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重要风险警告

投资者须注意,所有投资涉及风险(包括可能会损失投资本金),基金单位价格可升亦可跌,而所呈列的过往表现资料并不表示将来亦会有类似的表现。投资者在作出任何投资决定前,应详细阅读有关基金之销售文件(包括当中所载之风险因素(就投资於新兴市场的基金而言,特别是有关投资於新兴市场所涉及的风险因素)之全文)。

 

基金每月投资计划

 

较低的投资门槛
以每月投资金额低至HKD500,投资於你所选择的投资基金1。你更可使用(1)恒生银行或滙丰银行之港元户口2,或(2)恒生信用卡3结算付款。
灵活满足你的需要
不设投资期限及终止计划之费用,让你可以根据个人需要调整投资计划。
减低市场波动的影响
透过平均成本法,帮助减低短期市场波动对你投资的影响。 透过分析工具了解更多。
如何展开基金每月投资计划?
 
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第 1 步

估算所需金额以实现你的投资目标。

第 2 步

根据你的预算和目标投资期数,定立每月投资额。

第 3 步

透过基金超级市场选择你的心水基金。

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特点
计划详情

 


减低市场波动影响
透过平均成本法,你将选择心水基金并每月作定期定额供款;随着市场变化,自动调节买入的基金单位,於基金价格下跌时把握趁低吸纳的机会,而在价格较高时相对买入较少单位。
以下是基金每月投资计划的个案分享(只供参考)
陈先生每月以定额HKD1,000投资基金A,以下为基金A於6个月内之表现:

 

投资金额

基金A价格

购入基金单位
(投资金额/基金价格)

第1个月

$1,000

$10

100

第2个月

$1,000

$10.5

95

第3个月

$1,000

$8

125

第4个月

$1,000

$7.50

133

第5个月

$1,000

$11

91

第6个月

$1,000

$9.5

105

总投资金额

$6,000

购入基金单位总数

649

平均成本价格 = $6,000 / 649 = $9.24

注:上述资料只作参考用途,亦不反映投资的真实回报。

 


较低投资成本
基金每月投资计划让你以每月投资额低至HKD500及基金认购费低至HKD10* ,展开你的投资计划。

*根据基金类型,认购费低至2%。

 


赚取Cash Dollar
 
用恒生信用卡付款兼赚取Cash Dollars。

 


分散投资风险
以不同资产组别丶市场及风险水准的基金建立投资组合,分散投资风险。

 

基金每月投资计划详情

最低投资额

每只基金每月HKD500

可供选择之基金4

恒生投资管理有限公司及其他着名基金公司之基金1可供选择,包括不同资产组别丶市场及风险水准的基金#

开立户口方式

透过恒生个人e-Banking开立基金户口(户口尾数为382)

付款方式5

1. 恒生银行或滙丰银行之港元户口2
2. 恒生银行信用卡3

供款日

每月15号
(如该日本行不就每月供款提供结算服务,则顺延至下一个本行有提供结算服务之日子)

认购日

供款日後之第 3 个营业日

调整/更改每月投资额或投资组合

於有关月份最後一个营业日或之前收到的指示,将於下月之供款日生效

基金赎回6

赎回基金单位之所得款项,将於有关基金单位被赎回之日後约10个工作天内进志至客户的户口。实际处理时间需视乎个别基金的运作情况,一般不会超过一个历月。

终止基金每月投资计划

於有关月份最後一个营业日或之前收到的指示,将於下月之供款日生效

# 请参阅「基金一览表」以悉有关详情。

 

收费表7

基金认购费8

请参阅有关基金之销售文件及浏览本网页内之基金每月投资计划 - 基金一览表以悉有关基金认购费之详情。

可根据基金类型提供基金认购费优惠

基金类型

基金认购费优惠

指数基金9 2%
债券基金10 2%
其他基金类型 3%

 

转换11 手续费12

1%

赎回部分或全部基金单位之费用

不设费用

调整/更改每月投资额或投资组合之费用

不设费用

终止基金每月投资计划之费用

不设费用

常见问题
 
更多资讯
 

 

如有任何查询,可致电基金每月投资计划专线 2822-0228(先选择语言後按 "5"丶"1"丶"2" 及 "8")。
 

注意:

