年度回报率(折扣后)
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计划名称
「精选五年」人寿保险计划(美元)
保费年度回报率(折扣后)
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计划名称
「誉龙」(人民币)人寿保险计划
保费年度回报率(折扣后)
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「精选五年」人寿保险计划(港币)

「精选五年」人寿保险计划(美元)
「誉龙」(人民币)人寿保险计划
以下为详细保费金额及首年保费折扣。

以下为详细保费金额及首年保费折扣,请参阅保费货币风险货币兑换详情

以下为详细保费金额及首年保费折扣,请参阅保费货币风险货币兑换详情

(此计划保单货币为人民币,详情请参阅人民币服务。)

注意:此保单之保费率为划一计算,不受受保人年龄、性别及吸烟习惯影响。
说明摘要

{planName} - {PremiumType}

保单完结年度

已缴总保费
(没有折扣) ({Currency})

已缴总保费
(折扣后) ({Currency})

保证现金价值
({Currency})

保证身故保障
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身故保障 倍添安心

若受保人于受保年龄及保单生效期间不幸身故,受益人将可获得一笔过派发的保证身故保障,金额相等于身故日时基本计划之已缴总保费的101%或保证现金价值的101%(以较高者为准)再扣除债项(如有)。

免费延伸保障 获享额外安心

除了保证身故保障之外,{planName}亦为你提供以下的免费延伸保障:

意外身故保障

若受保人于受保年龄及保单生效期间不幸因意外导致身故,除以上身故赔偿外,受益人更可额外获得意外身故保障赔偿,金额相等于基本计划之已缴总保费的30 %,再扣除债项(如有)。

失业延缴保障

若你于保单生效期间及其受保年龄65岁前不幸因裁员而遭解雇而持续失业达30日或以上,可申请暂停缴交保单到期之保费至失业后首个欠付保费日起计365日,期间受保人仍享有保单上列明的各项保障。

投保简易 保障轻松在握

申请{planName}手续简单,只要每名受保人之总保费不超过最高上限,且受保人及/或保单持有人符合本计划投保时之受保年龄及相关的保单申请要求,均毋须验身,保证批核。

主要不保事项 - 附加保障

意外身故保障

若身故乃因下列任何情况引致,恒生保险有限公司(「恒生保险」)将不会就意外身故保障作出赔偿:

(i) 自杀或企图自杀;(ii) 蓄意自我伤残;(iii) 参与危险性运动,在申请书已声明者除外;(iv) 服食或吸食任何毒品、药物、镇静剂或毒药,但由注册医生处方者除外;(v) 吸入任何气体或烟气,但在执行职务时意外地吸入者除外;(vi) 神经失常或患有精神虚弱或精神病;(vii) 触犯或企图触犯刑事罪行; (viii) 战争或由战争引起的任何行动。

失业延缴保障

若保单持有人因下列任何情况而失业将不会获得保障:

(i) 于失业期间未能符合香港特别行政区雇佣条例获取领取遣散费的资格;(ii) 于保单日期或签发日期或保单持有权移交日期(以较后者为准)起计两个月内失业;(iii) 自雇人士(专业工作除外);(iv) 为保单持有人亲属所经营的公司工作;(v) 于保单日期或签发日期或保单持有权移交日期前(以较后者为准)已经知悉或应已合理知悉自己将会失业或可能失业;(vi) 因行为不检,或作出促使或导致被解雇的行为,或辞职、退休或自愿遣散;(vii) 因合约届满,或培训或见习期之终结。

