股票挂钩投资

投资涉及风险,服务附带条款。

概览

股票挂钩投资是结构性产品,其投资回报取决于投资挂钩股票的表现。根据不同的产品特色及投资期,你可以灵活制定切合投资目标的股票挂钩投资策略。

在开始投资之前

标题
产品风险程度
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什么是风险接受程度?

风险评估问卷

W-8BEN [1]代用表格

在手机"投资快" 应用程式完成表格并认购相关适用之股票挂钩投资

主要特点

一些股票挂钩投资于到期时具有部分保本机制,这取决于基本赎回水平。
基本赎回水平通常以投资金额的某个百分比表示,范围为70%至99.9%。

特定情况下,取决于相关资产价值的变化,与传统的定期存款相比,你可能会获取更高的潜在收益。

灵活投资年期由一个月至三年不等。
一些具有可赎回特点的股票挂钩投资,可让你在到期日前取回潜在收益及投资本金。

股票挂钩投资可与上市公司股份、交易所买卖基金(ETFs) 表现挂钩,亦可与单一股票或一篮子股票挂钩。

恒生股票挂钩投资服务横跨美国、香港两大股票市场,为你提供多元化组别的股票投资选择。股票板块包括科技、金融、电讯、消费及医疗保健等。

一些股票挂钩投资具备气垫机制。在此情况下,于到期日的结算安排将取决于有否发生气垫失效事件。
参考股票的气垫水平通常是相关资产最初现货价的某个百分比,并且通常低于其行使价。

你可以透过恒生个人流动理财服务应用程式、个人e-Banking(桌面版)或亲临任何一间分行进行香港股票挂钩投资认购服务。

美国股票挂钩投资认购服务现只可透过恒生银行各分行进行,而网上认购服务将会尽快推出。

知识与观点

如何运作

速学视频[2]

观看影片了解股票挂钩投资的基础

互动智库[2]

透过我们的学习工具“互动智库”,你可以以互动方式深入了解股票挂钩投资的运作原理。此工具涵盖了两种挂钩投资结构: 可提早赎回的股票挂钩投资和设有潜在现金收益的股票挂钩投资。你可根据自身投资展望和目标,选择合适你的股票挂钩投资。

其他股票挂钩投资的例子

部分股票挂钩投资于到期时具有部分保本机制。详情请参考以下例子。

假设你将认购一个为期3个月并于到期时具有部分保本机制的股票挂钩投资。在此我们准备了4个不同情境,助你了解股票的最终收市价如何影响你的总收益。

你所认购的股票挂钩投资详情

条款

金额

初始股价

港币 100 元

行使价

港币 100 元

投资金额

港币 80,000 元

派息比率(价格)

10% (港币 110 元)

基本赎回水平

80% (港币 80 元)

了解於不同情況下的回報  於情況1,股票最終收市價的升幅比息率較高  於情況2,股票最終收市價的升幅比息率較低  於情況3,股票的最終收市價低於行使價及最初現貨價  於情況4,股票的最終收市價低於基本贖回水平

最终收市价的升幅比息率较高
于最终定价日,股票最终收市价升至港币120元,股价上升20%,比派息率高出10%,因此于到期时的派息率上升至20%。

  1. 第1个月当你认购时

    你投资港币 80,000

  2. 投资的第3个月,于到期日

    最终收取的金额(包括本金及利息)为港币 96,000

于到期日,你的收益为
港币 80,000 元 x 20%(到期日派息率)= 港币 16,000 元

股票最终收市价的升幅比息率较低
于最终定价日,股票的最终收市价是港币109元,股价上升9%,比派息率10%低,所以到期时的派息率为10%。

  1. 第1个月当你认购时

    你投资港币 80,000

  2. 投资的第3个月,于到期日

    最终收取的金额(包括本金及利息)为港币 88,000

于到期日,你的收益为
港币 80,000 元 x 10%(到期時派息率)= 港币 8,000 元

股票的最终收市价低于行使价及最初现货价
于最终定价日,股票的最终收市价是港币90元,下跌10% 。由于股票的最终收市价低于行使价及初始股价,你将不会获取任何派息金额及收取的金额会只是投资金额的90%。

