股票挂钩投资(ELI)

投资涉及风险,服务附带条款。

概览

股票挂钩投资(ELIs)是结构性投资产品,其投资回报取决于投资挂钩股票的表现。ELI产品的挂钩股票涵盖两大股票市场,包括香港香港股票及上市在纳斯达克市场及纽约证券交易所之美国股票两大股票市场。

根据不同的股票挂钩产品特色,例如可赎回特点、潜在上升收益特点和气垫机制,以及灵活选择投资期,港股股票挂钩投资和美股股票挂钩投资可助你制定投资策略从而切合你的投资目标。

在开始投资之前

产品风险程度

产品风险程度
2
3
4
5

什么是风险接受程度?

风险评估问卷

W-8BEN [1]代用表格

在手机"投资快" 应用程式完成表格并认购相关适用之股票挂钩投资

主要特点

股票挂钩投资可与特定股票、交易所买卖基金(ETFs) 表现挂钩,也可与单一股票或一篮子股票挂钩。

其中挂钩股票涵盖两大市场,包括香港股票和在纳斯达克市场和纽约证券交易所上市的美股,提供如科技、金融、电讯消费及医疗保健等多元化选择。

一些股票挂钩投资于到期时具有部分保本机制,这取决于基本赎回水平。
基本赎回水平通常以投资金额的某个百分比表示,范围为70%至99.9%。

特定情况下,ELI产品的回报取决于相关资产价值的变化,与传统的定期存款相比,你可能会获取更高的潜在收益。

股票挂钩投资的灵活投资年期由2个月至3年不等。
一些具有可赎回特点的股票挂钩投资,可让你在到期日前取回潜在收益及投资本金。

一些股票挂钩产品具备气垫机制。在此情况下,于到期日的结算安排将取决于有否发生气垫失效事件。
气垫水平通常是相关资产最初现货价的某个百分比,并且通常低于其行使价。

你可以透过恒生个人流动理财服务应用程式、个人e-Banking (桌面版) 或亲临任何一间分行进行香港股票及美国股票挂钩投资认购服务。

市场消息瞬间万变,机遇处处。恒生个人流动理财服务应用程式和桌面版个人e-Banking除了提供股票挂钩投资认购服务外,也设有相关市场和股票挂钩的新闻。你可以根据不同类别、股票代号等搜寻美国及香港股票市场的相关新闻​。指定美国股票市场的相关新闻更提供中文翻译以供你参考​[2]

想更快捷地获取你心水的挂钩股票或股票自选组合的相关新闻? 你可通过“市况速递”一键浏览,并了解更多股票挂钩投资认购服务,让你紧贴市场,掌握先机。

例子与资讯

如何运作

參考例子[2]

部分股票挂钩投资于到期时具有部分保本机制。详情请参考以下例子。

假设你将认购一个为期3个月并于到期时具有部分保本机制的股票挂钩投资。在此我们准备了4个不同情境,助你了解股票的最终收市价如何影响你的总收益。

你所认购的股票挂钩投资详情

条款

金额

初始股价

港币 100 元

行使价

港币 100 元

投资金额

港币 80,000 元

派息比率(价格)

10% (港币 110 元)

基本赎回水平

80% (港币 80 元)

了解於不同情況下的回報  於情況1,股票最終收市價的升幅比息率較高  於情況2,股票最終收市價的升幅比息率較低  於情況3,股票的最終收市價低於行使價及最初現貨價  於情況4,股票的最終收市價低於基本贖回水平

最终收市价的升幅比息率较高
于最终定价日,股票最终收市价升至港币120元,股价上升20%,比派息率高出10%,因此于到期时的派息率上升至20%。

  1. 第1个月当你认购时

    你投资港币 80,000

  2. 投资的第3个月,于到期日

    最终收取的金额(包括本金及利息)为港币 96,000

于到期日,你的收益为
港币 80,000 元 x 20%(到期日派息率)= 港币 16,000 元

股票最终收市价的升幅比息率较低
于最终定价日,股票的最终收市价是港币109元,股价上升9%,比派息率10%低,所以到期时的派息率为10%。

  1. 第1个月当你认购时

    你投资港币 80,000

  2. 投资的第3个月,于到期日

    最终收取的金额(包括本金及利息)为港币 88,000

于到期日,你的收益为
港币 80,000 元 x 10%(到期時派息率)= 港币 8,000 元

股票的最终收市价低于行使价及最初现货价
于最终定价日,股票的最终收市价是港币90元,下跌10% 。由于股票的最终收市价低于行使价及初始股价,你将不会获取任何派息金额及收取的金额会只是投资金额的90%。