以上为计划之主要重点。

有关更多计划特点及说明摘要,请参阅产品小册子说明摘要

有关所有条款及细则,请参阅一般保单条款, 失业延缴保障条款意外身故保障条款

有关 “2019冠状病毒病” 额外保障,请参阅条款及细则保单批注

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" 特定客户 " 评估

开始你的 " 特定客户 "
评估
恒生银行有限公司(" 本行 ")及恒生保险有限公司(" 恒生保险 ")致力对 " 特定客户 " 于投保保险计划时,提供额外保障措施。恒生保险及本行为恒生保险之授权保险代理商提供此评估旨在帮助你基于个人状况和保险投保经验去了解自己是否 " 特定客户 " 。
开始
你评估中的答案:
你的学历是否中三或以上?
你现时于本行、其他金融机构及个人财产的总净流动资产价值是否多于或相等港币50,000元或其等值?
你现时是否有定期收入来源?
你是否有任何投保人寿保险产品的经验(不限于恒生保险的人寿保障)?
于过去五年內,你是否曾经投保任何年金人寿保险产品
,获得相关投保保险的经验?
于过去五年內,你是否曾经投保任何非投资相连长期寿险产品
,获得相关投保保险的经验?
" 特定客户 " 评估
原本的「特定客户」状态(年金保险产品)
原本的「特定客户」状态(非相连长期保险产品)
你是否同意以上的结果?
原因
你的「特定客户」评估最后结果:
最后的「特定客户」状态(年金保险产品)
最后的「特定客户」状态(非相连长期保险产品)
声明
投保人 / 受保人资料
请以英文输入以下所有资料:
税务居民
本人确认本人之现时税务居民身份如下:
(如账户持有人是香港税务居民,税务编号是账户持有人的香港身份证号码。(例如: A123456(1)))
联系资料
现时香港居住地址
邮寄地址
受益人
受益人将以一笔过形式获取身故赔偿。您可于保单发出后随时加减或更换受益人。
增加受益人
重要提示: 请注意有关申请程序需要提交额外文件,以核实您与指定受益人双方的关系。您将会收到我们的通函跟进所需的额外文件。如有任何查询请致电客户服务热线 2998 8038 。
请输入你缴付保费的恒生户口资料并确保你指定的付款户口存有足够的资金以支付保费,以及避免因资金不足而额外收取增加的服务费。

我们需要7个工作天处理你的申请,在未有批核结果前,我们不会于你的指定户口扣账。你的申请成功批核后,我们将会于该指定户口扣除你的首期保费及订明征费 (如上述报价详情所示) 会在付款到期日从你的指定户口中扣除 。
投保人及付款户口持有人须为同一人。首期付款将7日内于您的指定户口扣除。请注意除非你提交更改申请,否则期满保证回报将会自动转帪到你的付款户口。
付款详情

请确保你指定的付款户口存有足够的资金以支付保费及避免因资金不足而增加的服务费。

你可以选择以美元或港币缴付保费及收取保单利益,请参阅保单货币风险货币兑换详情

你可以选择以人民币或港币缴付保费及收取保单利益,请参阅保单货币风险货币兑换详情

保费付款货币
付款户口
您可以在递交申请前再次覆核及更改您已填妥的资料。

请注意

注意

请细阅及核对以下详细资料, 并点按‘确认’继续。
多谢你于网上申请五年储蓄人寿保障计划。我们将处理你的申请,你递交的资料一经核实,申请即获批核。
  • 多谢你于网上申请五年储蓄人寿保障计划。我们将处理你的申请,你递交的资料一经核实,申请即获批核。
  • 请注意,你申请的保险计划所提供的保险尚未生效。
  • 如保单被成功批核,保障生效日将设定为网上申请日期。
  • 如有任何疑问,欢迎致电恒生银行易安逸专线2 9 9 8 8 0 3 8

保费详情 1

计划名称
「精选五年」人寿保险计划(港币)
「精选五年」人寿保险计划(美元)
「誉龙」(人民币)人寿保险计划
保费缴付模式
期满保证回报
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首期保费及订明征费
( + 首次订明征费)
保单第一年每月保费(折扣后)
( 每年)
保单第二年每月保费(没有折扣)
( 每年)
保单第一年保费(折扣后)
保单第二年保费(没有折扣)
保单两年应缴总保费

" 特定客户 " 评估

你评估中的答案:

你的学历是否中三或以上?
你现时于本行、其他金融机构及个人财产的总净流动资产价值是否多于或相等港币50,000元或其等值?
你现时是否有定期收入来源?
你是否有任何投保人寿保险产品的经验(不限于恒生保险的人寿保障)?
于过去五年內,你是否曾经投保任何年金人寿保险产品
,获得相关投保保险的经验?
于过去五年內,你是否曾经投保任何非投资相连长期寿险产品
,获得相关投保保险的经验?