  1. 第1个月当你认购时

    你投资港币 80,000

  2. 投资的第3个月,于到期日

    最终收取的金额为港币 72,000

于到期日,你的亏损为
港币 80,000 元 x 10%(下跌%)= 港币 8,000 元

股票的最终收市价低于基本赎回水平
于最终定价日,股票的最终收市价是港币70元 ,下跌30%。由于最终收市价低于行使价和基本赎回水平,你将不会获取任何派息金额及收到的最终金额会是投资金额的80%(基本赎回水平)。

  1. 第1个月当你认购时

    你投资港币 80,000

  2. 投资的第3个月,于到期日

    最終收取的金額為港幣 64,000

于到期日,你的亏损为
港币 80,000 元 x 20% = 港币 16,000 元

步骤 1
登入个人e-Banking,并依次点选左边选单内的"投资"、"股票挂钩投资"及"认购"。选择个别股票挂钩投资。
步骤 1
登入恒生个人流动理财服务应用程式,并依次点选主选单内的“ 投资 ”、“ 股票挂钩投资 ”及“ 认购 ”。

交易服务

股票挂钩投资网上交易平台处理香港股票挂钩投资交易的服务时间为星期一至五之交易日由上午9时至下午3时30分(香港时间)(香港公众假期、半日交易或市场中断日除外) 。

你可以透过个人e-Banking提前兑换货币,或于下达交易指令前通知本行将该货币兑换至你的账户。请注意,如果你的账户内的有关货币资金不足,股票挂钩投资交易将被拒绝。

如有任何与你所持有的股票挂钩投资有关的公司行动,我们将根据你在本行登记的联络方式向你提出书面通知。

你需要证券账户以认购股票挂钩投资及其股票结算(如有)。如果你是恒生综合账户的持有人,你可以通过个人e-Banking或到访我们任何分行开立或启动证券账户。请注意,于认购股票挂钩时需进行合適性評估。

可以。你只需登入恒生个人e-Banking ,点按“股票挂鈎投资” 进入“交易指示处理状况”,即可查看交易状况详情。此外,你亦可在“股票挂鈎投资”中选择“我的投资组合”,查看你现在所持有投资的详细情况。

美国股票股挂钩认购服务于恒生各分行的服务时间为星期一至五之交易日由上午9时至下午5时 (香港时间) (香港及美国公众假期、半日交易或市场中断日除外)。

你可以透过使用 "投资快" 追踪不同股票的资讯,例如表现、股票报价和市场新闻等或亲临恒生银行分行。

需要。于认购美国股票挂钩投资之前,你须持有一份有效的美国国税局W-8BEN表格纪录。如有需要,你可透过「投资快」提交W-8BEN代用表格。除此之外,于认购过程中,你亦需根据你的个人状况进行合适性评估。

你现在可以透过恒生各分行认购美国股票挂钩投资,而网上认购服务将会尽快推出。

特色及风险

股票挂钩投资的投资期通常介乎1个月到3年不等。

你可以选择任何不受限制及可自由兑换的货币(例如澳元、人民币、欧元、英镑、港元、日圆、纽元或美元)进行投资。具体货币种类将在相关股票挂钩投资系列的条款列表中列明。

股票挂钩投资之任何现金付款的结算货币通常将与你的投资货币相同。

最低投资额通常约为港币80,000元或其他等值货币。该金额将被定期检讨,并于有关股票挂钩投资系列的条款表中列明。

股票挂钩投资有气垫机制、可赎回及/或逐日计息等特色。你可以透过本网业内的 “如何运作”了解相关产品。如需更多资讯,请参阅钱家有道网站。

一些股票挂钩投资并不保本,亦有一些股票挂钩投资于到期时具有部分保本机制,并已列明于相关的条款表且以基本赎回水平为限。在最坏的情况下,阁下可能损失全部的投资。
请留意,无论在哪种情况下,你的全部投资都可能处于风险中,请务必做好准备。

