基金101

基金投资入門 一文学懂如何投资基金

股票、外汇、债券、金属商品全部都是投资选择。对于投资新手而言,选择哪只股票、购入哪种货币、哪个国家的债券最具保证,全部都是学问。既然如此,不如先从基金开始。通过此基金入门懒人包轻松认识什么是基金,了解一下其特性和优势,掌握基金投资入门的知识。

基金是什么?

基金是一种投资工具,集合众多投资者的资金,交由专业基金经理管理,分散投资在债券、股票和货币市场工具等不同的资产类别。

基金特性和优势

由基金经理专责管理

每只基金的基金成份和投资组合都会因应投资目标、经济和市场走势,通过基本和技术分析作出投资和调整,从而管理风险、尝试创造回报。

小小资金投资大大世界

基金投资方式可分为"月供基金"和"整笔投资"。基金不是高端投资者的玩意,入场价钱其实并不高昂。通过资本汇聚,普罗大众只要少许资金已可投资于不同行业或地区组合的资产上。普遍基金投资平台入场门槛都不高,如"SimplyFund",进入门槛更低至港币1元,即使是基金投资新手也可轻松入场。

分散投资

传统智慧告诉我们: 不要将所有鸡蛋放在同一篮子。相比于直接认购单一股票、外汇等,比较容易受个别政治、经济或市场因素影响的资产,基金有机会通过其他股票获利抵销损失,因此其分散风险能力或许较佳。此外,一些基金产品更会进行跨地域投资,同时分散地区风险。

买卖环球资产

直接投资外国政府债劵、海外股票市场等海外资产,对一般投资者或投资新手来说或会比较困难。但在基金的投资世界里,地区的组合多不胜数,包括大中华市场、欧美日等成熟市场,还有潜力待发的新兴市场如印度、越南、印尼、拉丁美洲等。除了地区组合,投资项目亦五花八门,例如股票可以行业区分,如医疗、科技、房地产等,债券亦可分为国家主权债及企业债。

灵活交易

投资者可通过不同的平台和渠道,在任何一个交易日买入或卖出基金。虽然基金投资被视为中至长期投资,但投资者在出售其投资基金时是不会受到任何处罚。投资者应根据自身情况做出投资决策。

基金投资教学: 投资新手应如何选择合适的基金 开展投资理财

了解个人风险接受程度和个别基金的风险程度

作为投资新手的你可以完成风险评估问卷以获取自己的风险接受程度作参考。这个评估会把投资者划分为保守和进取等类型,助你更易找到适合的投资产品。

审视基金表现

基金的表现和回报取决于基金经理的投资选择和决策能力。你可留意基金的过往表现作参考,例如基金在不同市况下的回报,它与同类型基金对比下的相对表现等。但需要留意,过去表现并不表示将来也会有类似的表现。

了解基金目标及资产配置

基金可笼统划分为股票基金、债券基金和股债混合基金。理论上,股票基金的回报最进取但风险最大,在市场气氛活跃、大市向好时,股票基金或能有效帮助资本增值。债券基金一般较为保守,而股债混合基金的回报与风险则较均衡,这两种基金可能在波动市况中发挥防守作用。你应阅读相关基金的销售文件以了解其目标。

注意有关收费

一般而言,投资基金会收取投资者首次认购费、赎回费和管理费。假如有2只基金投资表现相约,有关收费多寡便会影响对你的回报。每只基金产品的销售文件均列明相关费项,你不用担心任何隐藏收费。

了解我们的产品

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  • 在线认购金额低至港币5,000元
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  • 可投资不同的地区和行业组合,有助分散风险
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此乃涉及金融衍生工具的结构性产品。最高潜在收益限於先前约定之利息。投资涉及风险,外汇价格可升可跌。 你作出任何投资决定前,必须阅读及明白所有有关之产品文件/服务章则及风险披露声明。

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注脚

其他注意事项

  1. 所有投资涉及风险(包括可能会损失投资本金)。证券及投资产品价格可升亦可跌,甚至变成毫无价值。其所呈列的过往表现资料并不表示将来亦会有类似的表现。投资者在作出任何投资决定前,应详细阅读有关证券及投资产品之风险披露声明及销售文件。
  2. 投资者须注意,所有投资涉及风险(包括可能会损失投资本金),基金单位价格可升亦可跌,而所呈列的过往表现资料并不表示将来亦会有类似的表现。投资者在作出任何投资决定前,应小心阅读及明白有关基金之销售文件(包括基金详情及当中所载之风险因素(就投资於新兴市场的基金而言,特别是有关投资於新兴市场所涉及的风险因素)之全文)。