1) 所选择之基金只限於基金超级市场内适用於基金每月投资计划的A类基金单位。请参阅相关基金的销售档及宣传单张所述的风险因素及其他详情。
2) 如果客户希望将滙丰银行港元户口作为支帐户口,客户可以亲临恒生银行分行以设立基金每月投资计划。
3) 除了恒生公司卡,恒生商业卡,日航恒生卡,恒生人民币信用卡,美元签证金卡,恒生消费卡,电子购物万事达卡及自有品牌,所有的恒生信用卡均可用以支付每月投资金额。此类付款方式仅适用於根据基金每月投资计划投资订阅费等级(A类单位)的客户。
4) 本行保留权利随时更改可供选择为基金每月投资计划之基金,毋须另行通知。
5) (a)本行将於认购基金日按本行自行决定为有关外滙市场当时通行之兑换率将投资额兑换成将认购之基金报价货币。(b)本行保留权利随时更改可用以支付基金每月投资计划款项之恒生信用卡,毋须另行通知。(c)用以支账之银行户口/恒生信用卡与有关基金户口之户口持有人名称必须完全相同;惟若有关基金户口为联名户口,可以其中一位联名户口持有人独自一人名下之银行户口或恒生信用卡支账。(d)如选用之恒生信用卡为附属卡,从支付每月投资额赚取之Cash Dollars将存入主卡户口内。(e)Cash Dollars 不可转让或兑换为现金。使用Cash Dollars须受恒生信用卡会员奖赏计划之条款及细则约束。(f)若被用作支账之恒生信用卡被取消或终止,客户须更改付款方法。(g)(无论因任何理由)若本行连续两个月未能从客户之指定恒生信用卡/银行户口支取所需之每月投资额,有关基金每月投资计划将会自动被终止。(h)就本行之职员而言,以恒生信用卡支付每月投资金额并不可获得任何Cash Dollars。
6) 如客户于提交赎回申请时已向本行提供指定交收户口,有关款项将进志至客户的指定户口。否则,本行将会将该基金之赎回所得: (a)〔如基金户口为综合户口之附属基金户口〕进志至客户于本行开设的综合户口下与该基金报价货币相同货币之附属户口或(b) 〔如基金户口为非综合户口之附属基金户口〕在按本行当时开出之兑换率将该等赎回所得兑换成港元後,再进志至客户于本行开设的任何一个港元户口。
7) 有关个别基金之管理年费介乎0.5% - 1.75%,其他费用及开支详情,请参阅有关基金之销售文件。
8) 客户可享上述以基金类别划分之基金认购费优惠(「优惠」)。有关「优惠」适用之基金之详情,请向本行职员查询。

请注意:
a) 「优惠」不可与本行的其他基金认购费优惠同时使用。「优惠」不适用於本行职员。
b) 本行保留权利随时暂停丶更改或终止「优惠」,及更改其条款及细则,毋须另行通知。本行对「优惠」之所有事宜均有最终决定权,并对所有人士具约束力。
9) 指数基金包括基金类别为「指数基金」之基金。有关详情,请参阅基金每月投资计划之「基金一览表」。
10) 债券基金包括基金类别为「债券基金」之基金 。有关详情,请参阅基金每月投资计划之「基金一览表」。
11) 最低之可转换基金单位数量等值为HKD20,000。
12)

转换手续费乃是本行就客户转换同一/不同基金系列内之基金所收取之费用,客户毋须另外支付该基金所收取之转换费(如有)。

 

其他重要风险警告:

  1. 投资於新兴市场的基金会涉及特殊的考虑因素及较高的风险。新兴市场并不经常受到监管,其监管及法律架构可能较不完善及可能存在经济丶社会及政治之不稳定等。该等市场可能远较已发展市场波动。新兴市场基金的投资不及其他种类的基金多元化,因此,波幅可能较大。汇率的波动亦可能对基金投资的价值有不利影响。投资者亦须注意投资于单一国家 / 市场的集中风险。
  2. 投资者须注意指数基金须承受的风险,包括但不限於追踪误差风险丶集中风险及被动式投资所涉及之风险等。并不能保证一只指数基金的表现将会与相关指数的表现完全一致。
  3. 投资者须注意债券基金须承受的风险,包括但不限於债券基金所投资之债券的发行人的信贷/失责风险丶利率风险及流通性风险等。
  4. 投资者应避免过度投资於任何一类投资产品(以该投资占整个投资组合之比例计),包括任何拟对有关基金之投资,以避免投资组合过度受某一种投资风险影响。


信用卡之重要事项:

借定唔借?还得到先好借!