  1. 第1个月当你认购时

    你投资港币 80,000

  2. 投资的第3个月,于到期日

    最终收取的金额为港币 72,000

于到期日,你的亏损为
港币 80,000 元 x 10%(下跌%)= 港币 8,000 元

股票的最终收市价低于基本赎回水平
于最终定价日,股票的最终收市价是港币70元 ,下跌30%。由于最终收市价低于行使价和基本赎回水平,你将不会获取任何派息金额及收到的最终金额会是投资金额的80%(基本赎回水平)。

  1. 第1个月当你认购时

    你投资港币 80,000

  2. 投资的第3个月,于到期日

    最終收取的金額為港幣 64,000

于到期日,你的亏损为
港币 80,000 元 x 20% = 港币 16,000 元

网页版示范

步骤 1
登入个人e-Banking,并点选左边菜单内“投资” > “股票挂钩投资” > “认购”以选择香港或美国股票挂钩投资产品。你也可点选“相关新闻”查看最新消息。

手机版示范

步骤 1
登入恒生个人流动理财服务应用程式,并点选左边菜单内的“投资” > "股票挂钩投资" > “认购“。

香港股票挂钩投资

香港股票挂钩投资提供不同产品种类包括可赎回ELI、设有潜在上升收益现金分派的看涨ELI及设有潜在上升收益现金分派及部分保本的看涨ELI。

股票挂钩投资可与特定香港股票、交易所买卖基金 (ETFs) 挂钩,也可与单一股票或一篮子股票挂钩,提供如科技、金融、电讯消费和医疗保健等多元化选择,更可买入ESG相关股票。

继续阅读以了解更多ESG相关股票[3]的资讯。

ESG主题的香港股票挂钩投资

近年,ESG备受市场重视。你可通过将ESG纳入你的港股投资策略从而推动绿化未来,同时赚取潜在投资回报。

证券代号 香港上市证券名称
2 中电控股有限公司
17 新世界发展有限公司
66 香港铁路有限公司
175 吉利汽车控股有限公司
388 香港交易及结算所有限公司
669 创科实业有限公司
688 中国海外发展有限公司
700 腾讯控股有限公司
823 领展房地产投资信托基金
1113 长江实业集团有限公司
1299 友邦保险控股有限公司
1772 江西赣锋锂业股份有限公司 - H股
1972 太古地产有限公司
1997 九龙仓置业
2020 安踏体育用品有限公司
2202 万科企业股份有限公司-H股
2269 药明生物技术有限公司
2382 舜宇光学科技(集团)有限公司
2388 中银香港(控股)有限公司
2628 中国人寿保险股份有限公司
2888 渣打集团有限公司
9618 京东集团股份有限公司-SW
9987 百胜中国控股有限公司
9999 网易-S

最后更新日期: 30/1/2023

美国股票挂钩投资

可赎回ELI可与特定美国股票挂钩,如上市在纳斯达克市场和纽约证券交易所市场的股票,也可与单一股票或一篮子股票挂钩,提供如科技、金融、电讯消费和医疗保健等多元化选择,更可买入ESG相关股票。

继续阅读以了解更多ESG相关股票[3]的资讯。

ESG主题的美国股票挂钩投资

近年,ESG备受市场重视。你可通过将ESG纳入你的美股投资策略从而推动绿化未来,同时赚取潜在投资回报。

证券代号 上市证券名称
AAPL 苹果公司
ABT 雅培制药
AMD 超微半导体公司
AXP 美国运通
BAC 美国银行公司
BSX 波士顿科学
C 花旗集团
COST 好市多公司
DIS 华特迪士尼公司
F 福特汽车
FDX 联邦快递
GOOGL Alphabet Inc
GS 高盛
HD 美国家得宝公司
JNJ 强生
KO 可口可乐
MAR 万豪酒店集团
MCD 麦当劳
MSFT 微软
NEM 纽蒙黄金公司
NKE 耐克公司
NVDA 微狄亚视讯
PEP 百事可乐
PG 宝洁
QCOM 高通公司
SBUX 星巴克
UNH 联合健康集团
WMT 沃尔玛股份有限公司

