北向通服务 - 跨境理财通

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跨境理财北向通服务
(适用于香港居民)

如何使用

开户及资格

合资格"跨境理财北向通服务"客户

需要满足以下所有条件:

  1. 持有香港身份证的香港居民 (包括永久性和非永久性居民)
  2. 不被评为属于所有投资产品的特定客户
  3. 必须以个人名义作投资,不接受以联名形式或公司客户作投资

开立账户

步骤一: 开立"北向通"汇款专户
  • 携带以下开立"跨境理财北向通"汇款专户所需文件前往指定恒生香港分行开立"北向通"汇款专户。
     
步骤二: 开立"北向通"投资专户
  • 成功开立"北向通"汇款专户后,如你已持有合资格[1] 的恒生中国账户,你可指定此账户作为"北向通"投资专户。
  • 如你尚未持有任何合资格[1] 的恒生中国账户,恒生香港职员将会为你预约指定大湾区内的恒生中国分行,以便办理开立"北向通"投资专户。届时,你只需携带开立投资专户所需文件,前往已预约的恒生中国分行办理即可。更多详情,请参阅恒生中国"跨境理财通"网页。

香港永久性居民

  • 香港身份证
  • 港澳居民来往内地通行证
  • 附有申请人本人姓名之住宅地址证明 (只适用于新客户)。如申请人提供的永久地址与其住宅地址不同,则需同时提供永久地址证明。
     

非香港永久性居民

  • 香港身份证
  • 有效护照
  • 附有申请人本人姓名之住宅地址证明 (只适用于新客户) 。如申请人提供的永久地址与其住宅地址不同,则需同时提供永久地址证明。

跨境理财北向通服务
(适用于香港居民)

在符合"跨境理财通"汇款及额度[2] 的要求下,你可通过恒生个人e-Banking的"跨域查账转账"功能,將恒生香港"北向通"汇款专户内的款项汇出至已配对的恒生中国"北向通"投资专户,反之亦然。你也可致电"跨境理财通"客户服务热线或亲临指定分行递交汇款申请。

更多详情,请参阅跨域查账转账页面。

可供选择的跨境理财产品

合资格投资者可以认购由恒生中国分销的合资格基金投资产品。有关详情,请浏览恒生中国网页。

内地伙伴银行提供的投资产品未获香港証监会认可,相关文件亦未经香港証监会审核,投资者应就有关要约审慎行事。

"跨境理财通"将遵循香港及中国内地个人理财产品管理的相关法律法规。

"跨境理财北向通服务"指定恒生分行

恒生香港全线地面分行 (港铁站办事处、大学分行和慈云山分行除外)
恒生香港指定分行

恒生中国大湾区全线分行 (惠州和江门除外)

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常见问题

"跨境理财北向通服务"常见问题

免费。你可在指定的恒生香港及恒生中国分行免费开立相应的汇款及投资专户。

当你使用汇款及投资服务时可能会产生额外费用,例如基金投资认购费。更多服务费用详情,请参阅《恒生财富管理及个人银行业务服务费用简介》和恒生中国网页。

恒生中国是恒生香港的内地伙伴银行。"跨境理财北向通"的投资产品由恒生中国负责销售。有关恒生中国的服务收费情况,请参阅恒生中国网页。

投资者必须以其个人名义开户,不接受以联名形式或公司客户进行开户,且不能授权第三方操作该账户。

汇款专户并没有初次存款要求,你无须于开户后立即存入资金。

需要,请提前致电恒生香港"跨境理财通"客户服务热线进行预约。分行的同事将会在预约日期前最少一个工作日致电确认你的预约。

需要。你可致电恒生香港"跨境理财通"客户服务热线取消或重新预约。

应监管机构要求,为确保资金闭环,我们无法提供支票簿和提款卡。

在恒生香港个人e-Banking或个人流动理财服务应用程式上使用“跨域转账”是免费的。如果你经恒生香港分行或电话理财提交“海外转账”指示,具体收费请参阅海外转账

请留意, 若你将人民币资金由恒生中国账户汇出至恒生香港账户,具体收费应参考恒生中国个人银行服务收费标准。

此服务不设每日汇款上限。但根据现时"跨境理财通"监管机构的规定,投资者的个人最高汇出金额受限于总额度及投资者个人额度。南向通及北向通的总额度分别为人民币1,500亿元,投资者个人额度为人民币100万元。

有用资讯

需要更多帮助?

