南向通服务 - 跨境理财通

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"跨境理财南向通服务"
(适用于大湾区內地居民)

如何使用

开户及资格

合资格"跨境理财南向通服务"客户

需要满足以下所有条件:

  1. 具有粤港澳大湾区内地9市户籍或在粤港澳大湾区内地9市连续缴纳社保或个人所得税满5年[1]
  2. 具有完全民事行为能力
  3. 具有2年以上投资经验,且满足最近3个月家庭金融净资产月末余额不低于人民币100万元,或者最近3个月家庭金融资产月末余额不低于人民币200万元
  4. 不被评为属于所有投资产品的特定客户

开立账户

步骤一: 开立"南向通"汇款户
  • 如你已持有合资格[2] 的恒生中国户口,可前往指定恒生中国分行使用其现有账户开通"南向通"汇款户的功能 或
  • 如你未持有合资格[2] 的恒生中国户口,请亲临指定恒生中国分行开立"南向通"汇款户。有关开户所需文件,请参阅恒生中国跨境理财通网页
     
步骤二: 开立"南向通"投资户口
  • 完成上述后,恒生中国职员将会为你预约指定恒生香港分行办理开立"南向通"投资户口。届时,你只需携带以下的开户所需文件前往已预约的恒生香港分行办理开户即可 或
  • 如果你选择透过"见证开户"方式,请提前提交所需资料然后前往指定恒生中国分行申请开立"南向通"投资户口,并提交以下的开户所需文件

适用于不希望购买美国企业债券的客户:

  • 中华人民共和国往来港澳通行证 或 中华人民共和国护照
  • 中华人民共和国居民身份证
  • 附有客户姓名之住宅地址证明
     

适用于希望购买美国企业债券的客户:

  • 中华人民共和国护照
  • 中华人民共和国居民身份证
  • W-8BEN表格 (只限非美国人士)[3]
  • 附有客户姓名之住宅地址证明
     

(如客户提供的"永久地址"与其"住宅地址"不同,则需同时提供"永久地址"证明)

"跨境理财南向通服务"
(适用于大湾区居民)

在符合相关"跨境理财通"汇款及额度的要求下,客户可通过个人e-Banking的"跨域查账转账"于中国内地的"南向通"汇款户及香港的"南向通"投资户口之间汇款。[4]

如需查阅相关资料,请前往跨域查账转账页面。你亦可经分行或"跨境理财通"客户服务热线递交汇款申请。

可供选择的跨境理财产品

"跨境理财南向通服务"客户可作人民币丶港币及外币存款,亦可认购由本行代理的指定投资产品, 包括基金投资及债券。

"跨境理财通"将遵循香港及中国内地个人理财产品管理的相关法律法规。

存款及外币兑换

提供多种货币选择: 人民币丶港币丶美元丶澳元丶加元丶新西兰元丶欧元丶英镑丶日圆和瑞士法郎。

如果你想了解更多关于我们的存款利率,请按此

基金投资

基金投资涵盖两大主要类别: 债券基金及股票债券混合基金。

由即日起至2021年12月31日,跨境理财通客户认购债券基金认购费实收为1.5%,其余基金类别为2%。

合资格的"南向通"投资基金具有以下特征:

  • 証监会认可
  • 在香港注册成立
  • "低"风险至"中"度风险
  • 非复杂产品


如果你想了解更多符合"南向通"资格的基金投资,请前往我们的基金超级市场

债券

此外,你亦可认购本行指定的债券:

  • 备有主要货币结算的债券以供选择,包括人民币
  • 备有的债券投资年期由1至10年不等


合资格的債券具有以下特征:

  • "低"风险至"中"度风险
  • 非复杂结构
  • 政府及企业债券


详情可浏览本行符合"南向通"资格的债券列表或致电"跨境理财通"客户服务热线 (852) 2912 3456 (香港)[5](86) 4001 20 3456 (内地)[5][6]

跨境理财通市场快讯

  • 定期为你提供市场分析短片,让你紧贴市场动向

有关最新的「跨境理财通市场快讯」短片 ,请前往我们的投资专区

"跨境理财南向通服务"指定恒生分行

恒生香港全线地面分行 (港铁站办事处、大学分行和慈云山分行除外)
恒生香港指定分行

恒生中国大湾区全线分行 (惠州和江门除外)