最后更新日期: 30/1/2023

如要认购美国股票挂钩投资,请点击“立即认购”,登入个人e-Banking后选择“美股挂钩”。

知识与观点

根据自身投资展望和目标,助你选择合适你的ELI产品。

股票挂钩投资助你进可攻,退可守

环球投资视野 (广东话版本)

股市透视 (广东话版本)

常见问题

热门问题

股票挂钩投资(ELI)是结构性投资产品,其投资回报取决于投资挂钩股票的表现。多元化的股票挂钩投资产品有气垫机制、可赎回及/或逐日计息等特色。

你可以透过本网业内的 "如何运作" 了解股票挂钩投资。你亦应参阅股票挂钩投资有关发售文件载列之条款细则。

我们的股票挂钩投资服务提供港股及美股为挂钩选择,涵盖的股票市场包括香港联合交易所丶纽约证券交易所及纳斯达克全球精选市场,也提供香港和美国股票市场的相关新闻。

香港股票挂钩投资最低投资额通常约为港币80,000元或其他等值货币,而美国股票挂钩投资最低投资额通常约为港币100,000元或其他等值货币。该金额将被定期检讨,并于有关股票挂钩投资系列的条款表中列明。

你需要证券账户以认购股票挂钩投资及其股票结算(如有)。如果你是恒生综合账户的持有人,你可以通过个人e-Banking或到访我们任何分行开立或启动证券账户。请注意,你需于认购股票挂钩时进行合适性评估。

交易服务

股票挂钩投资网上交易平台处理香港股票挂钩投资交易的服务时间为星期一至五之交易日由上午9时至下午3时30分 (香港时间) (香港公众假期、半日交易或市场中断日除外) 。期间, 美国股票挂钩认购服务的服务时间为星期一至五之交易日由上午9时至下午5时 (香港时间) (香港及美国公众假期、半日交易或市场中断日除外) 。

你可以透过个人e-Banking提前兑换货币,或于下达交易指令前通知本行将该货币兑换至你的账户。请注意,若相关投资不是以本地货币计值,或会因买入或卖出相关投资而涉及多重货币兑换费用及涉及汇率变动相关风险。请注意,如果你的账户内的有关货币资金不足,股票挂钩投资交易将被拒绝。

如有任何与你所持有的股票挂钩投资有关的公司行动,我们将根据你在本行登记的联络方式向你提出书面通知。

可以。你只需登入恒生个人e-Banking,点按 "股票挂钩投资"进入"交易指示处理状况",即可查看交易状况详情。此外,你亦可在"股票挂钩投资"中选择"我的投资组合",查看你现时所持有投资的详细情况。

美国股票挂钩认购服务于恒生各分行、个人e-Banking及流动理财服务应用程式的服务时间为星期一至五之交易日由上午9时至下午5时 (香港时间) (香港及美国公众假期、半日交易或市场中断日除外) 。

恒生个人流动理财服务应用程式和桌面版个人e-Banking除了提供股票挂钩投资认购服务外,也设有相关市场和股票挂钩的新闻。

指定美国股票市场的相关新闻更提供中文翻译以供你参考​[2]。你亦可以透过使用 "投资快" 追踪不同股票的资讯,例如表现、股票报价和市场新闻等或亲临恒生银行分行。

需要。于认购美国股票挂钩投资之前,你须持有一份有效的美国国税局W-8BEN 表格纪录。如有需要,你可透过 "投资快" 提交W-8BEN代用表格。除此之外,于认购过程中,你亦需根据你的个人状况进行合适性评估。

你现在可以通过恒生各分行、个人e-Banking及流动理财服务应用程式认购美国股票挂钩投资。

特色及风险

股票挂钩投资的投资期通常介乎2个月到3年不等。

你可以选择任何不受限制及可自由兑换的货币(例如澳元、人民币、欧元、英镑、港元、日圆、纽元或美元)进行投资。具体货币种类将在相关股票挂钩投资系列的条款列表中列明。

股票挂钩投资(ELI)是结构性投资产品,其投资回报取决于投资挂钩股票的表现。多元化的股票挂钩投资产品有气垫机制、可赎回及/或逐日计息等特色。
你可以透过本网业内的 "如何运作" 了解股票挂钩投资。你亦应参阅股票挂钩投资有关发售文件载列之条款细则。