"跨境理财通"客户服务热线

(852) 2912 3456 (香港)[3]

(86) 4001 20 3456 (內地)[3][4]

亲临指定恒生中国大湾区分行

恒生中国大湾区全线分行 (惠州和江门除外)

注脚

备注

  1. 合资格的恒生中国账户指中国人民银行批准在跨境理财通服务下使用的指定账户。
    • "南向通"总额度: 累计净流出至所有香港和澳门银行的资金,在任何时候不可多于总额度人民币1,500亿元。
    • "南向通"投资者个人额度: 投资者累计从汇款户净汇款至投资户口的金额。投资者个人额度为人民币100万元。
    • "北向通"总额度: 从所有香港和澳门银行累计净流出的资金,在任何时候不可多于总额度人民币1,500亿元。
    • "北向通"投资者个人额度: 投资者累计从汇款专户净汇款至投资户的金额。投资者个人额度为人民币100万元。
  2. "跨境理财通"客户服务热线的开放时间为星期一至五,上午9时至下午6时正,週末及香港公众假期除外。
  3. 如你身处内地,可选择通过免费查询专线与我们联络。不论透过手机、固网电话、公共电话或电话卡致电此专线,均免收长途话费。
    更多详情,请咨询相关服务供应商。客户须受服务供应商不时订定的服务章则及条款约束。就有关服务的所有索赔、纠纷或投诉直接向服务供应商提出,以寻求解决方案。恒生银行有限公司(恒生香港)概不承担任何责任。

重要注意事项

  1. 本网頁内容仅提供一般资讯及参考之用,并非亦不应被视为推介或邀约或游说任何投资服务或投资产品。投资者须注意,所有投资涉及风险 (包括可能会损失投资本金的风险),投资产品价格可升亦可跌,过往表现未必可作为日后表现的指引。投资者不应只根据本资讯而作出任何投资决定。因此,于作出任何投资决定前,投资者应小心阅读及明白相关投资产品的销售文件 (包括投资产品的详情及当中所载之风险因素之全文) 及风险披露文件。投资者也应仔细考虑投资者自己的投资目标、投资经验、投资年期、财政状况、风险承受能力、税务后果及特定需要、及该投资是否适合其本身,亦应了解投资产品的性质,条款及风险。投资者如对其投资有任何疑问,请咨询独立的专业意见。本网页内容并未经香港任何监管机构审阅。
  2. 人民币货币风险
    人民币须接受中国内地中央政府的外汇管制及限制。中国内地任何机构均可能就人民币兑换考虑或颁布额外规则、法规及限制。客户在发出人民币兑换的指示前,应采取合理步骤查询最新情况及详情。
    人民币汇率不时变动,并无保证人民币不会贬值。在中国内地境外买卖的人民币 ("离岸人民币"),其汇率将受 (其中包括) 中国内地中央政府不时实施的外汇管制影响,客户将须承受汇兑费用 (即离岸人民币的买卖差价),并承受任何货币兑换的汇率波动风险。
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  4. 基金投资之风险
    投资者须注意,所有投资涉及风险 (包括可能会损失投资本金),基金单位价格可升亦可跌,而所呈现的过往表现资料并不表示将来亦会有类似的表现。投资者在作出任何投资决定前,应小心阅读及明白有关基金之销售文件 (包括基金详情·及当中所载之风险因素之全文) 及风险披露文件。
  5. 债券之重要风险
    债券乃投资产品,债券并非存款,并不应被视为传统定期存款的代替品,购买债券的投资者须承受债券发行人及担保人 (如有) 的信贷风险,概不保证发行人/担保人违反还款责任时会获得保障。在最坏情况下,倘发行人及担保人 (如有) 未能于到期时履行其各自在债券下的还款责任,阁下可能会损失全部投资款项。投资者在作出任何投资决定前,应小心阅读及明白有关债券之销售文件 (包括债券详情及当中所载之风险因素之全文) 及风险披露文件。
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