请参阅股票挂钩投资有关发售文件的风险因素。

一经提交股票挂钩投资的认购指示,即表示你已承诺认购该股票挂钩投资,除非:

  • 你所购买的该股票挂钩投资具备售后冷静期,而你选择行使取消或平仓你的股票挂钩投资的权利。
  • 在分销商通知的指定时间内,你选择行使取消认购指示的权利。

请注意,当你作出平仓指示时所退还的现金总额可能远低于你最初的投资金额。

产品的风险评级是基于本行专用的风险评级方法核定,此方法将一系列定型及定量因素纳入考虑范围。

所有投资产品的风险评级以数字1至5表示,其中1为最低风险,5为最高风险。产品风险评级既非事实陈述,亦非买卖产品的建议。

点击了解我们如何指定股票挂钩投资的风险评级

如果你对产品的风险评级有任何查询,请联络你的客户经理。在有需要时寻求独立金融及法律专业意见。

我们所涵盖的股票市场包括香港联合交易所、纽约证券交易所及纳斯达克全球精选市场。

费用及收费

请参阅你正在考虑的股票挂钩投资的发售文件。

实用资讯

产品列表(繁英版本)

探索由本行发售之十大股票挂钩投资

精选优惠

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服务与支援

开立证劵户口

全新客户

经恒生Mobile App进行网上开户,并开立投资户口[3]

现有综合户口客户

只差几步便可享受全面股票挂钩投资体验[4]

非综合户口客户

到指定分行开立综合户口,即可经个人e-Banking开立投资户口

你可能感兴趣

需要更多帮助?

致电本行24小时服务热线

个人客户: (852) 2882 0228 商业客户: (852) 2198 8000

亲临恒生银行分行

电邮我们

注脚

备注

  1. 如属联名户口,所有非美国人士之户口持有人需于本行存有一份有效的美国国税局W-8BEN表格,而此W-8BEN表格将会被定期检视是否仍有效。你可以于美国国税局网页: http://www.irs.gov/pub/irs-pdf/fw8ben.pdfhttp://www.irs.gov/pub/irs-pdf/iw8ben.pdf 下载美国国税局W-8BEN表格及相关填写指引。如你需要查询更多有关W-8BEN表格的资料,请咨询专业顾问,包括但不限于你的税务顾问。我们不能提供任何法律及/或税务意见。
  2. 此互动智库或/及在本网站所载的例子(“例子”)之内容仅作说明用途及并不构成对任何人士提出购买任何股票挂钩投资的招揽、邀请或建议。于例子内包含的计算及例子纯属假设性质,并不反映所有可能产生之收益或亏损情况的完备分析,及并不应被依赖为于股票挂钩投资提早赎回或到期时的回报指标。实际之计算、小数单位调整、结算及交付费用,请参阅载于相关股票挂钩投资发行书内的条款及细则。
  3. 透过手机于网上开户口只适用于未持有以下任何恒生银行户口的客户,包括但不限于:
    •    储蓄 / 往来户口 (包括存折及结单储蓄户口)
    •    综合户口
    •    信用卡户口
    •    商业理财
    •    联名户口
    •    按揭计划
    •    保管箱服务
    此服务亦只适用于符合以下所有要求的客户:
    •    年满18岁而未满65岁
    •    为香港永久性居民
    •    并非美国公民或税务居民
    •    在香港居住(现时住址及通讯地址均位于香港)
    •    现在身处香港
  4. 现有综合户口客户指持有以下其中一个户口:
    •    优越理财
    •    优进理财
    •    Green Banking
    •    综合户口
    •    M.I.Kid Asset Builder 户口