评估结果

" 特定客户 " 评估
原本的「特定客户」状态(年金保险产品)
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原因
你的「特定客户」评估最后结果:
最后的「特定客户」状态(年金保险产品)
最后的「特定客户」状态(非相连长期保险产品)

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星期一至星期五 - 上午九时至下午五时三十分 , 星期六 - 上午九时至下午一时

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备注

  1. 此期满保证现金价值以人民币年缴计划计算,已包括首年保费折扣。受条款及细则约束,额满即止。

请细阅此计划详情及于下方同意有关陈述。

申请投保之目的:

{#selectedPlan} 乃非分紅的人寿保险计划,并带有储蓄成份。而此保险计划正符合你为未来储蓄的需要。

 

此保险计划的种类及性质:

这是一份具有储蓄成份的人寿保险计划,及并非银行现金存款计划或银行储蓄计划,由恒生保险有限公司承保。

 

缴款期及受益期:

此人寿保险计划保单年期为5年,而你的应缴保费- 即你于早前的选择,缴款期为两年(或24个月)。请注意,若你并无预算为整个保费供款年期缴交所需款项,则不应投保此产品。

 

可负担能力及流动性风险:

根据你的收入及/或流动资产,你能够承担整个保险计划期内的应缴保费及相关的保费征费。于保单期届满时,你将会得到的价值为期满时之保证现金价值。你应持有本保单直至整个保单年期届满为止。若你于保单期届满前决定终止保单,或未有按保单条款缴交所需款项,此举或令你只能收回少于你已缴付的保费款项。

若以上情况并不切合你的期望,此保险计划或许不符合你的保险需要,你须寻求其他合适的保险计划。

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  1. 此期满保证回报率以人民币年缴计划计算,已包括首年保费折扣。受条款及细则约束,额满即止。
请细阅、确认及同意以下之陈述

一般条款:

  • 本人作为投保人及付款户口持有人,确认本人并非代表任何其他人。
  • 本人授权恒生银行有限公司(「恒生」)按照恒生保险有限公司(「恒生保险」)的不时指示,从本人指定户口收取首期及其后到期应付的保费及代保险业监管局收取适用的征费。
  • 本人明白此申请确认并不包括所有保单条款,而完整条款则可参阅保单文件。

客戶资料:

  • 据本人所知及所信,于此申请上的陈述及答案全部真实无讹及完整。此申请将成为「恒生保险」签发保单的根据及保单的一部份。本人了解并同意如在此申请上的陈述及答案有不确之处或隐瞒任何重要事实*或本人的身分未能于「恒生保险」指定之合理时限内完成核实(「恒生保险」于期间将可自行酌情决定暂停或延迟执行本保单之任何交易) ,即使保单已获签发, 「恒生保险」仍保留取消、终止或暂停保单或如「恒生保险」认为适当,就有关修订而重新签发另一保单之权利。
    *注意:若阁下不能确定任何资料或事实之重要性,均须陈述。
  • 本人在作出此网上申请时是身处于香港。
  • 本人确认本人并不是美国公民、须缴交利得税的美国居民或美国绿卡持有人。
  • 本人在此申请内提供的所有声明与资料均属完整、真实及最新的,若这些资料变得不完整、不真实或不正确,本人会在任何保单签发之前立即通知恒生保险作出更正。
  • 本人明白恒生保险将会根据本人于此网上申请时所提供的声明及资料,而批核或拒绝有关索偿。

收集个人资料:

  • 本人确认最近已向恒生提供正确及最新的个人资料,包括身份证明文件、国籍、手提电话号码和付款户口通讯地址等,而且本人同意恒生提供本人的个人资料予恒生保险或任何汇丰集团成员(「汇丰集团」一并及分别地指汇丰控股有限公司,其附属公司、子公司、联营单位及彼等的任何分行及办事处。而「汇丰集团成员」具有相同涵义)及任何代理、承包商、次承包商、服务供应商或联营人士作评估及处理此申请之用。本人明白如有必要,恒生保险可能要求本人呈交更新的个人资料如身份证明文件,如未能在指定的时间内提供该等资料或文件,保单可能无法签发。
  • 本人明白在此申请内向恒生保险所提供之任何最新个人资料,并不会于恒生银行纪录内自动更新,因此如有需要本人必须个别提出要求更改有关资料。
  • 本人明白在此申请内提供的个人资料将按照「恒生保险」收之集个人资料声明所列使用,并明白必须透过恒生银行分行或根据于收集个人资料声明第五段所述,方可作出任何要求更改本人在恒生保险记录内之个人资料。

适合性及可负担能力之声明:

  • 本人明白现正投保一份有储蓄成份的人寿保险计划,此计划符合本人为将来储蓄的保险需要。
  • 本人明白此保险计划之年期为5年,并将会于2年/24个月内(视乎选择之投保模式)定期为保单缴交保费。
  • 根据本人之收入及/或流动性资金,本人确认于整个保险期内,能够负担计划所需的保费及有关保险征费。

申请批核情况:

  • 本人明白提交此申请并不保证获得批核,而保单只会在(i)符合恒生保险当时的申请资格要求和核保规则标准及(ii)交妥首期保费后方获批核。如申请获批,保单将于申请提交日起生效。
  • 本人确认若恒生保险接受本人之申请,此保单之生效日期为递交该有效申请之日期。

延期或欠缴到期保费所导致之风险:

  • 本人明白本人应缴付整个缴款期内到期的保费。任何延误或欠缴到期保费可导致保单失效,届时所获得之金额 (如有) 可能远低于本人已缴付之金额。

退保所导致之风险:

  • 本人明白于冷静期后任何时间退保,退保可得之金额或会远低于已缴付之金额。
  • 有关预期退保之金额可参考此计划的说明摘要。有关保单退保之详情,请参考相关的保单条款。

保单货币风险:

  • 本人明白如本人选择非本地货币作为保单货币之计划,须承受汇率风险。汇率会不时波动,于兑换货币时本人可能因汇率之波动而损失部分的利益价值。因为汇率波动,缴交首次保费金额可能会比报价时之保费金额为高/低及缴交往后保费 (如有) 可能会比缴交首次保费金额为高 / 低。
  • 本人可选择人民币或港元缴交保费及收取保单利益,惟「恒生保险」保留收取保费及支付保单利益的货币之最终决定权。人民币现时并非自由兑换的货币, 其兑换可能同受制于若干政策、监管要求及/或限制(有关政策、监管要求或限制将不时更改而毋须另行通知)。实际的兑换安排须依据当时的政策、监管要求及/或限制而定。由于人民币不可自由兑换, 且须受中国政府的外汇管制, 在相关时间内的人民币货币转换须受供应量所限及「恒生保险」亦可能没有足够的人民币供应。
  • 本人于投保此计划前已考虑上述汇率风险因素、兑换安排及可能导致之损失。

保单货币风险:

  • 本人明白如本人选择非本地货币作为保单货币之计划,须承受汇率风险。汇率会不时波动,于兑换货币时本人可能因汇率之变动而损失部分的利益价值。因为汇率,缴交交首次保费 金额可能会比报价报价时之保费金额为高/低和缴交往往后保费(如有)可能会比比率交报价首次保费金额为高/低。
  • 本人于投保此计划前已考虑上述汇率风险因素,兑换安排及可能导致之损失。

信贷风险:

  • 本人明白保单利益须承受“恒生保险”的信贷风险,保单利益包括身故赔偿、退保价值及保单期满价值 (如适用) 等。本人所缴交之保费将会成为“恒生保险”资产的一部分,而“恒生保险”之人寿保险计划涉及”恒生保险”向保单持有人或受益人支付之保单利益,其中可包括身故赔偿、退保价值及保单期满价值等。本人须承担“恒生保险”之信贷风险 (即“恒生保险”可能因财政困难而未能履行保单中的约定之义务 (包括支付保单利益) 之风险) 。

于「冷静期」内取消保单的权利及退还保费︰

  • 本人(保单持有人)明白本人有权递交保单退保申请表以要求恒生保险有限公司取消保单并获退还所有已缴保费(如属投资相连或非投资相连的整付/趸缴保费之保单,本人可获退还经扣除任何市值调整金额后的已缴保费)。本人明白为行使这项权利,该申请表必须由本人签署并于冷静期内邮寄至恒生保险有限公司设于香港九龙深旺道1号汇丰中心1座18楼之办事处或递交至任何恒生银行分行(港铁站办事处除外)^。本人明白冷静期为紧接保单或冷静期通知书交付予本人/本人的指定代表之日起计的21个历日*的期间(以较早者为准)。本人明白冷静期通知书是由恒生保险有限公司在交付保单时致予本人或本人的指定代表的一份通知书,以就冷静期一事通知本人。
    注︰
    ^只适用于个人客户。
    *若限期的最后一天并非工作天,则该限期将包括随后的工作天的一天在内。

保险业监管局征费:

  • 本人╱吾等明白根据《保险业条例》(第41章)第134条,保险业监管局(「保监局」)将就本保单向本人收取订明征费。此征费应与保费一同缴付予恒生保险,并由恒生保险于保监局指明的转付期内直接转付予保监局。需缴付的征费是保单的每期保费金额与适用的征费率之相乘,但受限于适用的征费上限。往后需缴付的保费亦会根据上述订明的适用征费率及征费上限收取征费。征费本人╱吾等明白保单持有人有法定责任透过恒生保险缴付订明征费予保监局。若保单持有人未能缴付订明征费,保监局可能向保单持有人施加不超过港币 5,000 元的罚款。

共同汇报标准:

  • 本人明白,本人提供的资料是受适用账户持有人与恒生关系的所有条款及细则所规范,当中列明恒生可如何使用和分享由本人所提供的资料。
  • 本人知悉及同意,恒生可根据《税务条例》(第112章)有关交换财务账户资料的法律条文,收集税务居民部分所载资料并可备存作自动交换财务账户资料用途。
  • 本人亦同意任何恒生集团成员(包括恒生所有附属公司、子公司、联营单位及分行和办事处)可分享和使用税务居民部分所载资料,以用作上述提及有关《税务条例》中自动交换财务账户资料的用途。
  • 本人证明,就与税务居民部分所有相关的账户,本人是账户持有人(或本人获账户持有人授权确认税务居民部分)。
  • 本人声明就本人所知所信,税务居民部分和声明内所填报的所有资料和声明均属真实、正确和完备。
  • 本人承诺,如情况有所改变,以致影响税务居民部分第1部所述的个人的税务居民身分,或引致税务居民部分所载的资料不正确,本人会于30日内通知恒生,并会在情况发生改变后90日内,向恒生提交一份已适当更新的自我证明表格。

 

本人已阅读及明白取消保单权益、共同汇报标准、说明摘要 、一般保单条款 、失业延期保障条款 、意外身故保障条款“2019冠状病毒病”之额外保障条款及细则“2019冠状病毒病”之额外保障保单批注私隐政策原则 和恒生保险收集个人资料声明 ,并同意受其约束。

 

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星期一至星期五 - 上午九时至下午五时三十分 , 星期六 - 上午九时至下午一时

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备注

  1. 如受益人选择「自己」即代表确定身故赔偿金额按照香港法规定按继承顺序分配赔偿金。
  2. 适用于同时持有恒生银行户口客户。
  3. 地址只会就是次申请的税务居民声明之用,由收集的地址资料不会用作更新恒生银行及恒生保险的纪录。

 

重要资讯

  • 任何客人的 " 特定客户 " 状态评估均基于客人提供予本行及恒生保险的资料。客人若未能提供完整、准确和最新的资料予本行及恒生保险,将会影响本本行及恒生保险对客人之 " 特定客户 " 状态的评估及其后提供的任何服务。
  • 经由网上平台进行的 " 特定客户 " 评估并不能全面考虑客户相关个人状况而判定客户是否 " 特定客户 " 。
  • 建议你列印及储存此 " 特定客户 " 评估纪录以作将来参考。
  • 本行及恒生保险将会于是次评估所收集的个人资料保密。资料可能会在保密责任下,供本行及恒生保险提供、维持及管理保险或其他金融产品及服务或遵守现在或将来于香港特别行政区境内或境外存在的任何法律或监管或其他机关发出的指引或要求。恒生保险的致各客户及其他个别人士关于个人资料(私隐)条例的通知,可于本行网站取得。
  1. 本人同意以上 " 特定客户 " 评估的结果,并确认以上本人所提供的资料均为完整、准确及最新的。
  2. 本人明白经由网上平台所进行的评估,并不能全面评估本人所有个人状况 的最新状态,以判定本人是否 "特定客户 "。
  3. 本人授权本行及恒生保险向于香港特别行政区境内或境外存在的任何法律或监管或其他机关发出的指引或要求,提供本评估的详情,以及任何有关纪录或资料。
  4. 本人明白恒生保险保留随时将本人的 " 特定客户 " 评估结果失效,而不作事先通知之权利。恒生保险对所有评估相关之事宜均有最终决定权,并对有关各方具有约束力。
  1. 本人不同意以上 " 特定客户 " 评估的初步结果,并欲将结果转为以上的选择。本人确认以上所提供的资料均为完整、准确及最新的。
  2. 本人明白经由网上平台所进行的评估,并不能全面评估本人所有个人状况的最新状态,以判定本人是否 "特定客户 "。
  3. 本人授权本行及恒生保险向于香港特别行政区境内或境外存在的任何法律或监管或其他机关发出的指引或要求,提供本评估的详情,以及任何有关纪录或资料。
  4. 本人明白恒生保险保留随时将本人的 " 特定客户 " 评估结果失效,而不作事先通知之权利。恒生保险对所有评估相关之事宜均有最终决定权,并对有关各方具有约束力。

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  1. 由于小数位之调整,上列保费或会与实际应缴保费之金额有少于1港元的小数位差别。

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  1. 由于小数位之调整,上列保费或会与实际应缴保费之金额有少于1港元的小数位差别。