一些股票挂钩投资并不保本,亦有一些股票挂钩投资于到期时具有部分保本机制,并已列明于相关的条款表且以基本赎回水平为限。在最坏的情况下,阁下可能损失全部的投资。
请留意,无论在哪种情况下,你的全部投资都可能处于风险中,请务必做好准备。

请参阅股票挂钩投资有关发售文件的风险因素。

一经提交股票挂钩投资的认购指示,即表示你已承诺认购该股票挂钩投资,除非:

  • 你所购买的该股票挂钩投资具备售后冷静期,而你选择行使取消或平仓你的股票挂钩投资的权利。
  • 在分销商通知的指定时间内,你选择行使取消认购指示的权利。

请注意,当你作出平仓指示时所退还的现金总额可能远低于你最初的投资金额。

产品的风险评级是基于本行专用的风险评级方法核定,此方法将一系列定型及定量因素纳入考虑范围。

所有投资产品的风险评级以数字1至5表示,其中1为最低风险,5为最高风险。产品风险评级既非事实陈述,亦非买卖产品的建议。

点击了解我们如何指定股票挂钩投资的风险评级

如果你对产品的风险评级有任何查询,请联络你的客户经理。在有需要时寻求独立金融及法律专业意见。

费用及收费

请参阅你正在考虑的股票挂钩投资的发售文件。

实用资讯

产品列表(繁英版本)

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只差几步便可享受全面股票挂钩投资体验[5]

非综合户口客户

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投资者也需了解不应只根据本资讯而作出任何投资决定。因此,于作出任何投资决定前,投资者应分别仔细阅读和明白投资产品 销售文件 (各项风险因素之全文)。

如你对其投资有任何疑问,请咨询独立的专业意见。

备注

  1. 如属联名户口,所有非美国人士之户口持有人需于本行存有一份有效的美国国税局W-8BEN表格,而此W-8BEN表格将会被定期检视是否仍有效。你可以于美国国税局网页下载美国国税局W-8BEN表格及相关填写指引。如你需要查询更多有关W-8BEN表格的资料,请咨询专业顾问,包括但不限于你的税务顾问。我们不能提供任何法律及/或税务意见。
  2. 此互动智库或/及在本网站所载的例子(“例子”)之内容仅作说明用途及并不构成对任何人士提出购买任何股票挂钩投资的招揽、邀请或建议。于例子内包含的计算及例子纯属假设性质,并不反映所有可能产生之收益或亏损情况的完备分析,及并不应被依赖为于股票挂钩投资提早赎回或到期时的回报指标。实际之计算、小数单位调整、结算及交付费用,请参阅载于相关股票挂钩投资发行书内的条款及细则。
  3. 本行会考虑该股票在不同程度上的可持续发展因素对环境、社会及企业管治(“ESG”)表现,包括但不限于股票的ESG评级、ESG政策、ESG披露、温室气体排放等因素来厘定其ESG表现。本行会使用本行认为可靠的外部第三方资讯以评估股票的ESG表现,但该等资料来源未经独立核证。本行未必能及时提供最新有关特定股票的ESG表现的更新。由本行厘定的ESG标签只供投资者在将企业的ESG质素纳入投资策略考虑范围时,作一般资料及参考之用,并非也无意作为任何股票的招揽、建议或意见。投资者须明白现时市场并未就“ESG股票挂钩投资”的环境,社会和管治特性的定义达成共识。本网站所出现的ESG标示是来自本行认为可靠但未经本行核实的资料来源。本行并没有核实该挂钩股票/公司所采用的投资策略、投资选择过程、投资组合和管理的成效或其包含的ESG因素等评估,因此本网站所出现的ESG标示的产品或未能完全符合环境,社会和管治三大标准。这些产品获载于本ESG标示并不表示该等产品获得推介或认许,也不构成其ESG特性或相关表现的保证。
    投资者须自行评估ESG标签之资料和有关股票挂钩投资的销售文件所载资料、预测和/或意见的相关性、准确性和充足性,并作出彼等为该等评估而认为必要或恰当的独立调查。请留意ESG标示基准会依据本行定期的检讨以作出修订。本行并无就其中所述任何股票是否适合或切合任何个别人士的情况作出任何声明或推荐,也不会就此承担任何责任。
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