常见问题

"跨境理财南向通服务"常见问题

开立"跨境理财南向通"投资户口费用全免,但你有可能需要为汇款服务缴交费用。你亦应留意投资服务所产生的费用 (如: 基金管理费)。

详情可参阅恒生财富管理及个人银行业务服务费用简介

有关恒生中国的服务费用,请参阅恒生中国网页以了解更多。

恒生银行 (中国) 是恒生"跨境理财南向通"的伙伴银行。有关恒生中国收取的费用,请参阅恒生中國网页。

投资者必须以其个人名义开户,并不接受以联名形式或公司客户开户。你也不能授权第三方操作该账户。

你必须进行预约开户,分行同事会于预约日期前最少一个工作天致电你以确认预约日期及时间。

如你未能于预约日期及时间亲临指定分行开户,请致电"跨境理财通"客户服务热线通知分行取消及重新预约。

每名申请人都需要独立预约才可到分行开立"跨境理财通"户口,如家人都有意开立户口,可以预约到同一间分行一同办理。

根据监管机构要求,为确保资金闭环,我们未能提供支票簿的服务和提款卡。

恒生个人e-Banking或恒生个人流动理财服务应用程式上的跨域转账是一项免费的功能。

请留意,当你将人民币资金由恒生中国账户转账至恒生香港账户时,有关费用以恒生中国的个人银行服务收费为准。

有关经香港分行或电话理财递交的海外转账收费,请参阅海外转账

"跨境理财通"不设每日汇款上限。但根据现时"跨境理财通"监管机构的规定,投资者的个人最高汇出金额受限于总额度及投资者个人额度。总额度为人民币1,500亿元,而投资者个人额度为人民币100万元。

有用资讯

需要更多帮助?

跨境理财通客户服务热线

(852) 2912 3456 (香港)[5]

(86) 4001 20 3456 (內地)[5][6]

亲临指定恒生中国大湾区分行

恒生中国大湾区全线分行 (惠州和江门除外)

注脚

备注

  1. 内地9市是指广州丶深圳丶珠海丶佛山丶惠州丶东莞丶中山丶江门和肇庆。
  2. 合资格的恒生中国户口指中国人民银行批准在跨境理财通服务下使用的指定户口。
  3. 客户需带同预先在美国国税局网页 (https://www.irs.gov) 下载的W-8BEN表格到指定分行开户。客户亦可于hangseng.com > 重要通告 > FATCA资讯中心 > 相关内容 > 下载W-8BEN表格填写指引。
    • "南向通"总额度: 累计净流出至所有香港和澳门银行的资金,在任何时候不可多于总额度人民币1,500亿元。
    • "南向通"投资者个人额度: 投资者累计从汇款户净汇款至投资户口的金额。投资者个人额度为人民币100万元。
    • "北向通"总额度: 从所有香港和澳门银行累计净流出的资金,在任何时候不可多于总额度人民币1,500亿元。
    • "北向通"投资者个人额度: 投资者累计从汇款专户净汇款至投资户的金额。投资者个人额度为人民币100万元。
  4. "跨境理财通"客户服务热线的开放时间为星期一至五,上午9时至下午6时正,週末及香港公众假期除外。
  5. 身处内地访客免费查询专线让你身处内地,也可免费致电与我们联络。不论透过手机、固网电话、公共电话或电话卡致电此专线,均免收长途电话费用。有关详情,请联络有关服务供应商。恒生银行有限公司 ("本行") 概不承担任何责任,客户须受服务供应商不时订定之服务章则及条款约束,及就有关服务的所有索赔、纠纷或投诉直接向服务供应商提出并解决。

重要注意事项

  1. 本网頁内容仅提供一般资讯及参考之用,并非亦不应被视为推介或邀约或游说任何投资服务或投资产品。投资者须注意,所有投资涉及风险 (包括可能会损失投资本金的风险),投资产品价格可升亦可跌,过往表现未必可作为日后表现的指引。投资者不应只根据本资讯而作出任何投资决定。因此,于作出任何投资决定前,投资者应小心阅读及明白相关投资产品的销售文件 (包括投资产品的详情及当中所载之风险因素之全文) 及风险披露文件。投资者也应仔细考虑投资者自己的投资目标、投资经验、投资年期、财政状况、风险承受能力、税务后果及特定需要、及该投资是否适合其本身,亦应了解投资产品的性质,条款及风险。投资者如对其投资有任何疑问,请咨询独立的专业意见。本网页内容并未经香港任何监管机构审阅。
  2. 人民币货币风险
    人民币须接受中国内地中央政府的外汇管制及限制。中国内地任何机构均可能就人民币兑换考虑或颁布额外规则、法规及限制。客户在发出人民币兑换的指示前,应采取合理步骤查询最新情况及详情。
    人民币汇率不时变动,并无保证人民币不会贬值。在中国内地境外买卖的人民币 ("离岸人民币"),其汇率将受 (其中包括) 中国内地中央政府不时实施的外汇管制影响,客户将须承受汇兑费用 (即离岸人民币的买卖差价),并承受任何货币兑换的汇率波动风险。
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  5. 债券之重要风险
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